Здравствуйте дорогие друзья!
В этой статье хочу разобрать ответственность «трейдеров» на рынке криптовалют. Также этих людей называют P2P арбитражники криптовалют и процессеры.
В предыдущих статьях я рассказывал про ответственность «Дропов» и «Дроповодов».
Высокие доходы и тщеславие.
С 2021 года многие молодые люди стали искать высоко маржинальные источники получения прибыли. Именно в это время, многие открыли для себя арбитраж криптовалют и сняли «сливки», заработав большое количество денежных средств. Доходило до того, что «особо одаренные» представители криптосообщества, во всеуслышание заявляли о своих ежемесячных доходах в размере 35.000.000 рублей и более, во время «тусовок» на «Патриках». Некоторые пошли еще дальше. Так, летом 2022 года в Москве был организован автопробег на суперкарах, о котором писали и показывали многие СМИ. Чрезмерное тщеславие, желание громко заявить о себе, всегда приводят к зависти окружающих и последующей беде. Свидетелем таких бед (результатов необдуманных решений и действий), мне приходится быть практически ежедневно, в своей профессиональной деятельности.
Вхождение в «ТЕМУ». Первый СКАМ и самообман.
Друзья, родственники, знакомые, да и иные посторонние люди стали с завистью смотреть на финансовые успехи арбитражников криптовалют. Наиболее активные начали поиски возможностей вхождения в этот рынок, покупая всевозможные курсы у сомнительных «коучей».
Главный урок, который разрекламированные «бизнес тренеры» преподали своим ученикам, можно описать одним предложением: «Как бездарно потерять свои накопления и заёмные денежные средства, доверившись неизвестным людям». Практически каждый, кто прошел такой тренинг\обучение, в последствии сильно пожалели, а бремя по оплате набранных кредитов, будет висеть над «учеником» еще не один год.
На таких «тренингах» рассказывали о безнаказанности процессинга криптовалют и деятельности по арбитражу трафика, подкрепляя это аргументами того, что такого вида деятельность не предусмотрена ни уголовным, ни гражданским законодательством. Приводили в пример множество «успешных кейсов», по вызову арбитражников в правоохранительные органы, где все прояснялось, после рассказа сотрудникам следствия, о осуществляемой деятельности. Забывая рассказать, что происходило, спустя несколько месяцев.
Такое мнение дополнительно укрепилось благодаря «инфоцыганам», которые до недавнего времени, а именно 1 сентября 2024 года, рассказывали на просторах сети интернет и различных крипто-тусовках, о том, насколько выгодная это сфера деятельности и безопасная с точки зрения уголовного закона.
В настоящее время, кого-то из «инфоциган» и «тренеров» уже посадили, а кто-то еще на пути к этому, но можно сказать с уверенностью, что это непременно произойдет в ближайшем будущем.
Для арбитражников криптовалют и процессеров, которые уверены в том, что занимаются честным и прозрачным бизнесом, в сфере совершения платежей, хочу донести простую истину: «Правовая «гильотина» над головами уже поднялась...».
Юристы и адвокаты в сфере крипты.
Не менее «увлекательно» вели себя популярные в крипто сообществе юристы и адвокаты, при анализе работы которых становится понятно, что они не разбираются в специфике экономических преступлений и принципах их расследования, не имеют опыта работы в финансовой сфере и не имеют представления о принципах реализации законодательства о легализации доходов (115-ФЗ). Однако, заявляющих, что являются профессионалами в сфере финансового права.
Весь опыт, таких «специалистов», по результатам моего анализа их деятельности, а также общения с ними, сводился к правильно выстроенному маркетингу и большому рекламному бюджету, наряду с отсутствием достойной конкуренции, на начальном этапе формирования крипто рынка. (прим. автора: Имена называть не буду в этических целях, но они и так всем хорошо известны 😉.)
Такие «правоведы» уверяли крипто сообщество, что привлечение по статье 187 Уголовного кодекса за деятельность в сфере арбитража\процессинга криптовалют невозможно, а нормы статьи 187 УК РФ носят иной смысл (делался акцент на подделку пластиковых карт), тем самым осознанно вводя людей в заблуждение. Клиентов уверяли, на консультациях и в телеграмм каналах, что за процессинг к ответственности не привлекают, а иное мнение, отличное от их, опровергали, говоря, что это фейки и выдумки, ссылаясь на некомпетентность. Многие верили, переубедить таких «клиентов» было практически невозможно, до момента вызова в УВД.
Особенно поразительными были рекомендации от юристов и адвокатов, по заключению агентских договоров (и иных договоров), на приобретение банковских карт. Такие договора недействительны в момент их заключения и правовые последствия по ним не наступают.
Поясню. Банковская карта (открывается счет) выдаётся вследствие заключения договора между банком и клиентом. В случае передачи карты другому лицу, должен быть привлечен банк, как одна из сторон участвующих в этом договоре. Соответственно, если вы не уведомляете банк и не привлекаете его как третье лицо, в этот договор\соглашение\устную сделку, то данный договор является недействительным. Более того, законодательство не подразумевает передачу карты третьим лицам. Подразумевается, что это личный счёт человека, как кошелёк, который никому не передаётся.
На основании доверенности человек передаёт право управления деньгами на счёте, принадлежащими этому человеку, владельцу счёта, который он получил в результате своей деятельности. Доверенность не даёт вам право осуществлять коммерческую деятельность или любую иную деятельность, в своих интересах, исключая интересы владельца счёта.
Что же касается заключения агентского договора, то данный договор является скорее проблемой для трейдера\арбитражника, который заключил такой договор. Так, в случае заключения такого договора с «дропом» и возникновения проблем, «дроп», без всяких сомнений предоставит такой договор правоохранительным органам, тем самым предоставив железобетонные доказательства вины приобретателя карты.
Далее «115 закон», обязывающий при открытии счета проводить идентификацию клиента и устанавливающий обязанность банка, при открытии клиенту счета, заполнить «анкету клиента», с указанием в ней выгодоприобретателя (бенефициарного владельца). Так, передавая банковскую карту иному лицу, возникает необходимость предоставления в банк «обновленных сведений», но этого никто не делает.
Подводя итог, замечу, что все указанное выше направлено на борьбу с использованием счетов и карт подставных лиц.
Но вернемся к юристам и адвокатам.
«Ветер перемен»
В начале лета 2024 года всё стало меняться…
Появилась база дропов в банках, финмониторинге, у нотариусов и т.д. Правоохранительные органы стали формировать отделы, направленные на борьбу с преступлениями, при применении криптовалют, были написаны новые «методички». Случилось все то, о чем я неоднократно ранее писал в своих статьях. Так, к середине августа 2024 года, стали массово появляться уголовные дела по ст. 187 УК РФ, за использование карт и счетов дропов.
Вышеупомянутые адвокаты и юристы, стали менять свою точку зрения (как говорят в народе «переобуваться»). Начались рассказы о том, что МВД возбуждает дела и привлекает по статье 187 Уголовного кодекса РФ процессеров и дроповодов. При этом, все тактично умалчивают, что не за горами посадки и трейдеров\арбитражников криптовалют, нужно немного подождать, когда раскрутится маховик правосудия.
Стали в спешном порядке писать рекомендации, представлять «пруфы» из материалов уголовных дел. Тем самым стараясь «смягчить» последствия своей лжи и обмана, в результате которого многие добропорядочные люди окажутся на скамье подсудимых.
Если такие правоведы надеются, что им это поможет, то они могут в это верить точно так же, как им верили, до недавнего времени, их клиенты, которые вынуждены уже сейчас разгребать последствия их «успешной» работы. Интернет помнит всё, как и множество людей, которые были обмануты. Такие поступки никто не забывает, что в итоге скажется на репутации и последующих обращениях клиентов, а возможно им придется разделить учесть своих клиентов на скамье подсудимых. Время покажет…
Однако все это уже было, всё это уже произошло, дела сделаны. В настоящее время нужно работать с тем, что имеем и искать пути выхода.
Реалии, по применению уголовного законодательства в РФ, на сегодняшний день.
Уголовное законодательство Российской Федерации имеет обвинительный уклон, статистика оправдательных приговоров крайне мала. За 2022 г. доля оправдательных приговоров составила 0,33% – на каждые 300 приговоров приходился лишь один оправдательный. Это следует из статистики Судебного департамента при Верховном суде РФ.
Все, кто так или иначе попал в поле зрения правоохранительных органов и что самое важное, у кого был либо будет доказан «умысел», имеет большие шансы стать участниками уголовных дел с последующим применением меры ответственности, предусмотренной уголовным законодательством РФ.
Уголовная ответственность для участников рынка криптовалют, а именно трейдеров и Арбитражников P2P.
С точки зрения уголовного законодательства и следственных органов. Трейдер/Арбитражник P2P — это человек, который организует деятельность по обороту и использованию карт третьих лиц (дропов), оказывает содействие в осуществлении преступлений, соответственно является соучастником.
Исходя из такой позиции, на него распространяются положения статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, в полном объеме (наличие умысла и вины, а также доведённое до конца, в большинстве случаев, преступление). Необходимо понимать, что все «дропы и дроповоды», с которыми происходило взаимодействие, постараются перевести ответственность с себя на других лиц, которые выполняют функцию Трейдера/Арбитражника P2P. Перейдя\оставшись в статусе «свидетель». Кроме того, Трейдера/Арбитражника P2Pмогут привлечь к ответственности как соучастника преступлений по экономическим составам. Мотивированно, со стороны следствия, это будет тем, что трейдер\арбитражник получал доход\выгоду\прибыль от осуществления такой незаконной деятельности или контролировал процесс осуществления данной деятельности.
Безусловно, многие скажут, что у них не было умысла на совершение преступления и будут неправы. Поясню, так как у «товарища» следователя иное мнение на этот счет, у вас с ним разные цели и задачи, то все будет рассматриваться с позиции вашей вины, о чем будет писаться «фантастический рассказ», в юридическом толковании носящем наименование «обвинительное заключение».
Следователь постарается описать все так, что, оказывая содействие в совершении преступления, трейдер\арбитражник получал повышенный доход от совершаемых преступлений (долю, процент). Помимо этого, всячески содействовал совершению преступления и являлся неотъемлемой частью этой преступной деятельности или, что еще хуже, руководил процессом совершения преступления.
Гражданская ответственность для участников рынка криптовалют, а именно трейдеров и Арбитражников P2P.
В случае заявления гражданского иска к «дропу», о взыскании неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ), который впоследствии будет однозначно проигран, в связи с отсутствием документов подтверждающих исполнение обязательств перед отправителем денежных средств (примечание автора: ордера с биржи применить невозможно, за редким исключением), проигравшая страна, имеет право обратиться с регрессным иском (статья 1081 ГК РФ) к трейдеру\арбитражнику криптовалют, с целью взыскания денежных средств за его деятельность, которая будет доказана и установлена в рамках уголовного судопроизводства.
В связи с вышеизложенным, трейдер несёт не только уголовную ответственность, но также и гражданскую, в части возмещения вреда (как имущественного, так и морального), причинённого мошенническими действиями.
Возможное применение дополнительного уголовного наказания для трейдеров и Арбитражников P2P.
Понимая, как работает правовая система в РФ, то деятельность, которая вчера не преследовалась правоохранительными органами, путём принятия волевого решения, завтра может стать вполне реальным уголовным преступлением. Так, я могу предположить, что возможно в дополнение к статье 187 УК РФ, будут привлекать к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ, в результате участия в мошеннических треугольниках. Замечу, что в этом случае трудно доказать умысел, но это вопрос взглядов и указаний сверху.
Многие арбитражники криптовалют, выводя денежные средства «мерчантов» (поставщик денежных средств для последующего обналичивания и вывода, посредством использования криптовалюты), предполагают, что «трафик» идет с деятельности adult, gambling, betting. При этом все забывают, что эта деятельность определена в уголовном кодексе и за нее также предусмотрена уголовная ответственность (шутка от автора: «Уголовный кодекс – это прайс лист за самые доходные виды бизнеса»):
- УК РФ Статья 242.1. Изготовление и оборот материалов или предметов с порнографическими изображениями несовершеннолетних;
- УК РФ Статья 171.2. Незаконные организация и проведение азартных игр.
Кроме того, часто под видом вышеуказанного «трафика», совершаются платежи за наркотические вещества. В связи с чем, возможно привлечение к уголовной ответственности по ст. 228.4 УК РФ. Незаконные производство, сбыт или пересылка прекурсоров наркотических средств или психотропных веществ, а также незаконные сбыт или пересылка растений, содержащих прекурсоры наркотических средств или психотропных веществ, либо их частей, содержащих прекурсоры наркотических средств или психотропных веществ.
Как трейдеру избежать ответственности.
Для избежания уголовной ответственности трейдер должен понимать с кем он производит взаимодействие, провести процедуру KYC, насколько это возможно, хранить скриншоты переписки, а также любыми иными способами предпринимать всевозможные действия для документирования и фиксации взаимодействия с лицами от которых поступили денежные средства, то есть с площадками по процессингу и другими трейдерами, это поможет убедить правоохранительные органы в добросовестности своих намерений и отсутствии умысла на свершение преступных действий.
ВАЖНО!!!
Предоставление таких данных в правоохранительные органы может как помочь, так и наоборот убедить эти же органы в причастности к совершенному преступлению лица представившего документы. Полицейским намного проще «поймать и доказать» причастность лиц которых они могут «установить и найти» быстро, чем действительно разобраться в ситуации, установить и поймать настоящих злоумышленников (это трудно, долго и «нужно работать», а они, как известно, этого очень не любят).
Документы стоит серьёзно «фильтровать» перед тем, как представлять силовикам. Это же касается слов, которые вы будете говорить под запись и в последствии скреплять своей подписью. Нужно быть готовым объяснить происхождение и последовательность образования каждого документа, так же нужно сообщать информацию которую «можно» сообщить полицейским. Для мы рекомендуем провести консультацию с профильным адвокатом, перед походом к полицейским, в ходе которой проанализировать документы и подготовиться к допросу, а лучше подготовить письменную позицию, что во многом повысит шансы уйти с этого допроса домой, а не в СИЗО.
Бездумное предоставление информации о том, что вы пользовались картами третьих лиц (дропов) и приложением выписки из Банка, не убережёт вас от уголовной ответственности за совершение преступления, так же эти действия предоставят правоохранителям всю информацию и полный расклад о совершенном преступлении предусмотренным статьей 187 Уголовного кодекса, с наличием умысла и вины.
Резюме.
В случае возникновения проблем правового характера, обращайтесь только к проверенным специалистам, действительно обладающим знаниями в данной правовой области.
На рынке юридических услуг большое количество шарлатанов, берущих в работу все дела, особенно те в которых они не разбираются, с мыслью о том, что разберутся в процессе работы, при этом Вы, доверившись советам абсолютно не компетентного человека, совершите множество фатальных ошибок, что приведет к ответственности, которая ляжет на Ваши плечи, а этот псевдо юрист пойдет искать новую жертву.
С уважением, ваш LibraBit!
Хотите разобраться в тонкостях финансового права или вам нужна защита адвоката в уголовных делах по экономическим преступлениям? Добро пожаловать на Telegram-канал LibraBit!
На канале:
· 🔎 Разбор актуальных юридических кейсов из области экономики и криптовалют.
· 📈Аналитика изменений законодательства и их влияния на ваш бизнес.
· 💡 Советы по защите интересов компаний и предпринимателей.
· 💰Уникальная информация о правовых аспектах работы с криптовалютами.
Чем могу помочь:
· Защита адвоката в уголовных делах по экономическим составам преступлений.
· Консультации юриста по делам, связанным с криптовалютами.
· Юридическая поддержка бизнеса: от предотвращения рисков до решения споров.
· Представительство в суде и сопровождение сложных юридических процессов.
Есть вопросы?
Задавайте их в комментариях или свяжитесь с моим представителем (контакты в описании Telegram-канала LibraBit). Мы найдём решение, которое поможет вам защитить ваши права и интересы.
Обратная связь помогает развивать канал, а ваши вопросы — создавать больше полезных материалов!
Подписывайтесь, и будьте уверены в своей защите!