Telegram, благодаря своим функциям, направлен на обеспечение конфиденциальности, может быть использован для осуществления незаконных финансовых операций, включая отмывание денег и киберпреступления. И это было, собственно, в перечне претензий у страны комиссии по ценным бумагам и биржи в 2019 году. Понятно, что сейчас уже 2024 год, и они по факту пересекаются.
Ну и последний блок – это отсутствие достаточных мер по KYC, то есть проверки клиентов. И TON, а значит, Дуров и его команда, так и не внедрили нормальную систему проверки клиентов, борьбы с отмыванием денег.
И Telegram заявлял о том, что он не будет иметь доступа к этой информации. И очевидно, что это риски, связанные с отмыванием денег, которые, собственно, американские власти рассматривали как реальные.
Какой результат? Компания вынуждена была вернуть часть денег, которые не привлекли, а это на секундочку 1,2 миллиарда долларов, и заплатить почти 20 миллионов штрафа американских долларов.
После этого SEC заключила с Телеграмом и с TON соглашение, которым они жмут друг другу руки и договариваются о том, что у них претензий нет. То есть такое фактически регулирование претензий через выплату штрафов за незаконное предложение цифровых токенов грамов. И Telegram также вменили уведомлять комиссию по ценным бумагам и биржам о любых будущих предложениях цифровых активов в течение трех лет.
Как мы понимаем, с 2020 года прошло три года, и вот, собственно, как бы уже фактически комиссия по ценным бумагам и биржам не требует от Дурова уведомлять их о любых активностях, связанных с распространением токенов. Это немножко скучно, но главный, наверное, сюжет здесь о том, что до конца Павел Дуров и его команда не были готовы, наверное, к тому, чтобы выходить на глобальный рынок. То есть эти риски можно было предусмотреть заранее. Но в итоге они вынуждены были фактически вернуть половину денег, которые они привлекли от граждан США.
И очевидно, что заплатить штраф в 20 миллионов долларов – это из прибыли компании. Такая неприятная история с Телеграмом, которая произошла в 2019-2020 году в США. И, возможно, именно это, это мое предположение, вынудила Павла Дурова сменить локацию, переехать в Дубай и окончательно там осесть, забыть про Соединенные Штаты Америки как супер-мега-IT-хаб для разработки своих продуктов и для развития финансовой финтеха.
Конечно, комиссия по ценным бумагам и бирже – это супер-супер-мега важная история века. И когда мы сейчас смотрим все документы и смотрим на скрининговых сервисах про Телеграм везде появляется красный флажок, который связан как раз с юридическими претензиями.
И что это за юридические претензии?
Это как раз комиссия по ценным бумагам и биржам, которая оштрафовала, фактически наказала Telegram двумя способами, запретив выпуск токенов и заставив вернуть деньги инвесторам, в том числе американским инвесторам, и штрафовав на 18,5 миллионов долларов.
По всей видимости, про Telegram можно говорить долго и о его важности, и о невозможности блокировки, но надо сказать о том, что Павел делал этот проект не один, и у него есть старший брат, которого зовут Николай Дуров, про него гораздо меньше знают, чем про Павла Дурова.
Но надо сказать, что в компании Telegram Group Incorporated они числятся два брата полноправными учредителями. Поэтому, когда мы говорим Павел, нам надо подразумевать еще Николая. И это достаточно важно. Наверное, мы об этом поговорим чуть позже.
Но про значимость Telegram понятно, что это значимая социальная сеть и количество пользователей уже подошло к рубежу в миллиард человек.
И, это очень-очень круто, но одновременно привлекает не только пользователей обычных, но и злоумышленников, которые активно ведут бизнес в Телеграме и, соответственно, нарушают законы.
Речь идет и о киберпреступниках, хакерские группировки, которые просто там расплодились и активно используют Телеграм. И детская порнография, и мошенничество, и рекламирование…, вот этих мошеннических схем пирамид финансовых и другие разные по торговле наркотиками и прочее.
И те претензии, которые сейчас предъявляют по крайней мере, заявили французские власти, они во многом касаются соучастия в администрировании онлайн-платформы, где, собственно, происходят незаконные транзакции, которые касаются всех вот этих аспектов, связанных с незаконными действиями в детской порнографии, торговле наркотиками, экстремистские группы и прочее, прочее. Это короткое, на самом деле, вот такое overview, но надо сказать, что, конечно же, претензии, которые сейчас выдвигают Дурову, пока они не оформлены в качестве обвинения, это надо обязательно подчеркнуть. Они касаются нежелания сотрудничать со спецслужбами и непредоставления информации, ну, собственно, серверов Телеграма. И это вопрос, видимо, не только конфиденциальности, но еще и репутации, которые есть у самого Дурова и у его проектов.
К социальным сетям, вне зависимости от страны, происхождение уже принято предъявлять повышенные требования, связанные с необходимостью премодерации и анализа контента, который есть в социальной сети.
Такие же претензии были и к Твиттеру, и к Фейсбуку. И Твиттер и Фейсбук выплачивали большие штрафы и вводил в специальную систему премодерации и тратить на это достаточно большое количество денег. Есть специальные проекты, которые подключаются к работе, например, с борьбой с фейк-ньюс, с фейковой информацией, которая распространяется через социальные сети.
И в этом смысле, например, Facebook взаимодействует с группами гражданских проектов, некоммерческих организаций. которые помогают с факт-чеком. Очевидно, что у Telegram существует In-house такая группа, которая занимается этой модерацией, и очевидно, что она не справляется, потому что мы видим, что вполне себе релевантные паблики, группы и каналы получают метки скам и удаляются, например, бот умного голосования, который который, по всей видимости, никакого отношения к незаконной деятельности не имеет.
Надо сказать, что претензии, которые были к Телеграму, они по всему миру по факту прокатились. Это и Россия, когда в 2017 году ФСБ требовала от Телеграма предоставления ключей доступа, соответственно, к переписке пользователей, аргументируя это борьбой с терроризмом.
Тогда, собственно, Дуров не предоставил эти сведения. Иран требовал от Телеграма удаления запрещенного контента, когда речь шла об антиправительственных протестах. И в 2018 году Телеграм не сдался и был заблокирован в Иране. Еще раньше, в 2015 году, в Китае он был заблокирован из-за отказа Телеграма сотрудничать с китайскими властями. Индия, хоть и не заблокированный Телеграм, но претензии тоже предъявляли к нему.
Протесты в Гонконге, которые были организованы в 2019 году. То есть это целая череда претензий, которые были, в том числе, которые прошли по легальному полю. В Европе и США, соответственно, Телеграм представляли как площадку координации экстремистских действий и распространения дезинформации. И тут очень много вопросов, наверное, к восприятию Телеграма. Но он не заблокирован ни в Европе, ни в США. И сравнительно такой остается свободной, независимой, даже, сказать, анонимной площадкой. Это только про Telegram. Но Павел Дуров и его брат славятся не только этим продуктом
Еще по теме экономики и технологии:
«Они нашли лазейку». После повышения утильсбора растут поставки в Россию автомобилей из Китая по доверенностям от покупателей
«Все под покровом тайны, тихо, чтобы никто ничего не заподозрил» В VK — массовые сокращения, уволены сотни сотрудников
«ВКонтакте» отключил возможность поиска видео «для взрослых»
«Интернет рано или поздно сломают». Власти решили потратить на изоляцию рунета почти 10 млрд рублей
За 2.5 года иномарки в РФ подорожали на 80%. А скоро цены вырастут еще сильнее. Из-за чего на этот раз? И остановит ли это рост авторынка?
Мы с семьей живем на 30 тысяч в месяц. Я — жена военного, и его зарплата — единственный источник дохода для нас и ребенка. Мы взяли ипотеку, делаем ремонт служебной квартиры и жестко экономим