ЦБ РФ наделяется полномочиями по регулированию и надзору за деятельностью филиалов иностранных банков, включая установление обязательных нормативов, проверок и мер воздействия.
Госдума РФ приняла в первом чтении законопроект, разрешающий открытие филиалов иностранных банков в России с некоторыми ограничениями. Документ, инициированный правительством РФ, вносит поправки в закон "О банках и банковской деятельности".
Проект определяет порядок аккредитации филиалов иностранных банков в РФ, получения ими лицензий ЦБ на банковские операции и основания для отказа в выдаче лицензии. Также устанавливаются требования для работы иностранных банков через филиалы в РФ и перечень разрешенных банковских операций и сделок.
Законопроект запрещает филиалам иностранных банков проводить ряд операций и сделок. Им не разрешается обслуживать физлиц, включая индивидуальных предпринимателей, за исключением переводов без открытия счетов и купли-продажи иностранной валюты. Также филиалам запрещено привлекать вклады от физлиц и юрлиц, открывать счета в драгоценных металлах, управлять денежными средствами и имуществом по договорам с физлицами и юрлицами.
Филиалам иностранных банков также запрещено открывать и вести счета юрлиц, проводить инкассацию, выступать гарантом и поручителем, предоставлять в аренду сейфы и помещения, осуществлять лизинг и предоставлять консультационные и информационные услуги. Исключение составляет деятельность на рынке ценных бумаг, которой филиалы смогут заниматься в соответствии с российским законодательством.
Законопроект предусматривает обязательный гарантийный депозит для филиалов иностранных банков в размере 1 млрд рублей для обеспечения их обязательств. Также устанавливаются основания для отзыва лицензии и особенности работы временной администрации.
ЦБ РФ наделяется полномочиями по регулированию и надзору за деятельностью филиалов иностранных банков, включая установление обязательных нормативов, проверок и мер воздействия. В закон "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" вносятся изменения, распространяющие его положения на филиалы иностранных банков.
Законопроект также вносит изменения в законы "О мерах воздействия на недружественные действия США и иных иностранных государств" и "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", распространяя их действие на филиалы иностранных банков и иных иностранных юрлиц, работающих в РФ.