Татарстан. Семейный подряд Вафиных - строительная компания "Марас" ("АльфаСтройКапитал"), где исполнительным директором значился мАрат ВАфин и ИП Фатыхова Лилия (до замужества Вафина), предложили семье Ш. построить дом площадью 80 м2 за 5,9 млн рублей.
Ш. согласились и оформили в сбере льготную ипотеку на строительство с траншевыми платежами.
Договор подряда на строительство заключили в конце декабря 2023 года. Сдать дом должны были в конце июля 2024 года. По словам потерпевшей Ш., начало строительных работ застройщик всё откладывал. На дваре стоял апрель, но стройка так и не начиналась. Тогда заказчики написали заявление в полицию, после этого на участок завезли доски для опалубки. Затем застройщик снова пропал. Снова подали заявление и тут началось.
По словам адвоката, согласно договора подряда, ипотечные деньги 5 млн рублей, траншами - банк должен был перевести на счёт ИП Фатыховой Лилии, которая вроде бы была связана с компанией ООО "Марас".
НО, по факту средства перечислили ИП Вафиной Розалии !! При этом ещё было изменено назначение платежа - вместо "на строительство жилого дома" появилась формулировка " на приобретение земельного участка", куда и перевели первый транш 1,7 млн рублей.
Ни первое изменение в договоре, ни второе , по словам юриста, с его клиентами не согласовывалось.
То есть ЦЕЛЕВЫЕ КРЕДИТНЫЕ ДЕНЬГИ выделяемые под договор подряда, заключённым с ИП Фатыхова Лилия, были перечислены на счёт ИП Вафина Розалия - ТРЕТЬЕГО лица, не имевшего никакого отношения к договору о строительстве дома.
Следствие идёт ...
Исполнительного директора ООО " АльфаСтройКапитал" (ООО "Марас") МАрата Вафина арестовали до 17 ноября 2024 года по обвинению в махинациях с предполагаемым ущербом в 32 млн рублей при строительстве коттеджей. Пострадало 15 семей.
Далее.
Семья Ш. подали в суд на Сбербанк, с которым оформляли ипотечный договор. Первый такой иск включает требование взыскать с кредитной организации деньги по оформленной льготной ипотеке, которые банк отправил ТРЕТЬЕМУ лицу (сестре исполнительного директора застройщика).
Сбер, по мнению юриста Виталия Красношапки, нарушил ФЗ № 115 и не проконтролировал течение целевых ипотечных денег. По закону, все кредитные деньги объёмом от 5 млн и выше, подлежат обязательному финансовому контролю. Без договора невозможен был бы сам перевод, а для транзакции необходимо уведомление Росфинмониторинга, который контролирует целевое назначение средств.
Сговор? Кто знает, возможно не внимательность.... человеческий фактор. При этом на суде Сбер возражать не стал, но попросил перенести слушание на ноябрь, так как не успел сформировать свою позицию по данному делу.
Ну а обязательства перед банком по кредиту заёмщиков семьи Ш. - никто не отменял....
