Центральный банк расширил перечень признаков мошенничества при проведении операций, по которым банки могут определить необходимость блокировки перевода. Среди новых критериев — наличие у получателя средств уголовного дела, отметка о мошенничестве на счете в базе банка и другие признаки.
Новые критерии мошеннических операций с 25 июля 2024
Приказ Центробанка с обновленными условиями начнет действовать с 25 июля 2024 года. Он обязывает банки и платежные системы проверять и временно останавливать подозрительные операции между счетами физических лиц, даже если есть согласие клиента, и возвращать деньги, если нужно.
В каком случае могут заблокировать банковский перевод
Первоначально ЦБ в 2018 году определил три признака мошенничества, которые также требуют блокировки переводов. Теперь добавлено три новых критерия, включая блокировку операции, если:
- счет получателя отмечен банком как мошеннический, даже если клиент не сообщил о мошенничестве;
- на получателя средств возбуждено уголовное дело;
- поступила информация о мошеннической операции от сторонних лиц.
Много смс и продолжительные звонки
Кроме того, с 25 июля на два дня будут блокировать переводы, если клиент получил много смс или имел продолжительные звонки. Это может свидетельствовать о попытке мошенников украсть денежные средства.
Подозрительными могут быть продолжительные звонки или нетипичное для клиента увеличение числа сообщений с нового адреса. Однако такие меры не обязательны для всех банков и должны выполняться только теми кредитными организациями, которые заключили коммерческие договоры с сотовыми операторами об обмене данными.
Что делать, если перевод заблокировали
«Банки будут блокировать переводы на срок до двух дней и уведомлять об этом клиента. В течение одного дня вы должны предоставить документы в обосновании перевода. Контролировать будут не те счета, откуда будут уходить деньги, а именно получателей платежа. Так вот, если этот получатель платежа попадает в список мошеннических схем, на реквизиты этого получателя деньги отправлены не будут», — объясняет предприниматель, кандидат экономических наук Светлана Петрова.
Банк может неоднократно приостанавливать эту операцию, поскольку если он перечислит денежные средства мошеннику, а отправитель подаст заявление, то банк должен будет вернуть средства за свой счет в течение 30 дней. Поэтому банки будут тщательно проверять все платежи на возможные признаки мошенничества.
Подтверждение переводов с карт пенсионеров
По словам экспертов, банки уже сейчас пытаются обезопасить клиентов от мошеннических действий. В частности, пожилых людей, которые наиболее подвержены такому риску.
«Часто, когда с карты пенсионера происходит перевод после длительного перерыва, банки сразу звонят для подтверждения операции. Это происходит в течение пяти-десяти минут. Они уточняют различные детали, чтобы удостовериться, что операцию совершает сам клиент. В противном случае операция может быть заблокирована до тех пор, пока клиент не свяжется с банком», — говорит юрист, доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Игорь Семеновский.
Правила безопасности от мошенников
- храните персональные данные в надежных местах;
- создавайте сложные пароли для личных кабинетов и не используйте одинаковые пароли на различных ресурсах;
- рекомендуется сохранять автоматические пароли для входа в системы как можно реже, чтобы минимизировать свой цифровой след.
Ранее мы рассказывали, что российские банки начнут возвращать украденные мошенниками средства.
Самые важные и оперативные новости — в нашем телеграм-канале «Ямал-Медиа».