Одни видят в коррекции возможности для роста капитала. Другие — сплошные разочарования. Почему так происходит? В этой статье поделились, кто остается в плюсе, когда коррекция заканчивается, и кто обычно теряет и почему.
🎁 В конце — подборка акций, которые с высокой вероятностью кратно вырастут в цене, когда рынок восстановится.
Кто обычно теряет деньги из-за коррекций
📍 Трейдеры — биржевые спекулянты, которые стремятся заработать на краткосрочных колебаниях цен.
Во время коррекций котировки практически не растут (короткие взлеты почти сразу сменяются спадом), а значит и зарабатывать не на чем. В целом в период спада цены акций могут резко меняться, что может привести трейдера к потери своих вложений.
📍 Инвесторы, торгующие с использованием средств, полученных взаймы у брокера (с «плечом»).
При коррекции стоимость приобретенных ценных бумаг с плечом может достигнуть такого низкого уровня, который угрожает невозможностью возврата займа и процентов по нему.
Брокер может направить извещение о необходимости пополнить брокерский счет (маржин-колл). Если сделать это не получится, он принудительно продаст активы по любой цене и у инвестора могут возникнуть в итоге убытки от сделок с плечом.
📍 Инвесторы, с портфелями из некачественных акций и без защитных инструментов
Акции без потенциала роста обречены. Если в бумагах нет фундаментальных источников роста, их котировки не будут расти. А если нет защитных инструментов, то можно сказать, что руки связаны, а первоначальные вложения не защищены. Не можешь получать стабильный и регулярный доход от инвестиций и покупать на эти деньги подешевевшие активы, которые при развороте вероятно пойдут в рост.
📍 Инвесторы с коротким горизонтом инвестирования
Чем меньше срок инвестирования, тем выше вероятность потерь за счет коррекции. При горизонте инвестирования 1 год и более можно спокойно пережить среднестатистическую коррекцию, но если коррекция затянется или окончится обвалом, то инвестиции вероятно закончатся убытками.
Кто остается в хорошем плюсе
📍 Наименьшие потери имеют инвесторы со стратегией, рассчитанной на длительный срок: 3-5-10 и более лет. Это связано с тем, что в долгосроке рынок, как правило, растет. Наглядно это хорошо видно на графике индекса Мосбиржи за последние 26 лет, показывающего динамику акций крупнейших публичных компаний РФ.
📍 В хорошем плюсе остаются инвесторы, в портфелях которых находятся акции с альфой. Это самые лучшие акции роста, недооцененные и дивидендные акции. Здесь срабатывает формула роста акции:
Р (акции) = рост рынка + альфа
Такой подход позволяет получать доходность выше, чем у индекса Мосбиржи. Это подтверждено нашим публичным портфелем, среднегодовая доходность которого за 9 лет составила 24% годовых против около 14% доходности Индекса Мосбиржи с учетом дивидендов за тот же период времени.
Подробно формулу роста акции разобрали в 7-ми минутном видео:
Как снизить негативные последствия коррекции
Оказаться в списке тех, кто обычно теряет деньги из-за коррекции, неприятно. Но это возможность пересмотреть свою стратегию и развернуть ситуацию в свою сторону.
Вот что можно сделать:
🔹 Выбрать стратегию долгосрочного инвестирования — от 3-х лет и выше.
🔹 Продумать план действий, как на время подъема, так и падения рынка.
🔹 Завести альтернативные источники дохода и надежную «подушку безопасности» в виде надежных облигаций.
🔹 Отказаться от торговли «с плечом» и использование займов для сделок на бирже.
🔹 Не продавать акции, не исчерпавшие свой высокий потенциал роста при любом состоянии рынка.
🔹 Продавать акции, исчерпавшие перспективы, вне зависимости от состояния рынка, чтобы можно было не терять вложения и дальше. Освободившиеся средства можно вкладывать в перспективные активы.
🔹 Для покупок по сниженным ценам в период коррекции формировать на брокерском счете свободные средства в виде денег или коротких облигаций.
🎁 Подсмотреть конкретные идеи на рынке РФ можно в нашем бесплатном чек-листе «10 инвестидей: что покупать на коррекции, чтобы заработать Х2». Там указаны причины, по которым они могут расти.
Получить чек-лист в подарок можно по этой ссылке:
https://salebot.site/md/10ideas_new?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=10ideas_new
/Не является персональной инвестиционной рекомендацией!/