Практика Верховного суда: сомнительные штрафы.

Практика Верховного суда: сомнительные штрафы.

На этой неделе высшая инстанция вынесла решение, закрепляющее позицию о признании штрафа за неисполнение требования банка по 115-ФЗ незаконным.

История:

14 декабря 2022 года банк снял со счета предпринимателя Венеры Султановой 50 тысяч рублей за невыполнение требований о предоставлении необходимых документов. Причина заключается в том, что у Локо-банка появились подозрения относительно сделок, проведенных господином Султановым, которые показались банку подозрительными, и он потребовал предоставить дополнительные данные о произведенных им платежах. Господин Султанов счел данное списание необоснованным и подал жалобу в кредитное учреждение, однако банк отказался признать свою вину.

После этого господин Султанов обратился в Арбитражный суд Москвы с просьбой вернуть ему 50 тыс. рублей, списанные банком в виде штрафа, так как он считает это необоснованной выгодой для банка. Однако суд отказал в удовлетворении иска, подтвердив правомерность действий банка.

Верховный Суд решил, что аргументы господина Султанова имеют значение, и передал дело на рассмотрение экономической коллегии. В итоге коллегия Верховного Суда отменила решения всех предыдущих судебных инстанций.

Итого, о чем идет речь в новости:

Переданная банкам публичная функция по выявлению подозрительных операций «не может использоваться в частноправовых отношениях в качестве способа извлечения выгоды за счет клиента», указал ВС.

А это значит, что даже при подозрении банк не может списывать штрафы и незаконно обогащаться- только блокировать операции и замораживать счета. По мне так справедливо;)

Ваша школа deFIN👇