Здравствуйте, уважаемые читатели!
Все те, кто занимается совершением сделок с криптовалютой, рано или поздно сталкиваются с исками о неосновательном обогащении. В этой статье я хочу рассмотреть основные причины, по которым подаются такие исковые заявления в суд.
Действие крипто валютного законодательства в настоящее время.
Сделки с криптовалютой и цифровыми финансовыми активами, де-юре в нашем государстве разрешены, однако де-факто находятся под запретом. Так, неофициальными и косвенными указаниям надзорных государственных органов, в частности ЦБ РФ и РОСФИНМОНИТОРИНГА, криптовалютная деятельность существенно ограниченна, а точнее поставлена под запрет.
Помимо этого, отсутствует инфраструктура, созданная в соответствии с законодательством РФ, которая регулирует и технически осуществляет сделки с криптовалютой. Те же инструменты, которые предлагаются ЦБ РФ не интересны участникам рынка, так как не соответствуют запросам участников рынка. Кроме того, в предлагаемой законодателем структуре организаций, по функционированию крипто рынка на территории РФ, усматривается заинтересованность на обогащение узкой группы аффилированных лиц.
Принятый закон о криптовалюте, в настоящее время фактически не работает и не применяется, хотя формально существует (Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020 N 259-ФЗ).
Все это дает обширное пространство для ведения «серой» деятельности, как самими крипто энтузиастам, так и различным мошенникам.
Проблематика осуществления криптовалютных сделок в России.
Невозможность осуществить сделку по оплате криптовалюты, с назначением платежа «за криптовалюту», ввиду последующей неминуемой блокировки банковского счёта по 115-ФЗ, вынуждает участников крипторынка не использовать такое назначение платежа вовсе. Многие пытаются использовать в назначении платежа указание номера сделки либо ордера на криптобирже, при совершении платежа через банк, предполагая, что смогут подтвердить законность совершенной сделке в суде и МВД, предоставив информацию о сделке, выписку с биржи, переписку, информацию о контрагенте и т.д.
Поразительно, но все эти действия крипто энтузиасты предпринимают, не имея опыта участия в судах по таким вопросам. Имей они такой опыт, они знали бы, что судами Российской Федерации не принимается к вниманию такая документация, ввиду ее «неофициальности», а точнее отсутствия государственной регистрации у таких бирж на территории Российской Федерации, что фактически делает такие биржи незаконными.
Еще одним немаловажным препятствием, для осуществления законных сделок с криптовалютой, является отсутствие соответствующего кода ОКВЭД, что в свою очередь не дает возможность официально зарегистрировать предпринимательскую деятельность. Это же влечет невозможность платить налоги за криптовалютную деятельность, в разумных пределах, уменьшив налогооблагаемую базу.
Юридическая практика по работе с криптовалютой в судах.
В судах растет количество исков о неосновательном обогащении. И причин такого роста я выделяю две:
1. Рост телефонного мошенничества.
Мошеннические схемы трансформировались и видоизменились, адаптировались к новым реалиям, в связи с чем получили активное развитие, не наблюдавшегося ранее.
Не имеет никакого значения социальный статус и уровень образования жертвы, в том числе возраст. В сети аферистов попадают образованные и умные люди, имеющие возможность, казалось бы, распознать обман, однако мошенники не щадят никого и находят «ключи» к каждому.
2. Активное развитие онлайн казино и повышенный спрос к ним со стороны населения в «трудное время».
«Лудоман», он же человек любящий играть в азартные игры (онлайн казино, ставки на спорт, букмекеры, тотализаторы), проигравший значительную часть своих денежных средств, понимая, что осуществлял перевод денежных средств на карту физического лица, подаёт исковое заявление о неосновательном обогащении, в попытке вернуть проигранные денежные средства.
Все вышеуказанные категории людей, обращаются в суды, с исками о взыскании неосновательного обогащения.
Кем подаются исковые заявления о неосновательном обогащении?
Исковые заявления о взыскании неосновательного обогащения подаются, как правило, прокуратурой для защиты социально незащищенных слоев населения либо физическими лицами самостоятельно, являющимися потерпевшими от мошеннических действий. Что в первом, что во втором случае присутствует потерпевший, потерявший денежные средства.
Бывает и третий вид истцов, которые сами выступают в роли мошенников, желающих обогатиться за чужой счет, к ним я причисляю также лудоманов. Такие истцы заявляют судебные иски самостоятельно, либо через представителей (юристов).
Процесс возбуждения судебного процесса.
1. Исковое заявление подается прокуратурой в интересах гражданина.
По закону прокурор вправе обратиться в суд с исковым заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов государства, неопределенного круга лиц и граждан (ст. 45 Гражданского процессуального кодекса РФ).
При этом, заявление в защиту граждан может быть подано прокурором только в случаях, если гражданин по состоянию здоровья (к примеру: имеет инвалидность), возрасту (т.е. является пенсионером либо не достиг возраста совершеннолетия), недееспособности и другим уважительным причинам не может сам обратиться в суд.
Следует отметить, что исковое заявление инициируется прокурором не в любом случае, а только если в результате проведенной проверки будут установлены нарушения законодательства, влекущие нарушение прав заявителя, подтвержденные доказательствами.
Для того, чтобы прокурор смог провести такую проверку и обратиться в суд, в интересах гражданина, следует написать соответствующее обращение в прокуратуру.
Форма обращения гражданина к прокурору законом не регламентирована. Заявление может быть составлено в произвольной форме, в котором следует указать фамилию, имя, отчество, адрес заявителя, изложить обстоятельства нарушения прав, известные данные о лицах и организациях, где они допущены. Ссылка на нарушенные в отношении заявителя нормы закона не требуется.
К обращению следует приложить все имеющиеся документы, связанные с нарушением прав, а также документы, подтверждающие уважительность причин, по которым заявитель сам не может обратиться в суд.
Это могут быть документы, подтверждающие тяжелое материальное положение, наличие на иждивении несовершеннолетних детей, справка о состоянии здоровья, наличии инвалидности, пенсионное удостоверение и другие.
Прокурор после предъявления искового заявления поддерживает в суде заявленные требования и выступает в защиту прав граждан, а также вправе оспорить состоявшиеся по делу судебные акты во всех вышестоящих судах.
Таким образом, если у незащищенных слоев населения, были похищены денежные средства, то обратившись в прокуратуру, государственный орган самостоятельно инициирует судебный процесс, в интересах обратившегося гражданина и будет сопровождать такое разбирательство.
2. Гражданин подает исковое заявление самостоятельно.
Лицо пострадавшее от мошеннических действий, имеет право обратиться в судебные органы с исковым заявлением для защиты своих нарушенных прав (Статья 3 ГПК РФ).
Такое лицо может обратиться в суд по любому основанию с любым иском и ему в этом не может быть отказано. Но не более одного раза по одному и тому же спору. При этом, обращение не означает удовлетворение такого иска, либо принятие его судом к производству (рассмотрению).
Зачастую, если человек не имеет профильного юридического образования, подаваемые исковые заявления написаны крайне плохо. Однако в силу того, что судьи - это люди, в большинстве своем женщины, которые проникаются всей болью и страданиями людей, то наличие плохо составленных исковых заявлений редко играет существенную роль, что является не правильным, с профессиональной точки зрения, и вызывает существенные вопросы у правоведов.
3. Юристы, юридические компании.
Наиболее корректным и эффективным, для достижения наилучшего результата, является обращение к квалифицированным специалистам, которые грамотно подготовят документы и будут сопровождать «клиента» в течении всей процедуры судебных разбирательств и последующего взыскания.
Но существует две основные проблемы:
1. Как найти надежного и компетентного специалиста;
2. Стоимость услуг.
Поиск специалистов, по сложившейся практике, в большинстве случаев, все предпочитают проводить среди знакомых и друзей, воспользовавшись рекомендациями. Реже ищут в интернете, на профильных форумах\чатах. И это вполне оправданно, так как вы ничего не знаете о таком юристе исполнителе, а самостоятельно проверить его квалификацию не можете, так как не обладаете экспертностью. С другой стороны, будь вы экспертом, то и юридические услуги вам бы не потребовались 😉.
Теперь, относительно стоимости. Юридические услуги стоят не малое количество денежных средств, на что клиенты не всегда готовы пойти. В большинстве случаев, это объясняется не пониманием, со стороны клиента, ценности юридической услуги, а также неправильной оценкой возможных правовых, финансовых и уголовных последствий. Квалифицированный юрист/адвокат «продаёт» клиенту свои знания и многолетний опыт, все то, что нарабатывалось на протяжении долгого периода времени. Не стоит забывать и про профильное обучение. Согласитесь, это не может стоить мало!
Хочу напомнить старую притчу, которая не теряет своей актуальности и по сей день:
«Это было в прошлом веке. На одной из фабрик произошла поломка оборудования. Многие специалисты пытались починить агрегат, но все было безуспешно. "Время-деньги", думал владелец фабрики, подсчитывая свои убытки из-за потерянной прибыли. В кабинет директора постучал рабочий и предложил отремонтировать оборудование. Директор не был вдохновлен, ведь он видел самых лучших экспертов, которые не смогли решить проблему. Но согласился и провел рабочего к станку. Рабочий все осмотрел, прощупал и достал из своего чемоданчика небольшой молоток. Он нанес один единственный несильный удар. Эффект был мгновенный! Директор был восхищен и попросил обозначить сумму работы. Услышав цифру в 1000 долларов, директор требовал расшифровать стоимость работы, ведь это было достаточно дорого для одного удара молотком. На это рабочий ответил: за 10 минут осмотра-1 доллар; за знание того, куда нужно ударить молоточком - 999 долларов.»
Перспективы рассмотрения гражданского иска в суде для крипто энтузиастов.
Говоря о перспективах таких дел, то тут все печально. Безусловно, шансы выиграть такой спор существуют, но в этом случае важно наличие нескольких важных обстоятельств. Одним из которых является информированность истца о том, куда и за что он перевел денежные средства, но и этого может быть недостаточно, так как это нужно подтвердить в суде, что часто является проблемой, после консультаций истца со своим юристом или адвокатом.
В большинстве же случаев, такие иски проигрываются ответчиками (продавцом криптовалюты), по причине отсутствия личного знакомства и\или заключенных договоров между сторонами судебного спора.
В этом случае, сложность состоит в невозможности подтвердить свою позицию документами с криптовалютных бирж, которые судом не будут признаны «относимыми доказательствами», имеющими значение для рассмотрения и разрешения дела (Статья 59 ГПК РФ).
P.S. Во избежание недопонимания, повторно напомню то, что я писал выше: «криптовалютные сделки осуществляются на незарегистрированных биржах, в соответствии с законодательством РФ».
С уважением, ваш Economic Crime Lawyer!
Хотите разобраться в тонкостях финансового права или вам нужна защита адвоката в уголовных делах по экономическим преступлениям? Добро пожаловать на Telegram-канал «Economic Crime Lawyer»!
На канале:
· 🔎 Разбор актуальных юридических кейсов из области экономики и криптовалют.
· 📈 Аналитика изменений законодательства и их влияния на ваш бизнес.
· 💡 Советы по защите интересов компаний и предпринимателей.
· 💰 Уникальная информация о правовых аспектах работы с криптовалютами.
Чем могу помочь:
· Защита адвоката в уголовных делах по экономическим составам преступлений.
· Консультации юриста по делам, связанным с криптовалютами и финансами.
· Юридическая поддержка бизнеса: от предотвращения рисков до решения споров.
· Представительство в суде и сопровождение сложных юридических процессов.
· Многое другое.
Есть вопросы?
Задавайте их в комментариях или свяжитесь с моим представителем (контакты в описании Telegram-канала «Economic Crime Lawyer»). Мы найдём решение, которое поможет вам защитить ваши права и интересы.
Обратная связь помогает развивать канал, а ваши вопросы — создавать больше полезных материалов!
Подписывайтесь, и будьте уверены в своей защите!