Найти тему

ЦБ в скором времени заблокирует мошеннические счета дропперов

Люди сталкиваются с мошенниками постоянно и нередко мошенники выходят победителями. Чиновники решили бороться с преступниками средствами банков. С 25 июля за пропавшие деньги клиентов перед законом отвечают финансовые организации.

Повышение ответственности и рисков – не единственное, что ждет финансовые организации. Теперь они получат возможность отключать клиентов от дистанционного банковского обслуживания при наличии подозрений. Уважительной причиной для запрета доступа станет вывод и обналичивание украденных денег или «дроппинг».

Дропперами называют людей, которые участвуют в создании мошеннических схем. Они никого не обманывают, однако создают условия для обналичивания чужих денег. К примеру, дроппер оформляет на себя банковскую карту, после чего передает ее третьему лицу. Нередко дропперы сами не понимают в чем участвуют, т.к. их привлекают в качестве «сотрудников».

-2

Использование услуг дропперов до конца июля не представляло проблем для преступников, т.к. закон не ограничивал клиентов в количестве открываемых карт. Поэтому даже профессиональные дропперы не попадали в поле внимания банков и специально создавали карты для последующей продажи. Но теперь за таких профессионалов возьмутся со всей серьезностью.

Если у банка возникнет предположение о том, что клиент – дроппер, то он перекроет человеку доступ к дистанционному обслуживанию. Если же сотрудники окажутся недостаточно внимательны и пропустят такую транзакцию, то компенсировать жертве украденные средства придется самой финансовой организации. На возврат суммы банку дается месяц.

-3

Пока что не совсем понятно, как банки смогут уследить за всеми подозрительными операциями. Если закон будет исполняться строго, то компаниям придется столкнуться с большими убытками. Напомним, что в прошлом году кибермошенники украли у россиян 16 миллиардов рублей.

Банки и раньше подключались к борьбе против злоумышленников. В том же 2023 году им удалось отразить 35 миллионов попыток похищения денег у граждан. Однако кибермошенники не стоят на месте – они развиваются, из-за чего сопротивляться им становится все сложнее.