Микрозаймы предусмотрены не только для физических лиц, которым нужна небольшая сумма денег на потребительские цели. МФО сотрудничают с представителями малого и среднего предпринимательства.
ЮЛ или ИП может взять займ на развитие бизнеса без справок о доходе, с плохой кредитной историей на сумму до 5 млн рублей.
Займы для бизнеса
Пример выгодного партнерства с МФО: ИП без сотрудников доставляет готовые обеды в офисы. Со временем количество заказов увеличилось и возникла необходимость в расширении бизнеса. Для развития: закупку оборудования, найма сотрудников, требуются деньги.
Для оформления кредита в банке нужно много документов и времени. Но даже при подготовке всех справок банковские организации неохотно выдают займы для среднего бизнеса. Быстро и с минимальным комплектом документов получить денежные средства под проценты можно в МФО.
С 2023 года изменились подходы и отношение к ЮЛ со стороны государственных и частных МФО. Согласно статистике, займы для юридических лиц в основном оформляли представители сферы услуг – почти 40%, торговой сферы – 26%.
Оформление займа в МФО – доступный и простой способ финансирования предпринимательской деятельности. Процентный займ между юридическими лицами оформляется документально.
Какие организации относятся к статусу юридических лиц (ЮЛ) и категории «Бизнес»
Преимущество заключения договора с МФО – небольшой комплект документов, возможность оформления под залог, короткий срок выдачи денег. Займ для бизнеса вправе оформить лица, которые зарегистрированы в налоговой инспекции и работают в России:
- ИП. Предприниматели вправе получить займ на карту банка лично в офисе компании или через подачу заявку на сайте МФО;
- ЮЛ. ООО и другие юр лица могут получить деньги на развитие бизнеса. Условие – учредитель является гражданином России, который постоянно проживает на территории страны.
Зарубежные компании не могут получить займ для малого бизнеса.
Виды займов для юридических лиц
Не все МФО выдают займы ЮЛ и ИП. Условия выдачи денежных средств под проценты юридическим лицам отличаются от требований, которые выдвигаются физическим лицам:
- получить займ ИП или ООО могут на сумму до 5 млн рублей. Процентная ставка устанавливается МФО и составляет от 30% до 105%;
- погашение задолженности осуществляется согласно графику,однако возможно погашение основного долга в конце срока действия договора, как это предусмотрено при кредитовании ФЛ в банке;
- часто получить займ ООО или ИП могут после предоставления имущества под залог.
Деньги зачисляются на кредитную карту, расчетный счет, дебетовую карточку в день обращения. МФО готовы выдать внушительную сумму ЮЛ и ИП. Основные риски заимствования для юридических лиц – невозврат долга.
Для получения гарантий МФО предлагают оформление займа в залог ликвидной собственности: недвижимости или автомобиля.
Под залог имущества: особенности и пакет документов
В такой ситуации заемщик не рискует, если будет своевременно совершать платежи по графику. Недвижимый объект, который выступает как залог, остается в собственности лица. Согласно № 102-ФЗ от 16.07.1998 квартира, дом, другая собственности находится под защитой договора залога, и никто не вправе ее отобрать.
Займы бизнесу, ИП под залог недвижимости оформляются на выгодных условиях.
Для оформления необходим минимум документов:
- паспорт представителя ООО или ИП;
- выписка с расчетного счета ИП или ООО (оборотно-сальдовая ведомость) за 12 месяцев;
- устав;
- решение об избрании ЕИО;
- выписка из ЕГРН от собственника;
- документ, который подтверждает право собственности: свидетельство, другие виды.
Некоторые МФО могут дополнительно потребовать справку из инспекции об отсутствии задолженности, отчетность, которая подтверждает доходы, выписку с банковского счета. Займ между ИП и юридическим лицом, в качестве которого выступает микрофинансовая организация, оформляется при заключении договора. Допускается взять онлайн займ через форму на сайте.
Важно помнить, что деньги на предпринимательские цели можно получить только в безналичном формате.
Под залог ПТС: особенности и комплект документов
Практически мгновенно можно получить средства для развития бизнеса под залог автомобиля. В такой ситуации займ оформляется с любой кредитной историей и без отказа. Залоговое обеспечение в виде авто остается у заемщика.
Для оформления подготавливаются такие же документы, как и при получении займа под залог недвижимости. Но только вместо свидетельства о собственности необходим паспорта транспортного средства.
Где взять займ юридическому лицу
Услуги по выдаче займов для бизнеса предоставляют банки и МФО.
Банки
Для получения кредита требуется подготовить большой комплект документов. Рассмотрение заявки и сбор справок займет время. Для оформления необходимо лично посетить банковское отделение. Основной недостаток банков – высокий процент отказов. У лиц с плохой кредитной историей минимальный шанс. Требования к заемщикам – ЮЛ и ИП – у банков высокие.
Микрофинансовые организации
Онлайн займ для бизнеса оформляется на сайте. Предварительно клиент может рассчитать сумму к возврату с учетом срока заимствования, размера займа при помощи калькулятора.
Для оформления необходим паспорт, устав, решение об избрании ЕИО и документ, который подтверждает право собственности на недвижимость или автомобиль, если предоставляется залог. Выдача займов юридическим лицам без отказов и с подпорченной кредитной историей – плюсы МФО.
Как получить займ юридическому лицу для бизнеса
Своевременное финансирование бизнеса обеспечит его стремительное развитие. Займ для бизнеса в МФО оформить легче, чем в банке. Для получения денег не обязательно посещать офис компании.
Нужно подать онлайн-заявку и прикрепить отсканированные документы на сайте. Для оформления предусмотрена специальная форма. Решение по заявлению принимается практически мгновенно. При положительном рассмотрении деньги на счет или карту приходят в течение нескольких минут. Подать заявку можно круглосуточно и в любой день недели.
Преимущества займов для юридических лиц
Услуги МФО популярны по многим причинам:
- дистанционное оформление;
- мгновенное решение;
- минимальный процент отказов;
- возможность одобрения при плохом кредитном рейтинге;
- деньги приходят в день обращения;
- круглосуточная служба поддержки;
- минимальный пакет документов;
- возможность получения крупной суммы денег.
Для многих оформление под залог – единственный способ финансирования предпринимательской деятельности.
Как обезопасить себя при получении займа
На легальном рынке микрофинансов для избегания неприятностей и рисков и для МФО, и для заемщика заключается договор. Перед подписанием все пункты соглашения внимательно изучаются. Обращаться за оформлением нужно только в легальную МФО. Проверить организацию можно на сайте Банки России в разделе «Проверить участника финансового рынка».
Какую сумму может получить юридическое лицо
Компании «Залоговый эксперт» предлагает выгодные условия выдачи займов ЮЛ и ИП. Заем предоставляется на срок от 12 до 60 месяцев на сумму от 30 тыс. руб. до 5 млн рублей.
Конкретный размер определяется индивидуально и зависит от многих факторов. При предоставлении залога сумма увеличивается. Выгодная ставка и моментальное оформления – плюсы МФО. «Залоговый эксперт» работает под контролем ЦБ РФ. Для консультации свяжитесь с менеджерами.
Может ли юридическое лицо взять займ - оригинал статьи с сайта МКК. Статья подготовлена при участии эксперта компании "Залоговый эксперт" Дмитрия Пантелеева.
Возникли вопросы или хотите оформить займ в "Залоговом эксперте"?
Задайте вопрос нашим менеджерам, контактные данные:
- Позвоните на многоканальный телефон 8 800 500-67-84
- Напишите письмо на manager@zalog-expert.ru
Услуги "Залогового эксперта", поможем в любое время:
Займы под ПТС (в т.ч. эПТС)
Рефинансирование микрозаймов и кредитов