Статья про инвестиции.
Итак, моим долгосрочным поездом пройдена очередная инвест-станция.
Что и будет зафиксировано со всеми цифрами и скринами в данной статье.
Сразу укажу, что я фиксирую это для себя и для тех постоянных и адекватных читателей, кто понимает, что я никому ничего не пытаюсь доказать и уж, тем более, приукрасить.
А фиксирую все так, как оно есть.
Кто не верит, ищет подвохи, нестыковки и все такое прочее, а также считает, что я тут кого-то пытаюсь ввести в заблуждение, а все скрины и цифры - это фотошоп или взятое с потолка - лучше сразу гуляйте за забор данного блога.
Ну или попробуйте читать его с самого начала, с января 2021 года.
Тогда никаких сомнений в приведенных далее цифрах быть не может, ибо все четко, последовательно и однообразно.
Кстати, ежели кто любит сравнивать различные этапы и цифры, то вот ссылка на прошлую статью, про портфель на 3.000.000 рублей.
Отмечу, что тогда часть средств была выведена в КИТ (все цифры в той статье есть), и эта ситуация решилась летом этого года, когда я продал в убыток все акции Полиметалла (или как он там нынче обзывается).
При этом сама та сумма с продажи в мой портфель так и не была возвращена. Потому что я так решил.
Тем не менее, убытки ли, прибытки ли - на мою систему учета это никак НЕ влияет, ибо учитываю я в первую очередь свои ПОПОЛНЕНИЯ ИЗВНЕ.
И 4.000.000 рублей - это именно та сумма, на которую я фактически пополнил свой инвестиционный портфель, состоящий все так же из ИИС и брокерского, без учета любых текущих стоимостей и цен акций.
ИИС классически будет обозначаться зеленым, а брокерский - синим цветом.
Ну вот так сложилось исторически в отчетах 2021 года.
Так что если у кого-то какие-то цифры не будут биться - это просто потому что вы не понимаете, что именно и как я считаю.
А что все цифры абсолютно реальны и правдивы - я уверен на 100%.
Вплоть до того, что готов оспорить любые "предъявы" и обвинения в мухлеже в любом суде, где проигравший заплатит потерпевшей стороне 1.000.000 рублей)
Если готовы - велкам: дополнительный лям на покупки мне всегда будет кстати.
Итак, к фактам и цифрам.
Пополнение на 4.000.000 рублей +.
Постоянные читатели в общем в курсе про полученные мной дивиденды на 250.000 рублей за летний дивидендный отрезок.
Все статьи с фактическими полученными суммами также есть в данном блоге.
Соответственно, я принял решение "взять взаймы" эти 250К, и вместо традиционной реинвестиции на брокерский, закинуть их в качестве планового пополнения на ИИС, с целью "гарантировать" себе будущий вычет.
А далее, после внесения 400К на ИИС, буду уже формировать из пополнений, предназначенных для ИИС, те же суммы и реинвестировать на брокерский.
Небольшой тактический "мухлеж", но никак не нарушающий принципы формирования и учета портфеля.
Фактически пополнение на эти 250К я произвел уже в пятницу.
А перед ним табличка учета пополнений показывала общую сумму пополнений извне в 3.950.000 рублей.
А после пополнения портфель махом стал на сумму 4.200.000 рублей.
Соответственно, промежуточная станция в 4.000.000 рублей - пройдена.
Ура, товарищи!
Кстати, постоянные читатели могут заметить, что в этом году темп пополнений ощутимо замедлился.
Если 3.000.000 рублей я достигал в мае 2023, то на 4й миллион ушло ощутимо больше года. И то, не без мухлежа)
Ну да об этом, включая причины данного замедления, планирую порассуждать в самом конце 2024, когда буду подводить итоги инвестирования за год.
А пока... портфель на 4.000.000 рублей!
Смотрим, из чего он состоит сегодня.
Общие данные.
Учет все так же из таблички Excel.
Кроме того, все реинвестиции дивидендов для удобства учета я произвожу только на брокерский, причем делаю это, накапливая и внося некие круглые и комфортные для себя суммы.
При этом есть еще те суммы, за которые фактически куплено имеющееся на счетах количество акций (будет видно далее, по ИИС и брокерскому).
С учетом реинвестированных дивидендов, а также и ВЫЧЕТОВ за ИИС (их уже 3 раза по 50.000 рублей - за 2021, 2022 и 2023 гг), картинка выглядит вот так.
Тут вроде кажется, что ИИС меньше, чем заявленные выше 1.700.000 рублей пополнений извне.
Но тут как раз работает история с КИТом и акциями, проданными в убыток.
Кроме того, не забываем про только что внесенные 250К, на которые фактически еще ничего не куплено. Поэтому и эта сумма здесь не учтена.
Давайте посмотрим расклад по ИИС и станет понятнее.
Данные по ИИС.
С 2023 года состав ИИС изменился практически полностью.
Было проведено несколько ребалансировок, о чем были соответствующие подробные статьи с указанием причин и фиксацией всех цифр.
На сегодня на ИИС по факту акции только 2х компаний: Транснефть и Сбер.
Причем Транснефть я покупал задолго до сплита. Соответственно и формулы и учет у меня выстроены в цифрах до сплита, т.е. 7 штук акций.
Ну и на ИИС покупал Сбер обычку, с тех пор изменений фактически не было.
Все это сводится вот в такую табличку со всеми цифрами, включая расчетные.
И справа (если листнуть) еще будет круговая диаграмма с распределением.
Ну и стоит придумать, куда пристроить уже внесенные 350К (были еще и 2 плановых пополнения ИИС по 50К).
Пока смотрю на текущую движуху на рынке (сегодня зеленовверх).
Если покупать и усреднять Сбер и/или Транснефть, то до их следующих отсечек времени просто немеряно. Спешить смысла я не вижу.
А дублировать на ИИС акции, которые есть на брокерском я точно не буду.
В целом, на ИИС все достаточно просто и скучно.
Данные по брокерскому счету.
Брокерский счет в текущем 2024 я пополнил всего на 335.000 рублей.
Как сказал, разбирать причины этого бардака буду готов в конце года.
Но вот зато реинвестированных дивидендов суммарно будет ощутимо больше:
- в 2023 году я получил и реинвестировал суммарно 282.931,70 рублей.
- в 2024 уже получено дивидендов на сумму 411.648,60 рублей, из которых весной уже реинвестировано 155.000 рублей и +50К вычета с ИИС.
%-ы считайте сами, ежели кому надо)
А цифры на брокерском получаются вот такие (тоже можно листать):
За счет того, что как в 2023, так и в 2024 была активная реинвестиция дивидендов и вычетов, и покупка дополнительных штук акций, тут картинка смотрится гораздо интереснее даже при текущих скромных пополнениях извне.
Ну и для окончательной фиксации фактов, привожу традиционные скрины текущего состояния портфеля по текущим ценам, которые предлагают спекули на сегодняшнем растущем рынке акций.
Станцию 4.000.000 рублей мы лихо просвистели, как на моте до Ярославля.
Следующая станция: 5.000.000 рублей.
И, между прочим, ровно половина пути будет пройдена.
Дальше будет еще интереснее)
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.