Эксперт: Артур Юсупов – предприниматель, практик деловых переговоров и продаж, основатель «Академия бизнес навыков».
С помощью финансовой модели можно управлять бизнесом или отдельным проектом, а без нее можно легко впасть в состояние «Работа ради работы» как в том анекдоте про мужика, который покупает яйца по рублю, варит и продает по рублю, и у него остается лишь навар – вода, в которой варились яйца. Структура дает понимание, за счёт чего увеличить прибыль или стоит ли запускать новое направление бизнеса еще до начала работы.
3 лайфхаки оптимизации бизнес процессов с помощью финансовой модели:
1. Принятие рациональных решений.
Рационализм в принятии решений помогает оценить эффективность от привлечения инвестиций или снижения себестоимости на 3-5%.
По опыту составления финансовой модели наши клиенты-менеджеры спасались от разорения и тюрьмы. Для кого-то приходило понимание, что компания уже не приносит прибыль, а наоборот сама себя поедает с огромной скоростью, а точка невозврата уже пройдена. Многие предприниматели попадали в так называемый «Кассовый разрыв» именно оттого, что никогда не составляли финансовый план и тратили деньги на новые приобретения неосознанно, ложно ощущая, что денег «Должно хватить».
2. Привлечение инвесторов.
Инвесторы хотят видеть, что компания имеет четкий план и понимание своих перспектив. Хорошо составленная финансовая модель демонстрирует профессионализм и стратегическое мышление руководства компании, это в свою очередь, дает возможность разделить бремя ответственности с кем-то из инвесторов и начать получать увеличенную прибыль за счет масштабирования бизнеса.
3. Оценка рисков.
В своих компаниях оценка рисков мне помогала при анализе чувствительности к различным экономическим сценариям и внутренним изменениям, чтобы в случае реализации негативного сценария бизнес остался на плаву, и я понимал, какие контакты или решения спасут, в то время как другие компании уверенно шли на дно. Финмодель – это как хорошая карта во время военных действий, помогает еще до начала боя определить сколько нужно танков и самолетов, чтобы победить в битве.
Чек-лист создания финансовой модели.
Предположим, вы управляете сетью кафе и хотите создать финансовую модель для планирования расширения. Вот основные шаги:
1. Цели модели.
Оценить будущую прибыль при открытии новых точек, с учетом привлечения денег инвесторов. Насколько «овчинка стоит выгоды». Есть ли смысл брать в долю инвесторов, увеличивая прибыль или это будет «работа ради работы».
2. Сбор данных.
Подготовить исторические данные о доходах и расходах текущих кафе, рыночные данные о стоимости аренды и оборудования, прогнозы роста спроса.
3. Структура модели.
Включить в модель отчеты P&L, баланс и отчет о движении денежных средств.
4. Прогнозирование.
Создать прогнозы для новых точек на основе исторических данных и рыночных условий.
5. Анализ чувствительности.
Оценить влияние изменения арендной платы, увеличения заработной платы и стоимости ингредиентов на прибыльность.
6. Проверка.
Сравнить прогнозы с результатами аналогичных кафе в вашем портфеле.
7. Презентация.
Подготовить презентацию для потенциальных инвесторов, включая ключевые показатели и стратегии минимизации рисков.
Создание точной и надежной финансовой модели требует внимания к деталям и усилий, но в итоге окупается многократно, предотвращая банкротство и обеспечивая рост и развитие компании.