За выходные я набрался энергии, отдохнул душой и телом. Поел свежесобранной клюквы с болота, которую собирал сам и об этом писал в прошлой статье. Теперь возвращаюсь к своему пенсионному портфелю и начинаю очередные покупки ценных бумаг.
Не является инвестиционной рекомендацией!
Баланс портфеля
Акции в своей цене немного отрасли и дальше снижаться особо не хотят. Судя по тому что рост активов равен: -15,53%, а в сентябре это значение доходило до -20%. Поэтому можно сделать вывод, что акции в портфеле отрасли в среднем на +5% от своей цены, после падения в сентябре. По акциям с балансом у нас всё хорошо, поэтому первым делом переходим к покупке фондов.
Фонды
В портфеле у меня находится всего три фонда тинькова, счёт открыт в Т-Инвестициях и за покупки таких бумаг, брокер комиссию не берёт. Поэтому я их и добавил в портфель.
На балансе портфеля скопилось довольно много кэша и я принимаю решение докупить фондов, ещё на 4 000 рублей. Купить их надо равными долями, чтобы не было перекоса по балансу портфеля.
Для этого в Snowball Income есть такая функция, как рекомендации покупок, с очень гибкими параметрами. Я выбираю для себя пополнение на 4 000, баланс категорий. Ставлю галочку - учитывать лотность, выбираю рекомендации только по фондам и нажимаю рассчитать:
Snowball Income выдаёт мне рекомендации к покупкам с учётом, ранее выбранной структуры портфеля. Теперь мне осталось зайти в Т-Инвестиции и сделать покупки.
Т-Инвестиции покупки
Если вы откроете брокерский счёт по моей ссылке:
Т-банк подарит вам акцию до 1 600 рублей.
1. Фонд TRUR
Фонд состоит из акций, долгосрочных облигаций, золота и других инструментов денежного рынка. По мнению Т-Капитала, данный фонд должен показывать рост в любые времена. Хоть во время экономического роста, хоть при турбулентности на фондовом рынке.
Состав фонда соответствует структуре индекса Т-Банка, который рассчитывается с 2003 года. Среднегодовая доходность по базе этих данных равна 13,4%. Состоит только из Российских активов и имеет риск значительно ниже чем у акций.
Пай фонда стоит почти 8 рублей, можно купить от 1 лотта. Подходит для временного размещения свободных средств. Как известно просто лежащие на брокерском счету рубли, не приносят ни какого дохода.
Бывает, что инвесторы покупают данный фонд на некоторое время, а потом продают, когда созревают для покупок акций или других бумаг. Ведь т-инвестиции комиссию за сделки с данным фондом не берут.
Я покупаю данный фонд для диверсификации портфеля и в этот раз купил 254 лота за 2 034,56 рубля.
2. Фонд TMOS
Биржевой фонд копирующий состав акций входящих в индекс Московской биржи. Фонд имеет хорошую диверсификацию по отраслям и компаниям.
Заточен на высокую потенциальную доходность и имеет высокую волатильность, что и прослеживается на годовом графике.
Пай фонда стоит 6 рублей и я купил 168 шт на 1 009,68 рублей.
3. Фонд TBRU
Фонд инвестирует в рублёвые облигации крупных российских компаний и ОФЗ. Хорошо диверсифицирован и даёт хорошую возможность вложиться в десятки облигаций и при этом не платить налог на купоны по ним.
Присуща умеренная волатильность в обмен на доходность, которая обгоняет, доходность по банковскому вкладу. Купил я 166 лотов фонда на 971 рубль, по цене 5,85 рублей за 1 штуку.
Смотрим, что у нас получилось с балансом по портфелю:
Полученный результат можно сравнить с первым скрином из статьи, сделанным ещё до покупок. Все категории скорректировались и баланс по фондам составил 9,67% из целевых 10%.
Смотрим баланс внутри фондов:
Так же если интересно, можно сравнить с балансом до покупок, вверху есть скрин. Результат просто идеальный, вот таким способом приводим портфель к запланированной структуре.
Вскоре буду переходить к покупке облигаций, чтобы не пропустить подпишитесь на мой дзен канал.
Как построить такую структуру писал тут:
Все учёты веду с помощью Snowball Income все скрины сделаны там же.
Моя пенсия. Дивидендный доход - мой телеграмм канал.
