Инвестировать — значит быть готовым к неожиданностям. Убытки от падения цен на активы, досрочное погашение структурных продуктов или списание акций при банкротстве компании — все это реальные риски. Но понимание того, как правильно управлять такими ситуациями, поможет вам минимизировать ущерб. Об этом история нашего клиента.
Пару лет назад Сергей купил несколько структурных продуктов, вроде нот и облигаций. Но компании-эмитенты в итоге обанкротились, а их ценные бумаги были аннулированы. Сергей обратил внимание, что с него удержали слишком много налога.
Оказалось, что брокер не уменьшил налоговую базу на сумму покупки структурных продуктов компании, которая не исполнила свои финансовые обязательства на дату погашения. И при отсутствии дохода по активам ликвидированных эмитентов учесть расходы на их приобретение можно только через декларацию и пересчет налоговой базы.
Эксперт НДФЛки подготовил расчет и отправил документы в налоговую. Результат не заставил себя ждать. ФНС вернула Сергею 350 тыс. рублей!
*******************************************************************************
Год близится к завершению и сейчас идеальный момент, чтобы сделать налоговый чек-ап и избежать лишних трат. Воспользуйтесь возможностью вернуть часть денег, если их уплата была чрезмерной.
В рамках услуги «Успешное решение. Поиск выгоды»:
✔проведем детальный анализ брокерских счетов;
✔проверим правильность учета доходов и убытков;
✔применим налоговые льготы.
Мы следим за изменениями в налоговом законодательстве, которые могут затронуть ваши инвестиции и знаем, как эффективно их применить.
- Как уберечь свой портфель от переплат до конца года?
- Провести налоговый чек-ап вовремя! Все инвесторы делают это😎