Законодатель создал дополнительные ограничения для деятельности финансовых пирамид. Внесены изменения в закон «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) и закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».
Профессиональные участники фондового рынка давно говорили о запрете деятельности по привлечению средств от граждан юридическими лицами без специальной лицензии. Этим пользовались аферисты и мошенники, которые выманивали сбережения у людей под видом «выгодных» инвестиций. В результате миллионы россиян пострадали от участия в финансовых пирамидах.
В России организация деятельности по привлечению денежных средств в форме финансовой пирамиды запрещена уголовным законодательством. Но мошенники все равно находят лазейки.
По информации «Интерфакс» по итогам 2023 года ЦБ выявил 2944 субъекта с признаком финансовой пирамиды.
Госдума приняла поправки в закон «О потребительской кооперации». Поправки запрещают привлекать средства граждан компаниям, не поднадзорным Банку России.
«Это позволит закрыть лазейку для псевдоинвестиционных схем и финансовых пирамид», — считают в Центробанке.
Теперь оказывать услуги по публичному привлечению инвестиций от граждан могут только компании, которых контролирует ЦБ. Это банки, микрофинансовые организации, брокерские и инвестиционные компании. Все они либо имеют лицензии, либо входят в специальные реестры ЦБ.
Во-вторых, привлекая инвестиции от граждан, компания должна предоставить им ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах.
До сих пор на законодательном уровне механизм публичного привлечения инвестиций граждан закреплен не был. Этим пользовались создатели псевдоинвестиционных схем. Они предлагали людям вложения в несуществующие компании и сомнительные проекты.
Многие маскировались под потребительские общества. Теперь такие организации могут привлекать заемные деньги только от тех граждан, которые являются их пайщиками.
Новый закон позволяет отнести рекламу финансовых пирамид под видом кредитных потребительских кооперативов к категории недостоверной, рассказал «Российской газете» эксперт Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) Сергей Иванов.
По его мнению, чтобы полностью искоренить такую незаконную деятельность, нужно еще и довести до людей информацию: прежде чем доверять деньги организации, предложившей большой доход, нужно проверить, входит ли она в действующий реестре Банка России», — отметил эксперт.