Приветствую вас друзья!
Сегодня хочу рассмотреть такой часто задаваемый мне вопрос, как доверенность, выданная на управление счётом третьего лица, а именно дропа. Ввиду отсутствия знаний, в этом правовом вопросе, у моих читателей, я решил раскрыть данную проблематику.
Как задумано законодателем и должно применяться на практике.
Доверенность на банковский счет/карту — это предоставление доверенному (поверенному) права распоряжаться счётом лица, выдавшего доверенность, в интересах владельца счёта. Данное действие не подразумевает, что поверенный или иное лицо, будет использовать счёт в своих целях. Но особенно, не подразумевает использование такого счёта, в личных предпринимательских (коммерческих) целях третьих лиц!
Если вы используете доверенность правильно, какие-либо вопросы со стороны правоохранительных и иных государственных органов, скорее всего не поступят. Однако, в любом деле важны нюансы, которые могут изменить любую положительную ситуацию, в сторону негативной.
Проблематика при работе с криптовалютами при арбитраже трафика (процессинг, P2P арбитраж).
В настоящее время, сложилась практика по применению счетов физических лиц (дропов), в незаконных финансовых операциях (обнал, мошенничество). Такие операции, стараются осуществить прикрываясь совершением сделок с криптовалютой. Для этого, недобросовестные участники рынка, вводя в заблуждение трейдеров и арбитражников криптовалют, получают доступ к таким счетам. Арбитражники криптовалют, в погоне за высокой прибылью, забывают о своей безопасности и ставят под удар своих сотрудников и партнеров.
Так, мошенник, предложив им повышенный процент, от совершенных транзакций и/или рассказав ложную историю про «чистый трафик с гемблы», в которую все с радостью верят 😵. Притупляется бдительность, да они и сами рады обманываться, в погоне за красивой жизнью.
В свою очередь, «замотивированный» арбитражник\процессер, заразившийся современной «золотой лихорадкой», начинает массово скупать карты «дропов». Одним из необходимых атрибутов, при покупке карты, является изготовление нотариальной доверенности. Такие доверенности оформляют в целях экономии денежных средств, чтобы не платить «дропу» за каждый выезд (в среднем от 1500 до 5000 рублей). Кроме того, доверенность снижает риск «потери» «дропа», когда тот отказывается от работы и перестает выходить на связь с покупателем банковской карты. А ездить приходится крайне много, в такой работе с банками, так как блокировки по 115-ФЗ происходят ежедневно. Часто, вывод денег с заблокированного банковского счета дропа, может происходить более 2-3 недель. В течении этого срока, арбитражники\процессеры, на основании выданной доверенности, могут посещать по 3-4 отделения банка ежедневно, в поиске удачи и неосмотрительного банковского сотрудника, который позволит вывести со счета заблокированные денежные средства, без предоставления документов, по запросу от финансового мониторинга банка (Прим. автора. «Зачем усложнять себе жизнь и платить деньги юристам? К юристу мы идем тогда, когда сделать уже ничего не возможно и доведя ситуацию до абсурда, начитавшись «вредных» советов от «бывалых» в интернете» 👹).
Когда в работе много счетов\пластика, то выезды в банк, в безуспешных попытках снять деньги с заблокированного счета, могут сильно ударить по бюджету. Такая работа будет приносить убытки. Нужно ли это?
Проблематика применения доверенностей, при работе с банковскими картами и счетами третьих лиц (дропов).
Всё начинается с нотариуса. Нотариусы являются специальным субъектом правоотношений, регулируемых законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на которые распространяются положения статей 7 и 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ. А это значит, что при подозрении вас в совершении действий, которые подлежат «особому контролю», они сообщают в Росфинмониторинг, где в этот момент начинает формироваться «дело», в отношении того, на кого выдана доверенность (поверенного), либо такое «дело», дополняется новым фактом, к уже имеющимся делам. О таких реестрах я писал ранее, можете ознакомиться тут. Такие «дела» росфинмониторинг направляет в следственные и налоговые органы для проведения на основании предоставленных документов проверки…. Ну а дальше, уважаемые читатели, вы сами все понимаете….
Кроме того, при совершении мошеннической либо иной незаконной операции, за которую предусмотрена ответственность, в рамках уголовного законодательства, совершенной посредством использования банковского счета, первое что делают правоохранительные органы -идут в банк и просят копию материалов «юридического дела» клиента либо же делают их выемку. В котором и будет лежать доверенность того, кто приходил за деньгами или иным образом распоряжался счетом. Основное, что интересует правоохранительные органы на этом этапе, это выписки по счету и доверенности. Так как именно в доверенности, указаны лица имеющие непосредственные взаимоотношения с бенефициаром, всей преступной цепочки. Такие лица могут рассказать откуда поступали денежные средства, кода переводились или передавались. В последствии, на основании показаний таких «поверенных», на которых выданы доверенности, правоохранительными органами будут проводиться опросы и следственные мероприятия, для привлечения в последующем к уголовной ответственности.
Казалось бы, простая доверенность и обычная рабочая ситуация, никакого криминала. Однако следствие видит все иначе. Задача следствия, привлечь к ответственности всех, кого возможно. Планы по раскрываемости никто не отменял, такая у них работа…. А то, что вы будете страдать, так вам думать нужно было, что вы делаете. Ещё в Древнем Риме говорили: «Закон суров, но это Закон» (dura Lex, sed Lex).
Лицо, которое имеет доверенность, которая попала в руки правоохранительных органов, неминуемо будет вызвано на допрос. А там уже в зависимости от ситуации, обстоятельств дела, СКАЗАННЫХ СЛОВ ВО ВРЕМЯ ПРОВЕДЕНИЯ ДОПРОСА\ОПРОСА и роли такого лица, в преступлении, будет определяться его степень ответственности, следователем по своему усмотрению! Один человек решает судьбу другого человека….
И вот тут возникают превратности судьбы, поверенный может остаться как в статусе свидетеля, так и получить статус обвиняемого и подозреваемого, с последующем лишением свободы.
С уважением, ваш Economic Crime Lawyer!
Хотите разобраться в тонкостях финансового права или вам нужна защита адвоката в уголовных делах по экономическим преступлениям? Добро пожаловать на Telegram-канал «Economic Crime Lawyer»!
На канале:
· 🔎 Разбор актуальных юридических кейсов из области экономики и криптовалют.
· 📈 Аналитика изменений законодательства и их влияния на ваш бизнес.
· 💡 Советы по защите интересов компаний и предпринимателей.
· 💰 Уникальная информация о правовых аспектах работы с криптовалютами.
Чем могу помочь:
· Защита адвоката в уголовных делах по экономическим составам преступлений.
· Консультации юриста по делам, связанным с криптовалютами и финансами.
· Юридическая поддержка бизнеса: от предотвращения рисков до решения споров.
· Представительство в суде и сопровождение сложных юридических процессов.
· Многое другое.
Есть вопросы?
Задавайте их в комментариях или свяжитесь с моим представителем (контакты в описании Telegram-канала «Economic Crime Lawyer»). Мы найдём решение, которое поможет вам защитить ваши права и интересы.
Обратная связь помогает развивать канал, а ваши вопросы — создавать больше полезных материалов!
Подписывайтесь, и будьте уверены в своей защите!