С 25 июля банки будут обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Иначе кредитной организации придётся вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
«Банки также будут приостанавливать переводы ещё по 5 признакам мошеннических операций. Например, клиент совершает нетипичные транзакции — крупные переводы ночью, причём с нового устройства. Или же есть информация от операторов связи о том, что перед переводом зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность и рост входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. В таких случаях надо предупредить клиента, что платёж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его», — пояснил управляющий Отделением Банка России по Кузбассу Сергей Драница.
Переводы приостановят, даже если клиент на нём настаивает или пытается совершить снова в течение двух суток. Но если спустя два дня человек всё же повторит перевод на этот сомнительный счёт, банк исполнит поручение и не будет нести финансовую ответственность.
Также банки теперь обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые выводят и обналичивают похищенные деньги. Их платёжные инструменты будут блокировать, если от правоохранителей поступили сведения об участии человека в мошенничестве.