Особенно это надо знать тем, кто уверен, что уж он-то на ничьи уловки не попадётся. Кстати, принято считать, что жертвами чаще всего становятся люди преклонного возраста, не очень-то разбирающиеся в цифровых технологиях, но... Статистика это опровергает.
Кто становится жертвой
В 2023 г. жертвой злоумышленников чаще всего становилась работающая женщина от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и образования, пишет ЦБ РФ.
По данным ЦБ, наиболее интересны для мошенников становятся люди в возрасте 25–44 лет (37,8% пострадавших) и 45–64 лет (28,4%). Они экономически более активны и часто пользуются банковскими онлайн-сервисами.
При этом городские жители ведутся на обман чаще, чем жители сельской местности, — их доля составила 75,4%.
(по результатам опросов)
Почему именно работающая женщина? Потому что именно она больше всего проводит времени в соцсетях. А там, например, розыгрыш призов...Или лотерея.
Лотерея - способ мошенничества №1
Беспроигрышная. Почему бы не принять участие? Но вы, увы, не выиграли главный приз. Только утешительный. Рублей 200, или даже 500. И вас просят сообщить организаторам ваш телефон для связи и номер вашей карты для перечисления вам выигрыша. И деньги приходят. Вместе с сообщением, что вы продолжаете участвовать в розыгрыше главного приза. И вот через некоторое время вам приходит сообщение, что вы счастливица - выиграли! И вам будут перечислены 50, 100 или даже больше тысяч рублей. Вам надо только назвать код, который сейчас придёт к вам на телефон. И вы называете. А потом обнаруживаете, что деньги с вашей карты "утекли" в неизвестном направлении, или пароль от Госуслуг у вас теперь совсем другой. Но всё это выглядит так, что именно вы совершили транзакцию
Но при этом, как правило, сумма потери при этом менее 20 тыс. руб. Именно столько обычно свободных средств на карте работающей женщины, "сидящей" в интернете, в том числе и в рабочее время.
Другими словами, зная номер вашей карты и номер вашего телефона, чаще всего к этой карте привязанного, мошенники могут поиметь ваши финансы. Так что осторожней.
Причём сначала они вошли к вам в доверие, прислав утешительный приз. И вот в этом главная фишка - сначала войти в доверие.
Войти в доверие - необходимое условие для крупной афёры
Так мошенники поступают тогда, когда у вас есть, что взять, и вас "разрабатывают" персонально. Вот тут в зоне риска как раз люди "серебряного" возраста. Особенно одинокие обладатели квадратных метров в хороших домах и в хороших районах. Или возможные обладатели достаточно крупных сумм, накопленных путём сверхэкономии. Откуда такую информацию получают мошенники? И через покупку баз данных различных организаций, и через социальные сети, и через "сарафанное" радио...
Например, иногда достаточно посмотреть на дом, чтобы понять, в какой квартире проживает одинокий пенсионер. Оконные рамы, шторы, лампочка под потолком вечером - всё это выдаёт возраст и одиночество проживающих.
А дальше идёт сбор информации о владельце такого жилья. Можно подсесть к бабушкам у подъезда (кое-где таковые ещё имеются) и, не торопясь, не вызывая подозрений, узнать всё, что нужно. Для такого дела и снять квартиру в этом же доме иногда можно. Познакомиться с владельцем, даже почти подружиться - войти в доверие.
Или сесть рядом в очереди в поликлинике, завести беседу, ненароком представиться сотрудником (сотрудницей) банка, МФЦ, пенсионного фонда...Ничего не просить, не требовать, но потом " случайно" пересечься ещё пару раз, оставить свой номер телефона "на всякий случай"... И вот когда "жертве" позвонят якобы из банка с сообщением, что с её счётом производятся мошеннические операции, вероятность, что "объект" обратиться к знакомому (знакомой) сотруднику (це) и будет его слушать близка к 100%. Ну а дальше, как сами понимаете, дело техники. Причём часто такие "сотрудники" имеют хотя бы первоначальные навыки гипноза. Именно этим объясняется, что люди им верят без всяких сомнений. И даже на вопросы банковских работников (или у нотариуса!) отвечают так, как им велели. Ведь тот, кто спрашивает, как им сказали, как раз и замешан в афере.
Зачастую на этом этапе к "работе" привлекается ещё как минимум один человек - "сотрудник безопасности банка". И, например, квартира "продаётся", а деньги или снимаются со счёта и отдаются прямо в руки мошенникам, или переводятся на указанный ими счёт.
Перерасчёт пенсии - способ мошенничества №2
В конце последнего рабочего дня месяца раздаётся звонок из "Пенсионного фонда". И "сотрудница" усталым голосом сообщает, что сейчас проверяла списки, а вы до сих пор не подали заявление на получение перерасчитанной вам пенсии в сумме ...32271 руб (к примеру). А сегодня последний день и её рабочее время уже заканчивается, и ей очень жаль, что так получилось.
Вы, естественно, начинаете спрашивать, что можно сделать? А она естественно отвечает, что уже ничего, так как время практически вышло! Вы начинаете её упрашивать, она отказывается, но потом наконец-то соглашается. И вы на радостях называете ей номер карты, на который надо перечислить деньги, и три заветных цифры на обороте, и даже код, пришедший на телефон. Чем кончается дело - понятно. И опять вам никто не поможет - деньги с вашей картой от вас ушли(( На другой счёт.
А счёт этот не простой, а так называемый дроп-счёт. Поэтому и вернуть деньги потом не получается, даже если вы сразу обратились в банк или в полицию.
Дропперы - способ мошенничества №3
Дропперы (или дропы) — это подставные лица, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт россиян. Термин происходит от английского слова drop, что дословно переводится как «бросать, капать».
На их счёт поступают "уведённые"" деньги, которые сразу или снимаются в банкомате, или переводятся на другой счет (тоже дропперский) ... И так до тех пор, пока след не затеряется вдали.
Дропперами становятся часто сознательно - за процент от сделки. И тогда дропперы - тоже мошенники, без которых у "главных" ничего не получились бы. "Вычислить" их гораздо легче - зачастую карта оформлена именно на них. Это люди, которые регистрируют банковские счета на свое имя, а затем передают их в пользование другим пользователям. Как правило, они предоставляют личные данные (ФИО, паспорт, телефон, информацию о месте жительства.)
Но часто карта оказывается оформлена на лицо, которое даже и не подозревает, что втянуто в мошенническую схему. Каким образом это получается?
Как не стать дроппером и не отвечать за чужие грехи
Кроме дропперов существуют ещё и дроповоды.
Дроповоды - люди, занимающиеся поиском дропов под те или иные нужды. Главная задача дроповода — найти пользователя, который согласится оформить на себя банковский счет, чтобы провести транзакции по своей карте.
Во именно дроповоды и размещают на просторах Сети объявления о работе, в которых указано, что:
- рассматриваются соискатели без какого-либо образования, опыта - пенсионеры, школьники, молодые мамочки в декрете...
- работа связана с переводом либо обналичиванием денег - это может быть и не указано или сформулировано очень завуалированно
- предлагается полная удаленная занятость, нет необходимости явиться в офис для оформления документов - очень привлекательно для определённых вышеуказанных категорий
- официального оформления не предполагается - как здорово для пенсионеров: индексация пенсии сохранится))
- оплата - сразу много денег буквально за несколько часов работы, но не указана хотя бы примерная зарплата
Вы устраиваетесь, сообщаете данные своей карты, получаете "заработанные" деньги, но "работаете" мошенником. И за это можете получить вполне реальное наказание по статье 174 УК РФ за незаконное отмывание денежных средств.
Меры пресечения назначают в зависимости от тяжести преступления. Если было совершено мошенничество в мелком размере, то дроппера штрафуют до 120 тысяч рублей, а за более крупное злодеяние – от 200 до 500 тысяч.
Также злоумышленнику могут назначить принудительные работы сроком от 2 до 5 лет. Самое строгое наказание по статье – это тюремное заключение на 7 лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.
Не забывайте, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке((
А какие выводы?
Стандартные:
- избегайте получения "лёгких" денег. Как при зарабатывании, так и при различных перерасчётах и лотереях. Помните - "на жадину не нужен нож, ему покажешь медный грош и делай с ним, что хошь"
- с осторожностью относитесь к новым знакомствам, предложениям помощи и финансовых услуг. Особенно, если вы уже не молоды и вам не с кем посоветоваться. Обычно предложения встретиться и обсудить всё это вместе с вашим сыном (зятем, дочерью) вызывает полную потерю к вам интереса со стороны таких "заботливых".
- И немного статистики: по опросам Центробанка
До 100 тыс. руб. потеряли 17,9% опрошенных пострадавших от действий мошенников
От 100 тыс. и до 500 тыс. руб. - еще 9,9%
Почти 4% говорят о сумме до 1 млн. руб.
4,3% — отдали мошенникам свыше 1 млн. руб.