Каждый инвестор способен заработать огромный профит – и мгновенно его растерять.
Новичок собирает все «грабли», которые встречаются на его пути.
Опытный инвестор прекрасно знает, где его поджидают опасности.
И благоразумно обходит их стороной, а при невозможности обойти – «подкладывает соломку» на самых травмоопасных местах.
Поэтому инвестор со стажем «всегда при деньгах» и ему спокойно спится даже при самой медвежьем рынке или очередном кризисе в экономике.
Ниже поговорим о 5 самых страшных вещах, которые инвестор может сделать – и которые ведут к потере вложенных денег.
1) Знание этого принципа сделает вас «очень богатым инвестором».
Вот он – «Фондовый рынок невероятно волатилен в краткосрочной перспективе. И столь же невероятно прибылен в долгосрочной перспективе».
Мы заранее должны понимать, что инвестор неизбежно «заплатит седыми волосами» за следование этому принципу.
Если вы к этому пока что ещё не готовы, то вам ещё рано приступать к инвестициям.
Самая страшная вещь в инвестициях №1: «С голой шашкой на танки». Что может быть обусловлено избыточной эйфорией (от ожидания легких денег) вкупе с «розовыми очками» от непонимания рисков, присущих всем без исключения инвестиционным инструментам.
Важно:
Каждому инвестору предстоит столкнуться с головокружительной волатильностью рынков – в краткосрочной перспективе.
Эта крайне болезненная цена, которую мы все платим за возможность получить большой профит от долгосрочных инвестиций.
2) Инвестор должен быть предельно рационален.
В противном случае он станет жертвой глупых решений, принятых на эмоциях при виде просадки рынков.
Глупые решения часто оказываются настолько дорогостоящими, что новички вылетают из инвестиций быстрее, чем пробка из шампанского.
- Я видел это ни раз и ни два.
- А многие сотни и тысячи раз.
Достаточно почитать комменты к моим публикациям, чтобы почувствовать ветер, который «свистит» в головах новичков. Сразу становится «не по себе».
Самая страшная вещь в инвестициях №2: Попытка обхитрить фондовый рынок. Проявляется как: (1) Наивная вера в лайф-хаки и чит-коды из телеграмм-каналов «гуру инвестиций». (2) Слепое «попугайничество» спекулянтским – читай, высоко рискованным – стратегиям авто-следования. (3) Неснятие «лапши с ушей» при общении с менеджерами финансовых компаний. (4) Попытка торговать «на новостях».
3) Задайте себе вопрос – «Почему кто-то вообще инвестирует в фондовый рынок»?
Ответ очевиден:
Инвесторы используют фондовый рынок по причине того, что он способен принести более высокую ожидаемую доходность – по сравнению с другими вариантами инвестиций.
А доходность образуется из принятого нами риска.
Чем выше разумный риск, тем больше (потенциально возможная) премия за риск.
Тут нужно понимать, что обвалы на фондовом рынке случаются постоянно.
Инвестор в течение своей жизни многократно столкнётся с резкой просадкой на бирже и затяжным медвежьим трендом.
Не говоря уже о внутридневной волатильности.
Самая страшная вещь в инвестициях №3: Ожидать от консервативных инструментов большого профита. А от рискованных инструментов ждать «ровного полёта» и отсутствия воздушных ям. по вертикали.
Важно:
Краткосрочная боль инвестора на падающих рынках – это та цена, которую он «платит» за долгосрочные выгоды и возможность сформировать крупный капитал за счет небольших (и регулярных) траншей.
4) Акции являются основным драйвером прироста капитала.
Хорошей отправной точкой для покупки акций является приобретение индексных фондов.
Которые обеспечивают широкую диверсификацию по всем ключевым отраслям экономики.
Самая страшная вещь в инвестициях №4: Вкладывать свои деньги исключительно только в рискованные активы. Такие как акции, фьючерсы и прочие производные инструменты.
Забывая про «защитный буфер» для своего портфеля. Для примера, банковские депозиты или гос. облигации, выступающими в качестве «амортизатора» на случай потрясений в экономике, и позволяющих существенно сгладить волатильность + доходность.
Воспринимайте их как своеобразный «страховой полис» от полной неопределенности, присущей финансовым рынкам.
5) Премия за риск при выборе тайминга для удачных сделок, обычно, отрицательна.
Крайне мала статистическая вероятность того, что спекулянту-трейдеру удастся успешно уловить «пик» и «дно» рынка, тренда, волатильности.
Гораздо более вероятный сценарий – вы продадите «слишком» рано, а войдёте в сделку слишком поздно.
Самая страшная вещь в инвестициях №5: Полагать, что инвестиции только растут и приносят профит. Увы, но любой, кто приходит в инвестиции, должен смириться с тем, что у него будут долгие месяцы и годы, когда его портфель критически упадёт в «красную» зону. Это больно, но это правда.
И ещё немного правды, основанной на биржевой статистике:
Фондовый рынок всегда щедро вознаграждает долгосрочных инвесторов.
Которые нашли в себе мудрость спокойно «пережить» рыночные обвалы и медвежьи рынки.
Завершить публикацию хочу цитатой Чарльза Д. Эллиса, из его книги «Победа в игре проигравшего»:
«Самая сложная работа в инвестировании – не интеллектуальная, а эмоциональная. Быть рациональным в эмоциональной среде нелегко.
Самая сложная работа заключается в том, чтобы сохранять долгосрочную направленность на рыночных максимумах или минимумах.
Особенно, когда «мистер Рынок» пытается обманом заставить вас внести изменения в вашу инвестиционную стратегию».
Принимайте мудрые решения в инвестициях!
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
* Чуть подробнее вы можете прочитать в другой моей статье про инвестиции
** Если вы хотите обсудить со мной ваши инвестиции, то запишитесь на наш созвон.
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом, лауреат премии Минфина РФ за самый лучший медиапроект по финансовой грамотности
