Россия постепенно принимает крипту, но для банков это все еще «нежелательные операции». Поэтому они очень даже могут блокировать ваши Р2Р-транзакции.
Карты криптанов морозят в основном по знаменитому 115-ФЗ – закону о «подозрительных операциях» и отмывании средств. Он, конечно, не регулирует сделки с криптой, но вас могут заподозрить как раз в том, что 115-ФЗ запрещает.
Поэтому банк способен проверить ваши P2P-сделки (речь о переводах с карты на карту продавцу крипты). Чтобы у него не возникло вопросов, соблюдаем крипто-гигиену.
1. Самое важное – ограничьте частоту и объемы операций. ЦБ обозначил, что под пристальный контроль должны попадать счета, с которых совершается более 50 переводов за месяц разным людям, или более 30 операций в день. Лимиты суммы – от 100 000 в день или от 1 млн в месяц.
Но это в основном это касается P2P-торговцев и арбитражников. Для обычных людей тут большой опасности нет.
2. Используйте «живую» карту, с которой вы покупаете продукты, оплачиваете коммуналку. На такие карты реже обращают внимание.
3. Не упоминайте крипту в комментарии к переводу. Обычно торговцы предлагают что-то типа «возврат долга» или «на подарок».
4. Не обналичивайте деньги сразу после получения, особенно крупную сумму. Вас могут посчитать «обнальщиком».
5. А еще для Р2Р можно закидывать деньги на платежные сервисы типа Payeer и ЮMoney. Или вообще пользоваться наличкой, если у вас есть подходящие контакты.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграм: все главные новости о финансах, ничего лишнего!