Уважаемый,
Я обращаюсь к вам за помощью и советом. У меня случилась беда: мой отец, пенсионер, перевёл крупную сумму мошенникам, которые обманом убедили его играть на придуманном ими сайте.
К сожалению, я понимаю, что вероятность вернуть эти деньги невелика. Однако я хочу поделиться этой историей, чтобы помочь другим людям сохранить свои сбережения.
Буду очень благодарен за любую информацию о том, куда можно обратиться и какие действия предпринять в подобной ситуации.
С уважением,
Марк.
Уважаемый Марк,
Вы столкнулись с непростой ситуацией. Сайт, на который вы ссылаетесь, принадлежит форекс-брокеру. С точки зрения Центрального банка Российской Федерации, деятельность на рынке форекс приравнивается к азартным играм.
К сожалению, вернуть потерянные на рынке форекс средства довольно сложно. Однако я могу поделиться с вами информацией о том, как можно попытаться привлечь мошенников к ответственности и как действовать в подобных случаях.
Пара слов о форексе
Форекс — это не способ заработка, а скорее азартная игра на деньги. Компания, в которую ваш отец вложил свои накопления, не собиралась помогать ему получать доход, а играла против него.
Мы рассказывали о том, как работают такие форекс-брокеры на примерах конкретных компаний. Даже автор Т—Ж пробовал инвестировать в этот рынок, но через неделю вывел деньги, потеряв часть вложенного. К сожалению, многим везёт меньше, и люди теряют все свои вложения.
Центральный банк сначала пытался контролировать деятельность форекс-брокеров, но затем отозвал лицензии у большинства из них, так как это оказалось невозможно. Многие участники рынка ушли за границу, где их деятельность не запрещена и не регулируется центральными банками. Они предлагают свои услуги гражданам России через интернет, но уже не подпадают под действие российского законодательства.
Брокер, который причинил вред вашему отцу, зарегистрирован за рубежом. На его сайте указан номер телефона в Киеве и адрес на острове Сент-Винсент и Гренадины в Карибском море. На сайте нет привычных нам ИНН, ОГРН и информации об учредителях и генеральных директорах.
Зарубежная регистрация юридического лица может показаться привлекательной, но на деле она означает, что взыскать деньги придётся по законам экзотического государства, находящегося на другой стороне земного шара. Даже в России это не всегда просто, а через полмира судебные приставы точно не поедут.
Однако это не значит, что нужно опускать руки. Попытаться наказать мошенников всё же стоит. Честно говоря, нет никаких гарантий, что это приведёт к успеху, но если ничего не делать, мошенники продолжат обманывать людей.
Что вы можете сделать
**Соберите доказательства**
Для расследования мошенничества со стороны форекс-брокера важно собрать как можно больше доказательств. Это поможет полиции и суду разобраться в ситуации.
В качестве доказательств можно использовать:
* переписку с мошенниками;
* финансовые документы, квитанции о переводах;
* выписки с банковских счетов.
Постарайтесь восстановить хронологию событий: когда всё началось, как ваш отец нашёл этот сайт, с кем общался, кому переводил деньги.
Особое внимание уделите данным, которые могут вывести на конкретных лиц: номера банковских счетов получателей платежей, имена, фамилии, адреса (включая электронную почту) и номера телефонов, распечатки электронных писем, выписки из детализации звонков (если они есть). Даже если переписки не сохранилось, соберите другие доступные доказательства.
**Изложите всё на бумаге**
Чем подробнее вы опишете ситуацию, тем сложнее будет вам отказать. К заявлению приложите оригиналы доказательств или заверенные копии. В данном случае оригиналы лучше хранить у себя.
**Обратитесь в полицию**
Подача заявления в полицию может оказаться не такой простой задачей, как кажется на первый взгляд. Раскрывать такие преступления сложно, и недобросовестные сотрудники полиции иногда проявляют чудеса изобретательности, чтобы не принять заявление.
О том, как правильно подать заявление, мы рассказывали в статье «Как обратиться в полицию». В вашем случае рекомендуется отправить заявление по почте заказным письмом, чтобы избежать лишних нервов.
**Дождитесь ответа**
В течение трёх суток полиция обязана либо возбудить уголовное дело, либо отказать в возбуждении. Но в вашем случае высока вероятность получить отказ. Правоохранительные органы могут сослаться на то, что между форекс-брокером и вашим отцом был договор, который регулировался гражданским кодексом, а не уголовным.
Это правда, и в таком случае нужно обращаться в суд. Однако шансы на успех в суде могут быть ещё меньше, чем в полиции. Такие компании на своих сайтах обещают огромные заработки, но в договоре указывают, что предоставляют только консультации и доступ к личному кабинету.
В вашем случае на сайте нет данных конкретных лиц и компании. Есть вероятность, что они даже не собирались заниматься торговлей на Форексе, а просто собирали деньги, чтобы исчезнуть. А это уже уголовное преступление.
Уголовных дел по таким случаям не так много, но они есть. Например, в 2018 году МВД возбудило уголовное дело в отношении владельца одной из форекс-фирм. Следствие считало, что он похитил 1 миллиард рублей у людей, торгующих на Форексе. Потерпевшему заводили аккаунт, где он мог видеть сумму зачисленных средств и отслеживать хронологию торгов. Затем деньги со счёта снимали и переводили на счета подконтрольных фирм. А клиенту говорили: «Котировки изменились, извините, вы проиграли, ничего сделать нельзя».
Этого человека объявили в розыск и заочно предъявили ему обвинение в мошенничестве в особо крупном размере. За такое можно лишиться свободы на срок до 10 лет. Правда, до суда дело так и не дошло: в 2019 году обвиняемый умер.
Нельзя гарантировать, что вам удастся добиться возбуждения уголовного дела, но я всё же советую попробовать.
Чего делать не нужно
Не стоит доверять посредникам, которые обещают вернуть деньги от недобросовестного форекс-брокера. В статье «Под прищуром: возврат денег из форекса с помощью чарджбэка» мы рассказывали, как работают такие компании. Они обещают решить все проблемы, но на самом деле просто наживаются на людях, которые столкнулись с проблемами на рынке форекс.
Также я рекомендую вам как можно чаще обсуждать с вашим отцом финансовые вопросы. Иногда пожилые люди, оказавшись в подобной ситуации, теряют деньги и пытаются их вернуть. Они обращаются к другому форекс-брокеру, но снова сталкиваются с мошенниками. Поэтому постарайтесь убедить отца не повторять такие ошибки и ни в коем случае не брать кредиты.
Что в итоге
Больше общайтесь с родственниками о деньгах.
Если деньги уже утрачены, соберите доказательства и обратитесь с заявлением в полицию. Не стоит прибегать к услугам сомнительных посредников для возврата своих средств.
Если у вас остались вопросы, пишите на https://myjus.ru и наши специалисты ответят на все ваши вопросы. Консультация бесплатная!