Для начала что за статья 115 ФЗ:
115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» направлен на отслеживание финансовых операций, через которые бизнес скрывает незаконный источник получения средств.
Согласно этому закону, банк обязан вовремя выявлять и предотвращать непрозрачные операции компаний.
Все чаще банки стали блокировать карты по статье 115 ФЗ, и не важно какую сумму вы переводите, хоть близкому родственнику, хоть себе на другую карту. Даже есть случаи что девушка решила оплатить мобильную связь, и ей прилетает блок.
И так, какие банки находятся в лидерах по блокировкам. Я последние две недели просматривал отзывы на банкиру, ВК, и Отзовик. Лидирует в этом анти-рейтинге МТС банк и озон банк. В случае с мтс банком, даже при входе в приложение люди стали получать блокировки, и это даже они не успели проделать какую-нибудь операцию и их сразу блокируют при входе.
И банку не важно что за человек, вот к примеру даже таких людей блокируют
Далее по рейтингу идёт ВТБ. В этом банке так же идут часты блокировки по 115 ФЗ. Блокируют даже бойцов СВО
Есть ещё и Альфа-Банк в этом списке. Но в официальной группе ВК быстро прочищают комментарии если люди пишут свое недовольства когда их блокируют, сам лично наблюдал.
Что касается озон банка, то достаточно зайди на банкиру, и так огромное количество негативных отзывов.
Я не являюсь клиентом не одного из этих банков, блокировок слава богу у меня не было, но я вижу не справедливость в том что людей могут оставить без средств существования. Люди по несколько дней не могут разблокировать свои карты.