Дедолларизация часто обсуждается в постсоветских странах. Чиновники часто выступают за использование национальных валют, ссылаясь на необходимость укрепления экономической независимости и снижения зависимости от доллара. Однако реальность часто оказывается жёстче, и многие из этих инициатив сталкиваются с проблемами, такими как инфляция, неэффективные инвестиционные проекты и нестабильные фондовые рынки.
КЕЙСЫ
1. Инфляция:
В некоторых странах постсоветского пространства инфляция достигает значительных значений. В Украине в 2014-2015 годах инфляция превышала 40%. Это приводит к обесцениванию национальной валюты и снижению доверия к ней.
Вывод для бизнеса: В условиях высокой инфляции важно хеджировать риски, например, через валютные контракты или активы, которые менее подвержены инфляции.
2. Ошибочные государственные инвестиционные проекты:
Часто чиновники инициируют масштабные проекты, которые не приносят ожидаемой отдачи. В России было много случаев с неэффективными инфраструктурными проектами.
Вывод для бизнеса: Будьте осторожны с государственными инициативами и следите за их реализацией. Инвестируйте в свои схемы, подкрепленные не обещаниями чиновников, а реальным спросом.
3. Падение фондового рынка:
Фондовые рынки в постсоветских странах часто подвержены резким колебаниям. Например, в Казахстане фондовый рынок испытывал сильные падения в 2008 году и снова в 2020.
Вывод для бизнеса: Диверсификация активов и инвестиций может помочь снизить риски, связанные с падением рынка.
Дедолларизация может быть хорошей идеей с точки зрения экономической независимости, но ее реализация требует грамотного управления и понимания экономических процессов. Бизнесу и населению стоит быть внимательными и критически относиться к инициативам властей, учитывая исторический опыт и текущие экономические реалии.
Американский экономист Нуриэль Рубини: "Кризисы возникают не из-за недостатка информации, а из-за недостатка понимания." Это актуально для чиновников, которые могут не понимать экономические реалии.
Но дедолларизацию, ограничения расчетов в иных валютах кроме собственной, идеологи называют финансовым патриотизмом. Действительно ли он выгоден для бизнеса?
ЗА патриотические финансы
Поддержка национальной экономики
В Южной Корее правительство активно поддерживает местные компании через финансирование и налоговые льготы. Это помогает развивать внутренний рынок и создавать рабочие места.
Последствия: Увеличение GDP и снижение безработицы.
"Инвестиции в свою страну — это инвестиции в свое будущее." — Ким Чан Сук, экономист.
Укрепление финансовой стабильности
В России во время кризиса 2014 года правительство предложило программы поддержки для отечественных банков, что позволило сохранить финансовую систему.
Последствия: Устойчивость банковской системы и предотвращение паники среди вкладчиков.
Создание общественного доверия
Банк Тинькофф активно поддерживает местные инициативы и проекты, что укрепляет доверие клиентов. "Доверие — это валюта, которая никогда не обесценится." — Олег Тиньков. Отмечу, что это в отличие от 2 предыдущих единственно теоретически и практически верная инициатива, не ведущая к разбазариванию бюджета и справедливой конкуренции.
ПРОТИВ патриотических финансов
Ограничение международных возможностей
Если компания, например, Роснефть, сосредоточится исключительно на внутреннем рынке, она может упустить выгодные контракты за границей.
Последствия: Потеря потенциальной прибыли и роста.
Риск изоляции
Ситуация с Венесуэлой, где жесткие экономические меры привели к изоляции страны от международных финансовых рынков. Последствия: Экономический коллапс и гуманитарный кризис. "Изоляция — это не ответ на вызовы времени." — Хосе Луис Мадуро.
ЗА интернациональные финансы
Доступ к глобальным рынкам
Apple получает финансирование из разных стран, что позволяет расширять операции и увеличивать прибыль.
Последствия: Увеличение рыночной доли и возможности для инвестиций в инновации.
Диверсификация рисков
Инвестиционные фонды, такие как BlackRock, используют международные активы для снижения рисков. "Не кладите все яйца в одну корзину." — Уоррен Баффет.
Последствия: Снижение волатильности портфеля и стабильность доходов.
Стимулирование инноваций
Страны с открытыми финансовыми системами (например, Сингапур) привлекают стартапы со всего мира, что способствует технологическому прогрессу.
Последствия: Увеличение числа инновационных компаний и улучшение жизненного уровня.
ПРОТИВ интернациональных финансов
- Уязвимость к глобальным кризисам
Мировой финансовый кризис 2008 года показал, как быстро могут распространиться проблемы из одной страны в другую. "Глобализация — это не только возможности, но и риски." — Кристин Лагард, международный банкир.
Последствия: Разрушение экономик стран и рост безработицы.
Потеря контроля над экономикой
В Греции международные кредиторы навязывали жесткие меры экономии в обмен на кредиты, что вызвало массовые протесты.
Последствия: Социальные волнения и политическая нестабильность.
СОВЕТЫ для современного мира
1. Сбалансированный подход
Страны и компании должны находить баланс между патриотическими инициативами и международными возможностями для достижения устойчивого роста.
2. Инвестиции в обучение и развитие
Поддержка образовательных программ поможет подготовить квалифицированные кадры для работы как на локальном, так и на международном уровнях.
3. Использование технологий
Применение современных технологий для анализа рынка поможет компаниям принимать обоснованные решения.
Патриотизм в финансах может быть полезен для развития национальной экономики, но важно также учитывать международные возможности. В современном мире компании и страны должны адаптироваться к изменениям и находить оптимальный путь к процветанию. Сидеть в своем огороде – это краткосрочная стратегия выживания. Сегодня финансовый мир открыт для тех, кто видит и использует его возможности.
Чтоб управлять личными и деловыми финансами, консультируйся и учись теме #финансы по методике «Матрица ШУРА» – http://матрицашура.бел
Подпишись сам и рекомендуй друзьям https://dzen.ru/matrixsura
Леонид ШУР
директор ОДО "Витебский бизнес-центр"
https://vk.com/vitebsk_business_center
https://www.youtube.com/@matrixsura
+375 (29) 713-83-94 (MTC, Viber, WhatsApp)
