Какая ответственность предусмотрена за участие в обналичивании денежных средств, если гражданин совершил передачу банковской карты?
Статьей 174 Уголовного кодекса Российской Федерации предусмотрена уголовная ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами.
В соответствии с указанной статьей минимальное наказание за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, установлено в виде штрафа до 120 тыс. рублей, а максимальное – лишение свободы на срок до 7 лет.
Ответственность за легализацию наступает и при совершении одной финансовой операции или сделки с денежными средствами, приобретенными преступным путем, если будет установлено, что такое деяние было совершено с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению данными средствами.
Зачастую передача банковской карты производится третьим лицам по их просьбе и за обещанное ими вознаграждение. Граждане передают как уже имеющиеся у них в распоряжении банковские карты, так и открытые в банковских учреждениях по просьбе третьих лиц. Таких лиц называют дропперами или дропами (от англ. drop – падение, капля).
За сбыт средств платежей (банковских карт) граждане несут уголовную ответственность по статье 187 вышеуказанного кодекса.
Гражданско-правовая ответственность за использование банковских карт для хищения
Участие в преступных схемах в качестве дроппера также может повлечь уголовную ответственность по статьям 159 (Мошенничество) и 210 (Организация преступного сообщества или участие в нем) Уголовного кодекса.
Помимо уголовной ответственности за указанные действия граждане несут гражданско-правовую ответственность. Если переданные дропперами банковские карты были использованы для хищения денежных средств, то с указанных лиц в судебном порядке может быть взыскана вся сумма похищенного.
Для этого потерпевшему достаточно доказать факт получения денежных средств (приобретения имущества) дроппером. В свою очередь, дропперу необходимо подтвердить наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату.
При этом утрата банковской карты сама по себе не лишает клиента банка прав в отношении денежных средств, находящихся на его банковском счете, а также возможности ими распоряжаться. Поэтому доводы об утере карты или о передаче ее третьим лицам не могут быть признаны судом основаниями для отказа в удовлетворении исковых требований потерпевших.
Подробнее об ответственности за обналичивание денежных средств читайте Уголовная ответственность за передачу банковской карты третьим лицам.
Благодарим за внимание и ждем ваших комментариев!
Подписывайтесь на наш канал, поделитесь публикацией с друзьями в соцсетях и будьте в курсе изменений в законодательстве!
© Кирпиков и партнеры, 2024
Вас также может заинтересовать:
Банки обязали приостанавливать денежные переводы без согласия клиентов
Мошенники уговорили взять кредит и похитили средства со счета
Почему граждане отдают мошенникам миллионы рублей
Рассчитались чужой банковской картой? Придется отвечать!
Сотовых операторов оштрафуют за звонки телефонных мошенников
Больше новостей законодательства на сайте Кирпиков и партнеры, ВКонтакте и Telegram.
Для поиска интересующей информации и ответов на вопросы воспользуйтесь поиском по ключевым словам.
Если вам требуется юридическая консультация, изложите вопрос, воспользовавшись формой Задай вопрос юристу.
#деньги #законы #мошенничество #ответственность #юридическиеуслуги #юрист #юристы