Уже по старой доброй традиции рассказываю о покупках в свой долгосрочный инвестиционный портфель, которые были совершены на прошлой торговой неделе. Хотя, в данном случае моя покупка была на половину спекулятивной, хочу рассказать о ней.
Замещайки
Некоторое время назад я рассказывала о том, что продала одну из своих любимых облигаций Alfa-perp2 c ISIN XS1760786340 перед замещением. Дело в том, что брокер попросил заплатить комиссию за замещение 0,15%, а я придумала как заработать больше.
Я продала облигацию, тем самым зафиксировав бумажный убыток. Убыток оказался бумажным потому, что я покупала этот актив в Альфе, потом переводила его в Тинек из-за санкций наложенных на Альфа банк, в результате брокер указал в качестве учетной цены не цену покупки, а цену на момент перевода. Зафиксировав убыток в 22300 рублей, я сэкономила на налогах 2 899 рублей.
Но я тогда решила, что все равно докуплю этот актив обратно, но уже на ИИС мужу, что бы получить налоговый вычет. Дело в том, что сейчас у нас ипотека и ремонт, а значит пополнить счет на 400 000 рублей из своих средств не просто. Да и в целом активы, которые завязаны на валюту я собираю на ИИС мужа. Об этом я так же уже рассказывала. Я в очередной раз решила разнести разные стратегии по разным счетам, но у меня опять ничего не получается. Опять на ИИС мужа откуда-то взялся Сбер и Лукойл.... Откуда они взялись я конечно знаю, я же их и купила... Опять сорвалась.
Сейчас курс доллара пошел вверх, поменяли правило продажи валютной выручки российскими экспортерами и я решила, что ждать укрепления рубля сейчас не стоит, а значит пора докупать. Тем более деньги на эту бумагу я приберегла. И вот тут возник вопрос, что докупать. У Брокера я нашла 2 относительно интересные облигации от того же эмитента. Первая - это Альфа-Банк ЗО-500 которая торгуется по 68689 рублей и у нее скоро предстоит колл-опцион, а есть еще Альфа Банк ЗО-400, ее текущая цена 58577 рублей. Кроме этого у бумаг разные ставки купона:
- ЗО-500 - 8,13%;
- ЗО-400 - 5,9%.
Но поскольку ЗО-400 стоит намного дешевле, то при текущем курсе получается, что если бы банк выплачивал купоны сейчас, то инвесторы получили бы:
- По ЗО-500 - 1952 рубля или 2,8%, что соответствует 11,3% годовым;
- ПО ЗО-400 - 1417 рублей или 2,4%, что соответствует 9,7% годовых.
Я решила, что возьму лучше Альфа Банк ЗО-400 поскольку у нее колл опцион пройдет позже, а цена сейчас ниже в процентах от номинала. Оставшиеся деньги потрачу... Поскольку бумага куплена на ИИС мужа, то он в начале следующего года еще получен налоговый вычет 7721 рублей. Получается, что переложившись ручками, я сэкономила 2899+7721=10620 рублей за минусом брокерских комиссий. Мне нравится.
ОФЗ лесенкой
Продолжаю покупать 6 выпусков ОФЗ, чтобы купоны по ним поступали раз в месяц. На этой неделе все 6 выпусков докупила по 2 штуки и потратила на это 7530 рублей. И теперь могу похвастаться, что мой ежемесячный доход от ОФЗ колеблется в районе 211-265 рублей.
На прошлой неделе индекс RGBI даже попробовал укрепиться выше уровня в 100 пунктов, но не вышло. Сегодня у нас уже идет неделя тишины, а значит сотрудники ЦБ не будут никак комментировать инфляцию или ключевую ставку, а значит до пятницы не стоит ожидать резких изменений. Я допускаю, что ОФЗ могут еще подешеветь, значит буду их еще докупать, мне же будет лучше. Но повторю то, что я уже говорила, если в пятницу ЦБ не поднимает ставку, то я жду индекс RGBI выше 100 пунктов, а значит я купила выпуски дешево.
Ну а пока моя лесенка выглядит вот так.
Планы на будущее
Пока мы занимаемся обустройством новой квартиры планировать что-то очень сложно. На той неделе я даже частично вернулась к спекуляциям, чтобы было на что покупать ОФЗ. Честно говоря, не смогла пройти мимо фьючерса на газ который очень сильно просел, коррекция так и просилась и я ее дождалась. Еще немного поиграла с вечным фьючерсом на индекс Московской биржи. Но мне сейчас не комфортно работать поскольку нет возможности войти в сделку и нормально мониторить ее. Поэтому все планы на будущее у меня идут со звездочкой, удастся найти денег - хорошо, не удастся - значит покупок не будет.
За последний месяц я нашла 23,6к на покупку ОФЗ с постоянным купоном и большим сроком обращения. Теперь для диверсификации было бы не плохо взять какой-то флоатер. И учитывая, что сейчас у меня скопилось много облигаций от одного эмитента, мне пора искать новый актив, этим на этой неделе и займусь. И как водится, выбрав эмитента, буду в дальнейшем доводить денежный поток по его выпуску до того размера, когда купоны можно реинвестировать, когда они не теряются в общем портфеле из-за своего маленького размера.
Что касается акций, безусловно хочется докупить и их, но тут нужны уже совсем другие суммы денег. Так что как только появится возможность, буду докупать и их, но пока не знаю когда это случится.
Приглашаю вас подписываться на мой телеграмм-канал. А еще Дзен предложил завести Премиум канал, доступ к статьям из которого будет доступен только по платной подписке.