Банки будут быстрее включать данные о мошенниках в свои системы безопасности. Это следует из указания ЦБ, опубликованного на сайте регулятора.
С 22 октября кредитные организации ограничены сроком, в течение которого должны внести сведения о злоумышленниках, поступившие от ЦБ, в собственные системы безопасности. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников, считают в Банке России.
С 22 октября 2024 года для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок в три часа.
Речь идет о базе данных, которую собирает регулятор на основе сведений участников информационного обмена. В нее заносится информация о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. При этом реквизиты получателя денег по операциям без добровольного согласия клиента попадают в базу данных регулятора в результате дополнительной проверки. В базу данных также поступают данные от МВД.
Еще одно уточнение касается порядка предоставления банками данных о возможных мошеннических операциях. По запросу ЦБ банк должен установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет. В течение одного дня необходимо предоставить регулятору ответ, является ли перевод мошенническим. «Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию», — пояснили в ЦБ.
Как ранее рассказывала «Парламентская газета», с 25 июля банки отслеживают переводы денег между людьми и организациями, базируясь на критериях подозрительных операций, утвержденных ЦБ. При выявлении хотя бы одного критерия из шести операцию заморозят до выяснения обстоятельств. Переводы без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников, тормозятся, а владелец счета попадает в базу данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Об этом человека или организацию должен уведомить банк.
Вместе с тем в ЦБ отмечают снижение числа операций без согласия клиентов в текущем году. Так, по итогам II квартала банки зафиксировали почти 257 тысяч мошеннических операций — это на 14,9% меньше, чем в среднем за предшествующие четыре квартала. Одновременно выросло число попыток злоумышленников похитить деньги. Банки за квартал отразили 16,3 млн попыток, что в полтора раза больше средних значений за предыдущий период.