Топ-менеджеров банка «Метрополь» обвиняют в выдаче необеспеченных кредитов на 414,5 млн рублей. Уже прошло предварительное слушание, на котором разбиралось обвинение в растрате 414,5 млн рублей путём выдачи ничем необеспеченных кредитов подконтрольным лицам. Основной же процесс по делу начнётся 6 сентября, а подробности дела можно прочитать в нашей сегодняшней статье.
Версия следствия: вывод денег из «Метрополя»
В 2015-2016-ых годах 4 топ-менеджера выдали подконтрольным лицам пять ничем необеспеченных кредитов. И данные махинации могли быть так и не вскрыты, если бы в 2016-ом году Банк России не отозвал бы лицензию у «Метрополя», и он не перешёл бы под конкурсное управление Агентства по страхованию вкладов по решению Арбитражного суда. Председатель совета директоров и владелец банка Айдар Котюжанский бал заочно арестован в феврале 2023-его года, так как скрывается за границей.
Схема была проста: кредиты были выданы фирмам-однодневкам, директора и учредители которых были исключительно номинальными. Сразу после получения кредита, деньги выводились на расчётные счета подконтрольных Котюжанскому компаний и оказывались в полном его распоряжении. Например, одна из таких учредителей рассказала, как пришла на собеседование, а ей предложили в качестве подработки открыть на своё имя ООО. После подписания документов ей заплатили 15 тыс рублей.
Слова обвиняемых
Один из обвиняемых свою вину полностью признаёт, аргументируя свои действия тем, что действовал по поручениям Котюжанского, боясь увольнения. В равновесие к такому раскладу дел есть слова другой подозреваемой, которая утверждает, что все кредиты на суммы свыше 10 млн рублей поступали от Котюжанского и Долотова (признавший свою вину) по их предварительному согласованию. Так что не имели значения мнения членов кредитного комитета.
Подозреваемыми так же заверяется то, что никаких привилегий или вознаграждений за подтверждение подобных сделок им не поступало. А так же все сотрудники банка (так же и сотрудники службы безопасности) единолично уверяют в том, что Котюжанский единолично руководил работой «Метрополя»
Что грозит за подобный проступок
Статья, по которой проходят обвиняемые (Статья 160 УК РФ) предполагает наказание сроком до 10 лет, но по факту чаще всего применяется наказание до 5 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей.
Котюжанский же уже заочно арестован Басманным судом Москвы и объявлен в международный розыск. Известно, что он постоянно проживает во Франции.
Наверняка, вы уже слышали о таком способе мошенничества. И вам или вашим друзьям или знакомым предлагали открыть на своё имя ООО. И теперь вы знаете, чем вам могут грозить подобные действия даже спустя года. Да, люди, на которых были открыты фирмы-однодневки сейчас проходят по делу, как свидетели, но нужна ли вам даже такая нервотрёпка? А если у вас уже есть свой бизнес, то можете прочитать про кредитование бизнеса у нас на сайте.