Люди сталкиваются с мошенниками постоянно и нередко мошенники выходят победителями. Чиновники решили бороться с преступниками средствами банков. С 25 июля за пропавшие деньги клиентов перед законом отвечают финансовые организации.
Повышение ответственности и рисков – не единственное, что ждет финансовые организации. Теперь они получат возможность отключать клиентов от дистанционного банковского обслуживания при наличии подозрений. Уважительной причиной для запрета доступа станет вывод и обналичивание украденных денег или «дроппинг».
Дропперами называют людей, которые участвуют в создании мошеннических схем. Они никого не обманывают, однако создают условия для обналичивания чужих денег. К примеру, дроппер оформляет на себя банковскую карту, после чего передает ее третьему лицу. Нередко дропперы сами не понимают в чем участвуют, т.к. их привлекают в качестве «сотрудников».
Использование услуг дропперов до конца июля не представляло проблем для преступников, т.к. закон не ограничивал клиентов в количестве открываемых карт. Поэтому даже профессиональные дропперы не попадали в поле внимания банков и специально создавали карты для последующей продажи. Но теперь за таких профессионалов возьмутся со всей серьезностью.
Если у банка возникнет предположение о том, что клиент – дроппер, то он перекроет человеку доступ к дистанционному обслуживанию. Если же сотрудники окажутся недостаточно внимательны и пропустят такую транзакцию, то компенсировать жертве украденные средства придется самой финансовой организации. На возврат суммы банку дается месяц.
Пока что не совсем понятно, как банки смогут уследить за всеми подозрительными операциями. Если закон будет исполняться строго, то компаниям придется столкнуться с большими убытками. Напомним, что в прошлом году кибермошенники украли у россиян 16 миллиардов рублей.
Банки и раньше подключались к борьбе против злоумышленников. В том же 2023 году им удалось отразить 35 миллионов попыток похищения денег у граждан. Однако кибермошенники не стоят на месте – они развиваются, из-за чего сопротивляться им становится все сложнее.