Популярный в России мессенджер Gem4Me, создатели которого уже 10 лет обещают его пользователям крупные дивиденды от вложений, на самом деле может оказаться обычной финансовой пирамидой. Аудитория мессенджера - в основном пенсионеры - вкладывает в разработку деньги под ничем не подкрепленные обещания.
Журналисты RTVI выяснили, что к по меньшей мере 40 тысяч россиян поверили в эти обещания и вложили в Gem4Me до 20 миллиардов рублей, покупая токены под видом «акций». Расследователи также установили, что хозяева Gem4Me переводят деньги российских пенсионеров в зарубежные офшоры.
На текущий момент, согласно официальным данным от Gem Space, количество пользователей приложения составляет 40 миллионов. Но эти цифры вызывают сомнения. По информации от аналитической компании Sensor Tower, с 2020 года мессенджер был загружен всего 15 миллионов раз. Основные рынки для Gem Space включают Индию (17%), Алжир (8%), Пакистан (7%), Египет (4%) и Индонезию (4%) (при анализе этих данных RTVI ссылается на Sensor Tower). Однако на сайте Gem Space нет языковой адаптации для этих стран. Эксперты считают, что цифры по количеству и качеству аудитории Gem Space вызывают сомнения: данные могут быть завышены и что часть пользователей может быть ботами. Именно в Индии и Пакистане приобрести их можно дешевле всего.
Расследователи нашли у проекта Gem Space по меньшей мере восемь юридических лиц в оффшорах: Мальта, Маврикий, Маршалловы острова и так далее.
Основные топ-менеджеры Gem Space - россияне. Согласно документации Gem4me Investments PLC, с которой ознакомился RTVI, в числе ключевых фигур числятся:
- Александр Качановский — директор, юридический и судебный представитель;
- Валерий Остриков — директор, юридический и судебный представитель;
- Наталья Аршавская — директор, юридический и судебный представитель.
Эти фамилии ранее были связаны с Intway World Corporation, которую МВД России признало “крупной финансовой пирамидой”. В 2010 году ведомство сообщило, что эта компания обманула 10 тысяч граждан России и СНГ на несколько миллионов долларов за пять лет.
Intway World Corporation также управляла благотворительным фондом "Всем миром", владельцами которого, согласно данным СПАРК, были Качановский, Аршавская и Остриков. По информации из архивов Wayback Machine, сайт фонда, сохранившийся от апреля 2010 года, указывал, что фонд собрал более $400 тыс. от вкладчиков Intway для помощи нуждающимся. После разоблачения Intway как финансовой пирамиды, фонд был заменен на новый.
В 2013 году Натальей Аршавской был создан новый фонд под названием "Поможем всем миром", который теперь привлекает средства от инвесторов Gem Space. Этот фонд не имеет сайта и зарегистрирован по адресу жилого дома (однако фактически офиса там обнаружено не было). Отчетность фонда на сайте Минюста отсутствует, хотя по закону она должна публиковаться. В Минюсте сообщили, что фонд предоставил отчетность в территориальный орган, но до 1 января 2025 года имеет право не размещать ее в интернете.
После признания Intway финансовой пирамидой в 2010 году МВД возбудило дело о мошенничестве, однако нет данных о наказании виновных. Федеральная служба по финансовым рынкам отметила компании Intway как имеющие признаки финансовых пирамид. У одного из менеджеров, Валерия Острикова, есть судимость по статье 159 УК РФ ("Мошенничество, совершенное организованной группой"), о Качановском и Аршавской таких данных нет.
Сейчас все трое живут в Москве: Качановский владеет квартирой на Кутузовском проспекте, Остриков и Аршавская — соседними домами в деревне Румянцево, стоимость которых составляет около 77 млн руб. У них также есть дорогие автомобили: у Острикова — Porsche Macan и Porsche Cayenne, у Аршавской — Porsche Cayenne, а у Качановского — Mercedes-Benz 230G и Volvo XC90.