15 июля 1924 года Терская губерния преобразована в Терский округ с окружным центром в Пятигорске (1924–1930). Это произошло в связи с образованием 13.02.1924 года объединенного Северо-Кавказского края с центром в г. Ростове-на-Дону, куда вошли Терская и Ставропольская губернии вместе с Дагестанской республикой, национальными областями (Северная Осетия, Ингушетия, Чечня, Кабардино-Балкария, Карачаево-Черкесия).
В Терский округ вошли города Кавказских Минеральных Вод, 4 уезда (Прикумский, Моздокский, Георгиевский и Пятигорский) и 15 районов (Арзгирский, Архангельский, Воронцово-Александровский, Георгиевский, Горячеводский, Ессентукский, Кисловодский, Левокумский, Минераловодский, Моздокский, Наурский, Прикумский, Прохладненский, Степновский, Суворовский).
Суть реформы состояла в полной отмене старых небольших губерний, сохранившихся еще с дореволюционного времени, на огромные советские области и края, а в их составе – экономически важные, выделенные Госпланом, уезды и районы. Также в основу районирования была положена задача приближения Советского аппарата к местам с целью облегчения обслуживания нужд городского и сельского населения. В связи с реформой была упрощена структура управления, которую стали представлять Окрисполком, Райисполкомы, Горисполкомы, Сельсоветы. Для работы в органах управления были направлены специалисты высшей квалификации. Вследствие более слаженной и четкой работы новых органов управления увеличился сбор налогов, более упорядоченным стало расходование финансов. Районные исполнительные комитеты при формировании бюджетов приобрели большие возможности и стали более интенсивно вести работу по учету и эксплуатации предприятий, земель, лесов, зданий и т.д. После реформы стали заметными достижения в области электрификации, дорожного дела, здравоохранения и народного образования.
Кроме того на территории Терского округа из городов и селений минераловодской группы был образован особый Кавказский курортный округ, подчиненный Главному Курортному Управлению Наркомздрава и объединяющий в себе лечебные группы Пятигорска, Ессентуков, Кисловодска, Железноводска и Кумагорска.
