Сейчас в мире крипто индустрии широкое распространение набирают DeFi. Если кратко, то это возможность анонимно без центрального регулятора совершать сделки по покупке, продаже своих активов, а также проводить другие операции, присущие централизованным финансовым институтам. Объемы ликвидности на биржах DeFi растут, что привлекает туда скамеров.
Я хотел бы рассказать об одной схеме, с которой столкнулся сам.
На тематическом канале по крипте, где есть большое количество людей, вам предлагают пообщаться по теме, не связанной с криптой. Например, предлагают бесплатно курсы английского, или записи курсов по трейдингу. Вы связываетесь с человеком в личке и он вам действительно присылает ссылку на курсы, выложенными на каком-нибудь файлообменнике. В общем, ничего криминального. Через какое-то время этот человек интересуется, как вам курс, что думаете по этому поводу. В результате завязывается диалог. А так как вы оба с тематического канала по крипте, он в какой-то момент спросит у вас, как торговля. Вряд ли она идет блестяще, и вы получаете сотни процентов в месяц. Скорей всего и ликвидация была и не одна. И постоянные переживания, когда купленная вами с кредитным плечом крипто монета движется в цене не в ту сторону. В общем, высока вероятность, что вы вступите в диалог и поделитесь наболевшим. И возможно спросите в ответ, а как мол у вас дела. Или даже не спросите. Но он, на любой ваш ответ ваш собеседник расскажет, что торговля на фьючерсах, это лотерея. Шансов рано или поздно словить ликвидацию чуть меньше чем 100% . И он такой фигней перестал заниматься и зарабатывает на другом. И он в целом будет прав. И тогда вы поинтересуетесь на чем именно он зарабатывает.
И вот тут вам будет рассказана история про рынок DeFi. Сильно в детали что такое DeFi вдаваться не буду. Но в целом история будет примерно такая. Рынок DeFi глобально состоит из трех участников, Биржи, которая предоставляет площадку для торговли, Поставщиков ликвидности (крипто валютных пар), они же фармеры или майнеры и непосредственно участников, желающих по каким-то своим причинам обменять один крипто актив на другой. Биржи и майнеры зарабатывают комиссионные за сделки, совершенные обычными пользователями. Далее вам будет рассказана история, что у этого человека есть доступ к парсеру, который мониторит пулы ликвидности на ведущих крпитобиржах, так как как Uniswap, 1inch и т.п. А система аналитики позволяет, используя данные мониторинга, своевременно входить в сделку по той или иной валютной паре и своевременно выходить из нее. В принципе рассказ этот не лишен логики. DeFi действительно так устроены, что можно мониторя объемы в пулах ликвидности, правильно регулируя комиссию за сделки и своевременно входя в сделку и выходя их нее заработать свой процентик. Человек вам говорит, что проценты небольшие, 0,5%-3% за сделку. Сделок не так чтоб много. От 1 до 4 в день. Но в месяц набегает процентов 30%-40% на вложенный капитал. И предлагает попробовать. Начать предлагает с сотни баксов.
Допустим вы соглашаетесь. И о чудо. Вы неделю торгуете по его сигналам и ваши 100 долларов превращаются в 110 или даже в 120 долларов. При этом вы продолжаете общаться. И видите, что человек деловой.
Далее этот человек говорит, что мол убедиться в том, что схема рабочая у вас возможность была. Но я благотворительностью он не занимается. И предлагает тебе продолжить работу, увеличив объемы, при этом раз в неделю предлагает выплачивать ему комиссионные с заработанной за неделю суммы. Тут далее есть два варианта развития событий. Либо вы вваливаете сумму, например 10 тысяч USDT, а именно о таких объемах говорит этот человек, мотивируя тем, что с меньшей суммой торговать ему не очень интересно так как полученная комиссия не перекрывает затрат на обслуживания парсера, либо, если он видит, что вы колеблетесь, предлагает попробовать поторговать на сумму, к примеру, в одну тысячу USDT. Есть правда еще третий вариант что вы соскочите. Но вариант такой себе. Жадность то она вперед нас родилась.
Допустим вы выбрали второй вариант и увеличили депозит до 1000 USDT. Вы необременительно торгуете еще неделю и зарабатываете еще сотню USDT.
Доверие к этому бизнесу у вас в любом случае вырастет. Но через неделю вам говорят. Если хочетсяПравда сделок стало меньше. не 2-3 в деньт продолжать, то увеличивай депозит. У вас же вполне себе деловые отношения. То, что схема рабочая вы за пару тройку недель уже убедились. И при этом вы понимаете, что возиться с маленькими суммами не интересно и невыгодно ни ему ни вам. И далее вы принимаете решение увеличить депозит. Либо используя свои деньги, либо привлекая инвесторов, либо просто взяв деньги в кредит вы увеличиваете сумму например до десятки тысяч баксов. У нас же сейчас куча банков готовы выдать кредитку с суммой кредита в переводе на доллары, в несколько тысяч и с бесплатным периодом использования месяца в полтора и больше. Нехитрая математика скажет вам, что получая процентов 10% в неделю вы запросто вернете кредит через полтора месяца и останетесь в некислом наваре. И вот вы берете деньги, и вваливаете их на свой крипто кошелек.
Далее происходит следующее. Проходит еще пара тройка сделок, вы видите, что если вы раньше зарабатывали условные 10 USDT со сделки, то теперь вы зарабатываете 100 USDT. И произошло это, потому что депозит у вас вырос в эти самые 10 раз. Правда сделок стало меньше. не 2-3 в день а парочка в три дня. Далее скамер, а это действительно скамер, звонит вам и рассказывает историю что вот сейчас вы торгуете, например, в сети Polygon. Сделок в Polygon не много, и он собирается отходить от Polygon и уходить в сеть Ethereum. Но там более высокие комиссии и поэтому имеет смысл торговать не с десяткой штук баксов, а минимум с тридцаткой. И далее смотрится ваша реакция. Либо вы соглашаетесь с этим и идете искать еще деньги, либо говорите, что мол больше вкладывать в крипту не могу или не хочу. И в зависимости от вашего ответа либо происходит кидок и вы лишаетесь своих денег либо скамер ждет когда вы увеличите сумму после чего и происходит изъятие ваших денег.
Теперь вопрос, как же это происходит. А происходит все банально.
Во-первых, нет никакого парсера. То, что вы, осуществляя сделки по сигналам, видите как увеличивается баланс на вашем крипто кошельке есть не что иное как инвестиции скамера в вас, чтоб убедить вас, что схема рабочая и сподвигнуть вас на увеличение депозита. Он просто давай команду на сделку дожидается подтверждения с вашей стороны что вы провели ее. далее переводит несколько монет, таких же как вы только что купили, на ваш криптокошелек. И дает команду выполнить обратную сделку по продаже купленных только что монет. И вы каждый раз видите небольшу3ю прибавку к своему депозиту
Во-вторых, работая с DeFi биржами вы первый раз зайдя на сайт биржи и соединив с ней свой крипто кошелек даете ей так называемый Approve, или другими словами разрешение на использование и трату ваших токенов. Такое разрешение дается один раз и далее вы уже совершаете на этой бирже транзакции покупая и продавая крипто валюту. Но в самом начале вашего взаимодействия со скамером он подсовывает вам сайт поддельной биржи. например www.uniswap.2-app.org .
Далее вы уже торгуете на нормальных биржах. Но разрешение на использование ваших активов на вашем крипто кошельке уде получено и ждет своего часа.
Далее скамер ждет когда пользователь увеличит свой депозит и в какой то момент списывает активы, находящиеся у вас на крипто кошельке.
Теперь что делать.
Если у вас уже списали деньги, то по большому счету ничего. Просто расслабится и жить дальше
Если денег еще не списали, но вы уже находитесь во взаимодействии с таким скамером – переведите активы на другой крипто кошелек и закончите общение с ним.
Если же на вас выходят в месенджере с предложением легкого и быстрого заработка - не ведитесь. Знайте. вас хотят обмануть
Ну и на всякий случай проверьте кому был дан апрув на использование активов вашего крипто кошелька и отозвать все ранее данные разрешения например на сайте revoke.cash
