Как собрать портфель облигаций на срок до двух лет? Кому может быть полезен такой портфель? Какие бумаги можно рассмотреть для краткосрочных инвестиций и почему выбор пал именно на них? Расскажем в статье.
Что такое облигации
Облигации — это ценные бумаги, при покупке которых вы одалживаете деньги компании или государству. С ними вы можете получать регулярные купонные выплаты, а в конце срока обращения — номинальную стоимость.
Кому подойдет
Портфель, собранный аналитиками БКС, состоит из ценных бумаг проверенных российских компаний. Рассмотрите его, если вы:
- хотите, чтобы ваши деньги работали и приносили регулярный дополнительный доход
- откладываете на первоначальный взнос по ипотеке или автокредиту
- планируете ремонт или отпуск
- хотите сформировать «подушку безопасности»
- еще не определились с финансовой целью, но не хотите, чтобы деньги лежали без дела.
Топ-5 облигаций
АО ПКТ 001P-01
Погашение — 15.10.2025
Эффективная доходность — 17,59%.
Кредитный рейтинг — ruAA- от Эксперт РА, прогноз «Стабильный».
Первый контейнерный терминал» (ПКТ) входит в холдинг ГЛОБАЛ ПОРТС, который контролирует бизнес по перевалке грузов в Балтийском и Дальневосточном бассейнах. Помимо ПКТ, в состав Группы входят следующие активы — «Восточная стивидорная компания» (ВСК), «Петролеспорт», «Усть-Лужский Контейнерный Терминал», терминал «Моби Дик» в г. Кронштадт и логистический парк «Янино» в Ленинградской области.
ВИС ФИНАНС БО-П05
Погашение — 09.12.2027, оферта — 18.06.2025
Эффективная доходность — 20%
Кредитный рейтинг — А(RU)/ruA+ от АКРА/Эксперт РА, прогноз «Стабильный».
Группа «ВИС» занимается инфраструктурным строительством через концессионные соглашения и соглашения о государственно-частном партнерстве (ГЧП). Группа обладает одним из крупнейших портфелей контрактов. Флагманские проекты — строительство моста через реку Обь в г. Новосибирске, автодорога «Обход Хабаровска», Государственная филармония и Арктический центр в Якутске, Центр охраны материнства в Сургуте.
По итогам 2023 г. «ВИС» получила чистую прибыль в размере 2,6 млрд руб. (рост в 2 раза по сравнению с 2022 г.). Долговая нагрузка находится на умеренном уровне.
Брусника 002Р-02
Погашение — 28.03.2027, оферта — 18.09.2025.
Эффективная доходность — 20% годовых.
Кредитный рейтинг — А-(RU)/A-.ru от АКРА/НКР, прогноз «Стабильный».
Брусника — девелопер из Екатеринбурга, который строит жилье также в Новосибирске, Тюмени, Сургуте и других городах. Несколько лет назад компания зашла также на рынок Москвы и Мособласти. По объемам жилищного строительства входит в топ-10 девелоперов.
Сэтл-Групп ООО БО 002P-03
Погашение — 14.03.2027, оферта — 24.03.2026.
Эффективная доходность — 19,96% годовых.
Кредитный рейтинг — A(RU) от АКРА, прогноз «Стабильный».
Сэтл Групп — лидер по объемам жилищного строительства в Северо-Западном регионе. Бизнес эмитента, согласно заключению рейтингового агентства, отличается очень низкой долговой нагрузкой, сильной ликвидностью и высокой рентабельностью.
ТрансФин-М ПАО 001P-04
Погашение — 14.10.2027, оферта — 21.04.2026
Эффективная доходность — 19,92% годовых
Кредитный рейтинг — А-(RU)/ruA- от АКРА/Эксперт РА, прогноз «Стабильный».
ТрансФин-М зарабатывает на сдаче в операционную аренду ж/д вагонов и спецтехники. Рейтинговые агентства позитивно смотрят как на рыночные позиции, так и на финансовое состояние компании.
Примеры успешного использования портфеля
- Степан и Ольга давно мечтали купить дом у озера недалеко от Челябинска, так как устали от городской суеты. После свадьбы они хотели взять на него ипотеку, но подаренных денег не хватило для первоначального взноса. Молодожены решили копить 2–3 года и инвестировать, чтобы накопления увеличивались быстрее. Так как срок инвестиций небольшой, выбор пал на корпоративные облигации. Эти два года Степан и Ольга регулярно пополняли портфель и даже увеличивали ежемесячную сумму. В итоге они смогли накопить на ипотеку даже быстрее, чем думали.
- У Андрея и Анны сын через два года заканчивал школу в Москве, и пришло время задуматься о его высшем образовании. Родители уже накопили небольшую сумму и были готовы откладывать 10% от зарплаты два раза в месяц. Времени до цели оставалось не очень много, поэтому акции могли дать не тот результат, который хотелось. Андрей и Анна выбрали облигационный портфель, потому что эти бумаги более стабильны, их цена колеблется не так сильно, а выплаты регулярны и предсказуемы. Благодаря регулярным пополнениям, реинвестированию купонов и росту стоимости облигаций они смогли собрать нужную сумму к моменту поступления в университет.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией