Первое сравнение. Месяц сентябрь 2024 года. Мой индекса против тройки БПИФов, которые так же следуют за Индексом МосБиржи полной доходности.
Сравнение делиться на две части.
Первое. Что было бы, если в конце прошлого месяца на стоимость своего портфеля я купил бы БПИФ из представленной тройки. Остатки денежных средств для упрощения я убрал. Заменив это округлением в большую сторону. Например, если денег хватает на 8 334 паёв и остаётся 30 рублей, то у себя в таблице я считаю, как будь-то я купил 8 335 паёв, при этом денег не осталось совсем.
Комиссии так же не учитываем, так как в моём результате они заложены в стоимость портфеля. А в случае покупки БПИФов, можно совершать сделки без комиссий, если делать это через того же брокера (SBMX - через Сбер и тд), а комиссия биржи не взимается, если использовать лимитную заявку.
На счёт Т-Банка не уверен. У них условия комиссии изменились и при продаже может возникнуть комиссия. Но так же для упрощения расчётов убираем комиссии. Подсуживаем чуть-чуть БПИФам.
Второе сравнение. За весь период. Что было бы, если я продолжал владеть БПИФами с 21.08.2024 с учётом пополнения.
Пополнение портфеля было 24 сентября, я так же учитываю его в сравнении. Я посчитал так, как будь-то я бы купил паи БПИФов в тот день, по той цене с округлением в большую сторону.
Логика всех сравнения в альтернативном сценарии: есть вариант пополнить свой портфель, получать дивиденды и реинвестировать его в выбранные акции. Следую этому сценарию. А есть альтернативный, какое количество БПИФов я мог бы купить на те деньги, которые были на 21 августа и на пополнение от 24 сентября.
На среднегодовую доходность, строка чистый внутренний доход, лучше не смотреть, так как за короткий период и незначительный рост превращается в огромную среднегодовую доходность. Надеюсь это итак понятно, что портфель не будет каждый месяц расти, так же как и в предыдущий.
Дивиденды.
Так же небольшой раздел про дивиденды.
Это НЕ дополнительный доход и они уже заложены в итоговый результат.
Грубо говоря, это там сумма, которой я располагаю для ребалансировки портфеля.
Так же не учёл дивиденды в пути - подумал о том, что фонды так же не получают их сразу, а значит эти деньги не заложены в стоимость пая. И я не буду их добавлять.
Если интересно, то дивиденды в пути следующие:
Ростелеком - 685,80 руб. (с учётом налога).
БСП - 237,60 руб. (с учётом налога).
То есть, эти деньги ещё не поступили, а акции подешевели на размер дивидендов. Дивидендный ГЭП так называемый.
НЕ инвестиционная рекомендация!
На сегодня всё.
Подписывайтесь на мой канал в Яндекс.Дзен
А так же на мой телеграм-канал.
В телеграме пишу мысли и цитаты, которые не всегда попадают в Яндекс.