За что банки блокируют карты россиян, объясняет финансист

В некоторых случаях банки не просто имеют право, а обязаны по закону заблокировать банковские счета клиентов, например, если есть подозрения в мошенничестве, рассказала завкафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Светлана Фрумина.

Банк обязан заблокировать счета клиента по требованию суда, предупредила эксперт. Например, у гражданина долг за услуги ЖКХ или по алиментам, судебные приставы открыли исполнительное производство и потребовали заморозить все банковские счета должника, объяснила Фрумина. Также это возможно, если есть подозрения, что деньги на счетах получены незаконным путем, добавила финансист.

Банковскую карту могут заблокировать и в том случае, если в банке заподозрили незаконную деятельность, например, через счет ежедневно проходят слишком большие суммы денег, либо были подозрительные переводы на счета, связанные с мошенничеством, рассказала эксперт. Даже шутка, вроде сообщения "На покупку оружия", при переводе другу может стать основанием для заморозки финансовой операции и блокировки счета, предупреждает "Прайм".