Российские банки должны будут компенсировать клиентам украденные мошенниками деньги. Правило будет распространяться только на те случаи, когда хищение стало возможным из-за некачественной работы антифрод-системы компании. Нововведение вступит в силу с 25.07.2024.
Новые правила обяжут банки проводить проверку всех переводов клиентов. Если по вине банка перевод будет осуществлен в пользу аферистов, компания возместит ущерб отправителю. Деньги должны быть возвращены не позже, чем через 30 дней после поступления заявления от жертвы. Главное условие - мошенники должны находиться в реестре Центробанка, как подозрительные получатели средств.
Если банк расценит операцию, как подозрительную, он сможет заблокировать ее на срок до 2 дней. Соответствующее уведомление будет направлено клиенту. Также блокировке подлежат счета дропперов - сторонних граждан, которые предоставляют свои счета для мошеннических переводов.
По мнению юристов, для банков новые правила станут причиной трудностей. Им придется постоянно сверяться с базой Центробанка с недобросовестными лицами. Также не понятно, что делать, если банк выполнил правила, но преступники убедили жертву перевести им деньги, а счета привлеченных дропперов отсутствуют в базе.