В Банке России отчитались о первых результатах борьбы с телефонными мошенниками и киберпреступниками в соответствии с новым законодательством, обязывающим российские финансовые учреждения замораживать денежные переводы при обнаружении в них признаков мошенничества. Согласно статистике, ежедневно «охлаждается» около 20 тыс. таких переводов, заявил Вадим Уваров во время выступления на XXI Международном банковском форуме ассоциации «Россия».
В соответствии с новым российским законодательством с 25 июля 2024 года начали действовать новые правила противодействия дропперам – лицам, чьи банковские карточки, с их согласия или без получения такового, используются злоумышленниками для проведения мошеннических операций. Теперь российские банковские учреждения должны замораживать денежные переводы на 48 часов, если сведения о получателе средств присутствуют в чёрных списках Банка России по мошенническим операциям.
Вадим Уваров уточнил, что уже двадцать пятого июля этого года, то есть в первый день действия поправок, российские финансовые учреждения отключили около 30 000 электронных средств платежа, которые принадлежали мошенникам и киберпреступникам.
Вадим Уваров также отметил, что российские банки будут в любом случае замораживать денежные операции, даже в тех ситуациях, если клиент различными способами настаивает на проведении перевода или же пытается выполнить его повторно в течение 48-часового периода охлаждения.
В тех же ситуациях, если финансовые учреждения, располагая данными о потенциально мошенническом характере операции, всё равно провели транзакцию и не использовали «период охлаждения», и в результате этого действия денежные средства попали на счёт мошенников, то финансовая организация в 30-дневный срок обязана будет полностью возместить всю похищенную злоумышленниками сумму. Однако уточняется, что закон в этом случае будет работать при пополнении счёта через банкомат или при переводе денежных средств через банкомат, но не в случае снятия наличных.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "Крупные российские банки уже «замораживают» по 20 тыс. потенциально мошеннических переводов в сутки".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube | X.
