Осторожно – мошенники!
На одну раскрытую схему появляются две новые, отмечают в МВД региона. Мошенники представляют угрозу даже для финансово грамотных людей. Даже те, кто вроде бы знает, что верить звонкам от незнакомых людей нельзя, всё равно попадаются на уловки преступников. Телефон остаётся основным инструментом мошенников. У них целый арсенал схем и сценариев воздействия на людей. Мошенники по-прежнему в своих схемах часто упоминают полицию, ФСБ, Центробанк и якобы безопасные специально защищённые счета. «На территории Кызыла зарегистрировано 341 происшествие, связанное с похищением денежных средств с банковских счетов граждан. Это на 80 процентов больше аналогичного периода прошлого года», – отмечает начальник УМВД России по Кызылу Ярослав Казанцев.
Чуть не лишилась квартиры
Мошенники продолжают использовать многоходовые схемы. Используют психологические приёмы и эффект неожиданности. Манипулируют и пугают представителями правоохранительных органов. Так, в Туве пенсионерка перевела мошенникам два с половиной миллиона рублей и хотела даже продать квартиру. Женщина получила сообщение от якобы бывшего руководителя, который написал, что ей должен позвонить сотрудник ФСБ, на вопросы которого нужно ответить. Потерпевшая через несколько минут звонок получила – от мужчины, который представился сотрудником регионального ФСБ. Он сообщил, что далее с ней свяжутся сотрудники ФСБ России. Таки образом – по цепочке – мошенники вводили жертву в заблуждение. К счастью пенсионерки от продажи квартиры её отговорила племянница, заверив тётю, что она стала жертвой мошенников. «По данному факту возбуждено уголовное дело. Проводится предварительное расследование», – говорит начальник УМВД России по Кызылу Ярослав Казанцев.
Персонификация атак телефонных мошенников – это один из трендов. Злоумышленники стали предварительно изучать жертву – её профиль в соцсетях, круг друзей, место работы, материальное положение, оценивают – на какую сумму человек может оформить кредит. Часть информации о потенциальной жертве берётся с сайтов, на которых человек сам оставляет данные о себе, либо они становятся доступными из-за утечек. «Мы рекомендуем держать в тайне персональные и финансовые данные. Стоит быть осмотрительнее – не размещать в свободном доступе личную информацию, не пересылать в мессенджерах и соцсетях сведения из своих документов. Также объясните своим детям, что банковская карта – личная вещь, её нельзя брать без разрешения. А данные, которые указаны на карте, и коды из сообщений банков, дают доступ к банковским счетам», – поясняет заместитель управляющего Отделением Банка России в Туве Тамир Монгуш.
На банк надейся, но сам не плошай!
С 25 июля все банки будут обязаны блокировать переводы на подозрительные счета. То есть все российские банки начнут проверять реквизиты получателей каждого денежного перевода – не находятся ли они в базе мошеннических счетов. В эту базу попадают счета и карты, которые уже засветились в преступных схемах. Раньше только некоторые банки проводили проверки реквизитов. «Человека, который пытается отправить деньги на подозрительный счёт, банк предупредит об опасности и заблокирует перевод на два дня. За это время пользователь может отменить операцию. Но если он этого не сделает, деньги уйдут по назначению и банк не компенсирует потери. Если же сам банк не проведет проверку и сразу отправит перевод на мошеннический счёт, то он должен будет вернуть обманутому человеку всю сумму», – объясняет заместитель управляющего Отделением Банка России в Туве Тамир Монгуш.
Как распознать финансовую пирамиду
Вложить 10 тысяч рублей и «гарантированно» получить в пять раз больше – довольно заманчивая схема! Организаторы таких «сверхприбыльных» проектов предлагают любителям лёгких денег инвестировать вложения с высокой доходностью. Зачастую они представляются успешными инвестиционными компаниями, а в итоге оказываются организаторами финансовых пирамид. Для участия в схеме требуется некий первоначальный взнос.
Признаки финансовой пирамиды следующие: гарантия высокого дохода без всякого риска, просьба приводить новых клиентов – за проценты, нет подтверждения инвестиций, на сайте компании нет контактов для связи. Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьёзно задуматься – кто же на самом деле перед вами!
Как работают финансовые пирамиды? Средства поступают за счёт постоянного привлечения новых участников. Они вносят деньги, затем привлекают новых людей – пирамида растёт. При этом верхушка пирамиды действительно может заработать. А низы ничего не получают – они наивно пожертвовали свои деньги тем, кто стоит на ступеньку выше. Пирамиды агрессивно рекламируют свою деятельность, используя современные технологии и самые популярные темы – такие как криптовалюта, получение кешбэка за дорогостоящую покупку. Они могут маскироваться под экономические игры. Многие проекты действуют исключительно в мессенджерах без собственных сайтов. Ещё один признак пирамиды – это анонимность: как правило, нет конкретной информации о руководителе проекта, достоверных сведений о финансовом положении организации.
При этом законодательство содержит запрет на гарантии доходности. Главное правило инвестирования, которое справедливо для легальных финансовых организаций и любых инструментов: чем больше возможная доходность, тем больше риск. Заранее гарантировать высокую доходность на финансовом рынке невозможно! Это нужно чётко усвоить!
Инвестиции в криптовалюты
В 2023 году Банк России выявил 2944 финансовые пирамиды – в полтора раза больше, чем годом раньше. Практически все мошеннические проекты стали принимать взносы в криптовалюте или предлагать вложиться в их собственную крипту. Аферисты играют на популярности криптовалютной темы и пользуются тем, что разбираются в ней очень немногие. Даже если человек никогда не имел дело с криптой, строители пирамид подробно объясняют ему, как завести криптокошелёк, купить криптовалюту и перевести её в их проект. Мошенникам выгодны взносы в крипте, так как все операции с ней анонимны. Когда преступники скроются с чужими деньгами, отыскать их будет невозможно. У жертв пирамиды не будет шансов вернуть свои вложения.
Если аферисты убеждают жертву вложиться в их собственную крипту, то просто сыплют сложными терминами и создают видимость выгодных инвестиций. По факту новой крипты они вообще не выпускают, либо она не имеет никакой реальной ценности. В России расчёты в криптовалюте незаконны! Если вас призывают внести в инвестпроект криптоденьги или вложиться в какую-то новую высокодоходную крипту – это точно нелегалы!
Уважаемые читатели газеты «Твой Информ»! В следующем номере мы расскажем – как не попасть в финансовую пирамиду и вернут ли вам деньги, если вы всё-таки стали жертвой мошенников.
А. Баженов
Иллюстрации из Интернета