Шан Хейнс: от уважаемого банкира до преступника за несколько месяцев.
В маленьком городке Элкхарт, штат Канзас, разразился финансовый скандал, потрясший всю местную общину. Бывший генеральный директор банка Heartland Tri-State Шан Хейнс приговорен к 24 годам и 5 месяцам тюремного заключения за хищение 47 миллионов долларов. Мужчина стал жертвой криптовалютной аферы типа pig butchering (разделка свиней).
53-летний Хейнс попал в ловушку мошенников в конце 2022 года. Злоумышленники, чьи личности до сих пор не установлены, убедили его инвестировать в якобы законную виртуальную валюту. Общение велось через мессенджер WhatsApp. Начав с вложения личных средств, Хейнс вскоре перешел к хищению денег из различных источников, включая местную церковь, инвестиционный клуб и даже счет своей дочери для оплаты колледжа.
Самый большой ущерб Хейнс нанес банку Heartland Tri-State. С мая по июль 2023 года он осуществил 11 транзакций на общую сумму 47 миллионов долларов на счета, контролируемые мошенниками. Чтобы осуществить эти операции, Хейнс лгал сотрудникам, старался обойти установленные правила и лимиты на переводы.
Действия банкира привели к катастрофическим последствиям для Элкхарта. Многие акционеры банка потеряли значительную часть своих пенсионных накоплений. Некоторые из них теперь с трудом могут позволить себе оплачивать даже базовые потребности, например уход в доме престарелых.
Брайан Митчелл, бывший сосед Хейнса и местный предприниматель, рассказал о разговоре с обвиняемым 5 июля 2023 года. Хейнс попросил у него ссуду в 12 миллионов долларов, чтобы «активировать» уже переведенные мошенникам средства. Несмотря на предупреждения Митчелла о том, что он стал жертвой обмана, Хейнс в течение следующих двух дней перевел аферистам еще 12,4 миллиона долларов.
Крах банка Heartland Tri-State был неизбежен. 28 июля 2023 года Канзасское управление банковского комиссара закрыло финансовое учреждение, и его взяла под контроль Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC). Несмотря на то, что акционеры банка остались ни с чем, вкладчики, к счастью, свои деньги не потеряли.