Сейчас лучшее время, чтобы начать инвестировать. Все акции падают в цене, а значит можно купить классные активы дешевле и круто заработать на росте их цен при восстановлении рынка.
В этой статье разберем идеи, на которые мы сами делаем ставку в Клубе инвесторов, и 3 принципа инвестирования, которые обеспечивают защиту портфеля.
Клуб инвесторов — это закрытое инвест сообщество, где есть все, чтобы стабильно зарабатывать на инвестициях. Более 2 тыс. инвесторов уже приумножают свой капитал с опорой на экспертность Клуба.
Основателем Клуба инвесторов является Виталий Кошин — профессиональный инвестор с 18-летним опытом, входит в Топ-10 финансовых советников РФ по версии международной ассоциации финансовых советников и консультантов АМИКС
Защита портфеля: как обеспечить на старте
Водители знают: перед тем, как начать движение, нужно пристегнуть ремень безопасности. Это правило, написанное кровью. В инвестициях тоже самое. Прежде, чем вкладывать деньги, нужно подумать о защите вложений.
Вот 3 принципа, которые позволяют это сделать ⤵️
✅ Добавить защитные активы
Акции позволяют круто зарабатывать, но вместе с этим несут большие риски. Ни одна, даже самая крупная компания, не застрахована от форс-мажоров. Поэтому акций в портфеле должно быть меньше, чем защитных инструментов.
Мы придерживаемся защитной структуры 70/30, в которой 70% портфеля выделяем под защитные активы (в основном облигации), и только 30% под рисковые активы ( преимущественно акции). Такой баланс позволяет получать доход, даже когда акции сильно падают длительное время.
✅ Не держать все яйца в одной корзине
В портфеле стоит держать не только разные финансовые инструменты, но и разных эмитентов (тех, кто их выпустил) из разных отраслей и в разной валюте. Если случится что-то с одним активом, другие будут приносить доход.
Например, это может быть 30 акций разных компаний, среди которых будут банки, ритейлеры, нефтяники и прочее и 30 облигаций разных эмитентов (федерального займа, муниципальных и корпоративных, т.е. различных компаний из реального сектора экономики).
✅ Выбирать активы с лучшими финансовыми показателями
Поначалу сложно разобраться, какая компания перспективная, поэтому покупают то, что на слуху и выбирают другие инвесторы. Но здесь как с конфетами, обертка может быть яркой и привлекательной, а сама “конфетка” с невкусной начинкой.
Например, выбирая акцию нужно смотреть на фундамент, а не на популярность компании. Если прибыль и выручка стабильно растут, и долгов мало, то ее можно брать. А если рост неравномерный и в бизнесе бардак, лучше обойти стороной.
3 акции, на которые мы делаем ставку
1. Хэдхантер — крупнейшая российская компания интернет-рекрутмента, развивающая бизнес в России, Белоруссии и в Казахстане.
Безработица в России сейчас находится на исторически низком уровне в 2,4%. Идет борьба за сотрудников. Хедхантер — это место, где компании размещают вакансии и платят за это деньги. Поэтому выручка Хедхантера сейчас круто растет. Так, темп прироста выручки составляет +58,5% в год, а прибыли 66,5% в год.
Кроме того, компания может выплатить дивиденды. По нашим подсчетам, дивидендная доходность составит порядка 16-17% от текущей цены.
2. Хэндерсон — крупнейший федеральный ритейлер, занимающийся разработкой, производством и розничной продажей мужской одежды, обуви, аксессуаров в сегментах «премиум» и «доступный люкс».
В условиях ухода иностранных брендов из России, компания стала бенефициаром ситуации, обеспечив импортозамещение.
За 1,5 года прибыль компании выросла почти в 2 раза — с 1,8 млрд рублей до 3 млрд. Выручка выросла с 12 млрд рублей до 19 млрд. Темп прироста прибыли 71% в год, а выручки 52% в год. Причем оценена эта компания очень дешево, мультипликатор P/E равен 7,84, в то время как P/E отрасли равен 8,74.
P/E — это отношение рыночной стоимости капитала компании (капитализации) к прибыли.
- Сургутнефтегаз-преф
Крупнейший в России вертикально-интегрированный частный нефтегазовый холдинг. Но стоит ее рассматривать не как нефтегазовую компанию, а финансовую. На их счетах лежит кэш в размере 4 трлн рублей в валюте.
Каждый раз когда растет курс доллара, в рублях эта подушка увеличивается при переоценке. С нее они платят щедрые дивиденды. Можно использовать эту акцию как некую защиту от роста курса доллара.
Что еще можно взять в портфель в 2024 году
Мы назвали только 3 инвестидеи с высоким потенциалом роста, еще больше идей можно подсмотреть на бесплатном вебинаре. Там разбираем не только акции, но и облигации. А также делимся секретными приемами, которые помогают нам стабильно наращивать капитал.
Чтобы получить доступ к трансляции, нажмите на ссылку:
https://finplan.expert/zakupki?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=veb
/Данный разбор не является персональной инвестиционной рекомендацией!/