Думате что крипта и блокчейн – это финансовая пирамида для доверчевых простачков?
Вы не ошибаетесь - это действительно так. Если вы бездумно тратите свои деньги и время на проекты нацеленные на жадность, типа Hamster Combat. Кто ищет, тот всегда найдет то, что ищет. Верно? На самом деле в мире уже сотни миллионов активных пользователей блокчейна. А за всеми полу-мошенническими проектами, шумихой и предвзятостью для думающих и проактивных людей криптовалюты открывают большие возможности в сфере финансовой свободы.
Хотите узнать, как минимизировать риски? В этой статье мы рассмотрим стратегии, которые помогут вам ориентироваться в ландшафте крипто-инвестиций и избегать мошеннических схем.
Рост числа розничных инвесторов в криптовалюты: риски и возможности
Оказывается, в мире криптовалютами пользуется уже довольно много людей. По самым скромным подсчетам, в мире насчитывается более 100 миллионов активных пользователей криптовалют. Но важна не цифра, а то, что открытый мир криптовалют породил огромное количество розничных инвесторов. Ведь чтобы войти в криптовалютную экосистему и начать активно с ней взаимодействовать, не нужно больше предъявлять документы, проходить процедуры KYC, заключать договоры с банками или брокером, платить брокеру регулярные комиссии и т. д. Уровень входа оказался ниже, чем когда-либо, как с точки зрения бюрократических проволочек, так и с точки зрения финансовых ресурсов, с которыми обычные люди могут начать инвестировать в криптовалюты. И тенденция говорит о том, что число розничных инвесторов со всего мира будет только расти.
Но для большинства обывателей криптовалюты прочно стали ассоциироваться с двумя вещами:
• мошенничеством,
• высокой волатильностью.
И эти люди недалеки от истины, на самом деле. Отсутствие регулирования криптовалютного сектора экономических отношений со стороны государственных органов, а также присущая криптовалютам анонимность и децентрализованность сделали их привлекательными для мошенников и аферистов. Были зафиксированы многочисленные случаи мошенничества, связанного с криптовалютами, включая схемы Понци, фишинговые атаки и мошеннические первичные предложения монет (ICO). Эти инциденты подорвали репутацию криптовалют в глазах общественности.
Даже те инструменты, которые формально не являются чистым мошенничеством, по сути являются азартной игрой для розничного инвестора: либо они принесут выигрыш, либо нет. В лучшем случае это 50/50. Речь идет о таких DeFi-инструментах, как Liquid Pools, Yield-farming, Leverage Lending и других. А как известно, выигрывает только Казино, т.е. в случае с криптовалютами — DeFi-протоколы.
Если мы говорим об инвестициях в криптовалюту, то тут повсеместно имеет место такая схема. Для начала в социальных сетях создается маркетинговый ажиотаж вокруг определенного криптопроекта. Затем токен этого криптопроекта накачивают деньгами, создавая искусственный спрос. Токен показывает стремительный рост, на десятки, а то и сотни процентов. За счет небольшого объема торгов такими однодневными токенами это довольно легко сделать даже без серьезных вложений. Розничные инвесторы, загипнотизированные ажиотажем в социальных сетях и прогнозами различных «успешных криптотрейдеров-миллионеров», начинают вкладывать свои деньги в очередную говномонету. Через некоторое время, когда организаторы видят, что от розничных инвесторов уже собрано достаточно денег, они начинают распродавать свои токены, фиксируя свою прибыль и заодно отбирая ликвидность у тех, кто повелся на ажиотаж. Именно таковы все мем-монеты. И, к сожалению, большинство криптовалют.
И, конечно, огромная волатильность любой криптовалюты сегодня является сдерживающим фактором. Это связано с незрелостью этого рынка. По сравнению с традиционными финансовыми рынками рынки криптовалют относительно невелики и менее ликвидны. Это означает, что даже относительно небольшой объем активности покупки или продажи, вызванный, например, негативным или позитивным новостным фоном, спекуляциями, общими рыночными настроениями, новостями об эксплуатируемых уязвимостях безопасности и т. д., может оказать существенное влияние на цены. Среди прочего, такие скачки цен вызывают регулярные рыночные манипуляции со стороны крупных участников.
Поэтому неудивительно и ожидаемо что слабо-знакомые с этим миром обычные граждане без финансовой подготовки воспринимают криптовалюты как обман и финансовую пирамиду.
Однако за всеми этими мошенничествами, шумихой и предвзятостью для думающих и проактивных людей криптовалюты открывают большие возможности в сферах финансовых инструментов, доступа к капиталу, токенизации игровой индустрии/социальных сетей/реальных активов, а также в плане создания децентрализованных самоуправляемых организаций. Недаром существует расхожее выражение: чем выше риск, тем выше вознаграждение.
Стратегия минимизации потерь.
Так что же делать розничному инвестору? Как минимизировать риски при инвестировании в криптовалюты?
Вот рабочая стратегия:
1) Прежде всего держитесь подальше от страха упустить возможность внезапно разбогатеть (FOMO) на стремительно растущих токенах, спекулятивных монетах-мемах или любой шумихе. Избегайте всего, что кажется слишком многообещающим - активов, обещающих легкую прибыль. 1% / день? 100% APY? Еще больше? - Неизменно мошенничество! Неизменно такие предложения обманчивы.
2) Если вы хотите проверить утверждение из пункта 1 и поиграть с DeFi-инструментами или проектами, которые обещают высокую и быструю прибыль, вперед, попробуйте. Но используйте рациональное мышление. Поставьте столько, сколько вам не жалко потерять, и посмотрите, сколько раз этот DeFi-инструмент или проект действительно принесет вам обещанную прибыль.
3) После того, как вы наигрались с «высокоприбыльными» DeFi-инструментами, которые предлагают раскрученные щиткоины в обмен на ваши реальные деньги, обратите внимание на консервативные DeFi-инструменты:
• лендинг стейблкоинов и
• инвестиции в ведущие смарт-контракт блокчейны.
4) Проведите детальное собственное исследование инструмента инвестиций.
Лэндинг стейблкоинов
Стейблкоины — это тип криптовалюты, предназначенный для поддержания стабильной стоимости относительно базового актива, как правило, фиатной валюты, такой как доллар США, или товара, такого как золото. Tether (USDT) и USD Coin (USDC) являются популярными примерами. В этом случае каждый выпущенный стейблкоин подкреплен одним долларом США, хранящимся на банковском счете, принадлежащем центральному субъекту.
В настоящее время этот DeFi-инструмент (лэндинг стейблкоинами) предлагает более интересные ставки, чем банки.
Инвестиции в ведущие блокчейн-платформы.
Среди множества криптовалют токены ведущих смарт-контракт блокчейны являются оптимальным выбором для долгосрочных инвестиций в криптовалюту и свинг-трейдинга на основе ряда факторов:
• Ведущие смарт-контракт блокчейны, такие как Ethereum/Solana/Tron и пр, имеют хорошо зарекомендовавшие себя технологии и надежную инфраструктуру. Эти платформы существуют уже несколько лет, доказав свою стабильность и надежность.
• Такие платформы, как Ethereum/Solana/Tron и пр, поддерживают широкий спектр вариантов использования, выходящих за рамки простых криптовалютных транзакций. Они позволяют создавать смарт-контракты, децентрализованные приложения (DApps), протоколы децентрализованного финансирования (DeFi), невзаимозаменяемые токены (NFT) и многое другое. Такая диверсификация вариантов использования повышает полезность и ценность собственного токена платформы. Одним словом, они предоставляют ту самую среду, в которой работают децентрализованные приложения, в этом и состоит их долгосрочная ценность.
• Токены ведущих смарт-контракт блокчейнов, как правило, обладают высокой ликвидностью, что означает, что их можно легко купить или продать на различных биржах. Высокая ликвидность снижает волатильность цен и позволяет инвесторам входить в позиции или выходить из них без значительного проскальзывания.
• Токены ведущих смарт-контракт блокчейнов являются хорошим выбором для долгосрочных инвестиций в криптовалюту, поскольку они предоставляют механизмы хеджирования волатильности в форме стейкинга. Вознаграждения за стейкинг обычно предлагают стабильную и предсказуемую прибыль по сравнению с другими формами инвестиций в криптовалюту. Стейкинг позволяет держателям криптовалюты получать пассивный доход, участвуя в механизме консенсуса сети. Вместо того чтобы полагаться исключительно на рост цены, стейкеры получают вознаграждение за помощь в обеспечении безопасности сети. (подробнее про стейкинг можно почитать тут: https://dzen.ru/a/ZwOs4FCDpAy8L3tZ)
Собственное исследование (DOYR) инструмента инвестиций
Нельзя забывать о тривиальном законе Стерджена (или откровении Стерджена). В соответствии с этим законом большинство существующих и запущенных сегодня блокчейн-платформ, даже известных и имеющих стабильную клиентскую базу, проиграют битву за аудиторию и прекратят свое существование. Лидирующих блокчейн-платформ, которые со временем доказали свою уникальную полезность, останется буквально несколько.
Поэтому очень важно не поддаваться маркетинговому давлению, частоте упоминаний криптовалюты в социальных сетях, ошеломляющему росту цены токена и тому подобному. Перед принятием долгосрочного инвестиционного решения важно отслеживать динамику «здоровья» блокчейн-платформы.
В этом контексте принципиально важно получить представление об активности кошелька, объеме транзакций и других on-chain-метриках. Эта практика называется On-Chain Analysis. И когда речь идет о долгосрочных инвестициях в блокчейн, она, по-видимому, подходит больше, чем другие методики. Потому что в долгосрочной перспективе эти показатели менее подвержены влиянию рыночных настроений и давления спекулянтов. В мире блокчейна показатели On-Chain являются своего рода реальным сектором экономики. С этой точки зрения, если этот реальный сектор растет, то и экономика блокчейн-проекта будет расти. Это имеет смысл, не так ли?
Оставайтесь в курсе: Криптовалютные рынки и Проекты развиваются быстро. Будьте в курсе последних новостей, разработок, статистики и обновлений, связанных с интересующим вас проектом. Регулярно просматривайте анонсы проектов, дорожные карты и отчеты о ходе работ, чтобы оценить его текущее развитие и траекторию.
Сколько времени занимает такое исследование? Простой ответ: Ооочень много. Дело в том, что по своей природе блокчейн открыт и доступен всем заинтересованным лицам и, данных ооочень много. Существует огромное количество данных для анализа в открытых источниках, крупных аналитических платформах, таких как TokenTerminal, Dune, BitQuery, DappRadar, Coinmarketcap, blockchain-scanners и других. Вы можете самостоятельно собирать и формировать любые интересующие вас срезы данных для любого блокчейна. Это увлекательное занятие в определенном контексте. Но это занимает часы, если не дни, вашего личного времени на сбор и обработку результатов. Альтернатива – это не делать, играть по сути в казино, доверяя свои средства просто _понравившимся_ проектам и, разочаровываться в результатах.
Заключение
Чтобы минимизировать риски при инвестировании в криптовалюты, избегайте ажиотажа и чрезмерно многообещающих доходов. Осторожно экспериментируйте с высокодоходными инструментами DeFi, используя деньги, которые вы можете позволить себе потерять. Сосредоточьтесь на кредитовании стейблкоинов и инвестировании в ведущие блокчейн-платформы, такие как Ethereum, для долгосрочной стабильности.
Проведение тщательного исследования имеет решающее значение. Используйте надежные инструменты, чтобы получить представление об активности кошелька, объеме транзакций и других показателях блокчейна перед совершением инвестиций.
***
Если вам понравился такой контент, пожалуйста, подпишитесь на этот канал. Кроме того, в телеграм-канале https://t.me/defi_insights можно найти больше разных инсайтов, связанных с анализом и новостями ведущих криптовалютных проектов. Переходите по ссылке и подписывайтесь.