В мире децентрализованных финансов (DeFi) появились различные способы получения дохода на простаивающих токенах. К ним относятся стейкинг, майнинг ликвидности и yield farming. Однако пользователи криптовалют часто путаются в том, какой метод подходит им больше всего.
Стакинг, майнинг ликвидности и yield farming сделали получение дохода от ваших активов проще, чем когда-либо. Давайте разберемся в каждом из этих методов, поймем, как они работают, и определим их плюсы и минусы.
Ставки: как это работает, плюсы и минусы, а также пример из реальной жизни.
Стейкинг — это действие, при котором валидаторы блокчейна proof-of-stake (PoS) вносят криптовалюту, чтобы получить право на обработку транзакций и добавление новых блоков в блокчейн. Криптовалютный депозит выступает в качестве залога, гарантирующего честное поведение валидатора. В обмен на потраченное время и усилия валидаторы получают вознаграждение в виде вновь добытых криптовалют. Управление узлом валидатора требует технических знаний и круглосуточной доступности, поэтому большинство держателей криптовалют предпочитают передавать свои токены валидатору.
Плюсы стейкинга: .
— Держатели токенов могут участвовать в обеспечении криптоэкономической безопасности блокчейна.
— Валидаторы и делегаторы получают вознаграждение в виде вновь намайненных криптовалют.
— В отличие от майнинга proof-of-work (PoW), стакинг не требует больших затрат энергии.
Минусы стейкинга: .
— Запуск узла валидатора требует технических знаний.
— Делегаты зависят от своих валидаторов в плане сохранности своих токенов.
— Стейкинг подвергает держателей токенов таким рискам, как сплэш.
Пример стейкинга: .
Наиболее удобным способом размещения PoS-криптовалют, таких как Ether (ETH) и Solana (SOL), является использование ликвидных платформ для размещения ставок, таких как Rocket Pool или Lido. Например, ставка ETH на Lido возвращает стакерам равное количество жидких стакинг-токенов (LST) типа stETH, которые можно использовать для торговли и стейкинга, зарабатывая при этом вознаграждение за стейкинг ETH.
Liquidity майнинг: Как это работает, плюсы и минусы, а также пример из реальной жизни.
Майнинг ликвидности подразумевает предоставление криптовалют пулам ликвидности в обмен на доходность. Он зародился на децентрализованных биржах (DEX) и опирается на пулы ликвидности и смарт-контракты для облегчения сделок. Держатели криптовалют обычно депонируют токены парами для участия в майнинге ликвидности DeFi. Взамен поставщики ликвидности получают часть торговых сборов, заработанных пулом, и могут получать дополнительные вознаграждения, например токены управления.
Плюсы майнинга ликвидности:
— Облегчает безразрешительную торговлю DeFi.
— Поставщики ликвидности получают часть торговых сборов и дополнительные вознаграждения.
— Поддерживает децентрализованные обменные операции.
Минусы майнинга ликвидности:
— Поставщики уязвимы к непостоянным потерям.
— Риск мошенничества и уязвимости смарт-контрактов.
Пример майнинга ликвидности: .
На DEX QuickSwap, основанной на Polygon, предоставление ликвидности в пул пары токенов MATIC-SFL позволяет пользователям получать торговые комиссии. В интерфейсе DEX отображается процент вклада в пул, определяющий долю заработанных торговых комиссий. Поставщики ликвидности получают токены LP, которые действуют как токены получения при поставке ликвидности.
Yield Farming: как это работает, плюсы и минусы, а также пример из реальной жизни.
Yield farming — это применение DeFi стратегий для получения максимальной прибыли от доступных криптовалют. Она включает в себя ставку, майнинг ликвидности и кредитование. Yield farming стал популярен во время DeFi Summer of 2020 с введением пулов ликвидности и программ поощрения в таких протоколах, как Compound и Uniswap.
Плюсы Yield Farming: .
— Заработок на простаивающих токенах.
— Может быть более прибыльным, чем традиционные методы финансирования.
— Не требует разрешения и доступен любому человеку с подключением к интернету.
Минусы Yield Farming: .
— Высокорискованные и сложные стратегии.
— Уязвимость к рыночным рискам и высоким комиссионным сборам.
Пример стратегии Yield Farming: .
Криптоинвестор со стабильными монетами USDT может разместить их на Aave, чтобы заработать 5% доходности, занять ETH под депозиты под 2,7% APY, разместить занятые ETH на Lido, чтобы заработать 3-4% процентов, получить взамен stETH, разместить stETH на Aave, занять стабильные монеты USDe компании Ethena под 8,4% APY и разместить USDe на сайте Ethena, чтобы заработать 13,6% APY.
Как выбрать подходящий вариант?
Новичкам лучше начать с майнинга, чтобы получать доход от простаивающих токенов и поддерживать безопасность сети. Опытные пользователи могут попробовать майнинг ликвидности для неродных токенов, осознавая при этом такие риски, как непостоянная потеря. Продвинутые пользователи DeFi должны использовать стратегии по выращиванию доходности для получения максимального дохода.
В итоге
Ставки, майнинг ликвидности и фермерство доходности сделали заработок на активах доступным. Отсутствие разрешения на использование DeFi позволяет любому, у кого есть доступ в интернет и криптовалютные токены, использовать эти методы. Однако каждый из них сопряжен с инвестиционными рисками, и прежде чем приступать к ним, необходимо провести тщательное исследование.
=====
Двери наших соцсетей всегда открыты для вас. Самые актуальные новости криптомира и майнинга всегда под рукой. Кстати, заходите к нам на trendtonext.com, чтобы купить Antminer S19k Pro 120T по хорошей цене. Они сейчас в тренде.
Расскажем, как правильно майнить, поможем настроить и запустить. BTC mining made simple with TTN! ("Майнить биткоин всё проще с TTN!")
Веб-сайт - Telegram - Youtube - Instagram - VK