Может ли банк остановить подозрительную операцию?
«Специальная база Банка России - это перечень лиц с информацией об их счетах, замеченных в мошеннических схемах, - рассказал начальник юридического отдела ставропольского отделения Банка России Павел Филь. – В прошлом году в базу входили десятки тысяч данных, в этом – сотни тысяч. Она постоянно пополняется и работает при взаимодействии банков с МВД.
После жалобы пострадавшего банк проводит внутреннее расследование и выявляет тех, кто был замешан в мошеннической операции. Затем данные об их счетах и картах попадают в эту базу. Регулятор её распространяет без ограничения по всем финансовым и кредитным организациям. Когда владельцы подозрительных счетов снова попробуют кого-то обмануть, банк остановит этот перевод.
Чтобы запутать следствие, мошенники открывают счета сразу во многих банках. Если они попадут хотя бы по одному из них в эту базу, все их финансовые продукты будут заблокированы».
Кстати, с 25 июля в России вступит в силу закон, по которому заработает механизм возврата похищенных денег. Банк компенсирует всю украденную сумму в том случае, если совершил перевод на счёт, включённый в базу.