Ну что, все же знают, что доллар и евро у нас теперь "недружественные" валюты, а юань, рупия, лира, дирхам, какие-нибуль риал и вона - "дружественные". Но самая "дружественная" среди всех - это, несомненно, китайский юань.
Почему? Потому что сейчас это единственная валюта международных резервов Центробанка России и резеров ФНБ Минфина. А также ключевая валюта международных расчетов России с другими странами - 40-45% всех расчетов приходится на юани, еще столько же - на рубли, остальное - на "недружественные валюты" (их еще вспомним отдельно), и лишь несколько процентов - на все остальные валюты, вместе взятые.
Причем, подчеркну, что международные расчеты в юанях Россия проводит не только с Китаем, а и со многими другими странами (где раньше использовались доллары и евро). За переход на расчеты в юанях с другими странами, помимо Китая, выступал лично президент РФ, ну а если он высказывает какие-либо экономические пожелания - они в скором времени реализуются.
Процитирую его слова, сказанные в марте 2023 года:
Мы за использование китайских юаней в расчетах между РФ и странами Азии, Африки, Латинской Америки. Ттакие формы расчетов будут развиваться между российскими партнерами и их коллегами в третьих странах.
И вот, теперь, спустя более года, Россия уже ведет расчеты юанями со странами Азии, Африки и Латинской Америки.
Ну, как ведет... пытается вести. Потому что уже около 80% трансграничных платежей из России в юанях возвращаются обратно. Об этом пишут российские СМИ, ссылаясь на данные в бизнес-кругах.
Речь идет не только о платежах в Китай (и о них тоже), но и о платежах в юанях в любую другую страну. Все они в обязательном порядке должны проходить через коррсчета в китайских банках, и вот те разворачивают их обратно, да еще предварительно подержав месяц или более для проверки.
Вот что говорит представитель одной из компаний, комментирующий ситуацию для СМИ:
По нашему опыту банки ничего не запрашивают: деньги просто зависают на корреспондентских счетах на 30–40 дней и возвращаются назад.
Первые проблемы с этим начались после ужесточение американских санкций в конце декабря 2023 года, затем они с каждым месяцем все больше усугублялись, и последний скачок усугубления пришелся на последние месяцы июнь-июль как следствие еще одного ужесточения вторичных санкций от 12 июня.
Вот как это комментирует еще один собеседник СМИ:
Первые тревожные звонки начались еще в декабре 2023 года, после выхода указа президента США о вторичных санкциях. Далее шло по нарастающей, очередное обострение произошло после нового пакета американских санкций 12 июня. На китайской стороне переводы могут провисеть несколько недель до распознавания, то есть до того, как примут решение, проводить платеж или нет, потом перевод могут отменить без объявления причин. В итоге клиент несет потери на курсе, конвертации. Комиссию все возьмут, а платеж исполнен не будет.
Еще раз. 80% "дружеской" валюты "дружеские" банки "дружеского" Китая просто не выпускают из России! Часто даже просто так, не запрашивая никаких подтверждающих документов.
И вообще, юани из России стали называть "грязными" - какими-то нехорошими, негативными, неправильными, с которыми никто не хочет связываться.
Странная такая дружба, не так ли?
И благодаря такой вот "дружбе" российские компании теперь должны нести уже до 10% т.н. транзакционных издержек на оплату услуг посредников, платежных агентов, торговых домов, сопровождающих их операции и ждать проведения платежей в лучшем случае неделями, а в худшем - месяцами. Хотя по-нормальному международный платеж должен проходить в течение дня. И из-за этого еще и товары возить через третьи страны, то есть, нести дополнительные логистические издержки. Вот как это комментирует собеседник СМИ:
Клиентам приходится прибегать к услугам посредников — платежных агентов либо "торговых домов" (условное название юридических лиц—участников международной торговли, выступающих посредниками не только в отношении платежей, но и в отношении движения товаров). В первом случае агенты отвечают только за платежные услуги, во втором — речь идет о том, что на такие дома возлагается не только перевод платежа, но и функция движения товара.
На платежных агентов приходится около 30% платежей. Использование посредника влечет за собой удорожание сделки, клиентам нужно закладывать дополнительную комиссию. В среднем комиссия составляет 3–5%, но может доходить до 8–10% в зависимости от сложности логистической цепочки и суммы сделки. При этом, чтобы сделка не попадала под риски комплаенса и была неподсанкционной, может потребоваться не только проводить «нейтральный» платеж, но и фактически ввезти товар из КНР сначала в нейтральную юрисдикцию, а потом уже в Россию.
А теперь посмотрим на ситуацию глобальнее. Все российские валютные резервы (ЦБ и Минфина) размещены в юанях. Вывести их из России, если китайские банки не будут проводить эти платежи - невозможно. Продать их в России тоже будет невозможно, если их невозможно будет отправить дальше, оплатить ими товары. Уж не получается ли, что все эти сотни миллиардов юаней становятся теми самыми "фантиками", которыми у нас так любили называть доллары и евро?
Или ЦБ с Мифином будут нанимать посредников-арабов, чтобы провести платеж из своих резервов через Китай, оплачивая им 10% за услуги? Или 20% (если тариф к тому времени вырастет). Так что ли?
Кстати, интересный момент, касающийся долларов и евро. Почему-то в СМИ не пишут ни слова о том, что кто-то где-то отклоняет платежи в этих "недружественных" валютах. Вот что в юанях отклоняют - пишут, даже что в рублях отклоняют - тоже пишут. А про доллары что-то я ничего такого не слышал.
А в них, между прочим, продолжается какой-то незначительный внешнеторговый оборот (5-10% или около того) - это следует из статистики ЦБ. И про проблемы с этим долларовым оборотом ничего не слышно. То есть, получается, что "недружественные" американские банки проводят "недружественные" долларовые платежи из России (конечно, если они не нарушают санкции), так же поступают и "недружественные" европейские банки с платежами в "недружественных" евро, а вот "дружеские" китайские банки "дружеские" юаневые платежи не проводят (даже если они не нарушают санкции). Вот оно как интересно получается.
Так в чем прикол дружбы с юанем - кто мне это объяснит? Что в нем такого, чего нет в недружественном долларе? Какими дополнительными функциями он обладает? Мне вот видится, что функционал юаня для России даже в нынешних условиях не шире (как, видимо, предполагалось), а, наоборот, уже. И как-то ситуация приобретает совсем уж критический характер.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.