В ноябре 2023 г. в Федеральном Законе о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к списку оснований для исключения компании из ЕГРЮЛ добавили совершение компанией/ИП подозрительных банковский операций (подп. «г» п. 5 ст. 21.1 Закона №129-ФЗ).
Банк может присвоить компании среднюю или высокую степень риска по «антиотмывочному» Закону №115-ФЗ. Однако, запрос банка по этому Закону не означает, что компания гарантированно получит «черную метку». Для начала компании нужно будет представить в банк объяснения и документы. Если кредитную организацию они не устроят, то решение можно будет обжаловать в Межведомственной комиссии при ЦБ. Для решения данной проблемы у юрлица есть полгода с момента присвоения высокого уровня риска. Если в результате обжалования компания получит отказ, то ИФНС получит право исключить ее из ЕГРЮЛ. Процедура исключения начинается спустя полгода с момента попадания компании в «красную зону» (в ней у компании будет запрет на проведение практически всех операций). Протестовать против предстоящего исключения из ЕГРЮЛ юрлица в таком случае смогут только его кредиторы и иные заинтересованные лица (пп. 3, 7 ст. 21.1 Закона № 129-ФЗ; Письмо ФНС от 30.11.2023 №КВ-4-14/15065» (подп. 1 п.3)).