Вот мы тут уже много писали и спорили о причинах нынешнего укрепления рубля. Событий и мнений вокруг этого сейчас очень много, и чтобы максимально точно сложить представление о том, чем/кем это вызвано, надолго ли и т.д. - надо просто немного подождать и понаблюдать. Понятно, что всем хочется знать все и сразу, но... нас об этом не информируют, поэтому можем только строить догадки.
Но сейчас я хочу поговорить о другом. Чем сильнее укрепляется рубль - тем дешевле можно купить любые активы, номинированные в рубле. И с моей точки зрения (которую я никому не навязываю), такое укрепление является сильным сигналом к тому, что надо что-то покупать. И чем больше - тем лучше.
Нынешняя ситуация начинает напоминать мне 2022 год, момент с середины весны до середины осени. В чем схожесть? Что-то сильно поменялось, возникла некая неопределенность, сложно прогнозировать, что будет дальше, все рынки валятся, а рубль укрепляется из-за обрушения импорта. Некая такая шоково-паническая ситуация.
Мне сейчас реально задают очень много вопросов из двух категорий: надо ли что-то срочно покупать и надо ли что-то срочно продавать.
Я хочу подчеркнуть жирным: каждый должен сам решать, что ему делать со своими активами, и только он сам несет за это ответственность.
А я расскажу вам, что делаю я. И эти мои действия как раз сейчас очень схожи с моими действиями в 2022 году. Сейчас, оглядываясь назад, я точно понимаю, что тогда все сделал правильно - мои тогдашние действия привели к отличным результатам. Будет ли так же и сейчас? Не знаю. Но лучше что-то делать, чем не делать ничего - так считаю я. Поэтому и делаю.
Итак, где-то с мая по октябрь 2022 года (а это как раз период "сильного" рубля") я просто ну очень активно покупал 2 вида активов: акции и валюту (наличный доллар). С перевесом в сторону акций, но перевес этот был вызван тем, что мой текущий портфель ценных бумаг начал формироваться в конце 2021 года по гораздо более высоким ценам. И это требовало серьезных усреднений для их снижения.
В эти 6 безумных месяцев примерно 90% моих текущих заработков уходило на покупку этих активов. Буквально, оставлял себе чуть-чуть на еду, бензин и коммуналку. Потому что нужно было максимально выправить портфель, пока есть такая возможность.
Чем все это закончилось? Разворотом всех тенденций: рубль продолжил слабеть и довольно сильно, а купленные активы, соответственно, пошли в рост.
Вот, например, какой прирост к средней цене на данный момент дают купленные в те времена акции (это вот прямо сейчас, с учетом нынешнего неслабого падения рынка, и с учетом, что начинал я их покупать в 2021 году гораздо дороже, в 2022 усреднял):
- Лукойл +50%;
- НЛМК +23%;
- ММК +36%;
- Северсталь +66%;
- МТС +12%;
- Сбербанк АП + 100%;
- Сургутнефтегаз АП +108%.
Помимо этого, я уже получал и еще в ближайшее время получу немалые дивиденды по всем этим бумагам.
Также у меня были биржевые фонды, которые я уже продал в неплохой плюс.
Здесь я выбрал примеры тех акций, которые активно закупал именно в указанный промежуток времени (при крепком рубле). Стоит упомянуть, что не все вложения оказались столь успешными. Некоторые и до сих пор в заметном минусе. Например:
- Сегежа Групп -39%;
- СПБ Биржа -15%;
- Полиметалл - 42%.
Эти закупались не только в указанный период, но и усреднялись позднее (особенно Полиметалл - он только позднее, тогда у меня даже не было доступа к торгам этим инструментом)
Для этого, собственно, и формируется портфель. Абсолютно все вложения не могут быть прибыльными, главное, чтобы прибыльных было заметно больше, чем убыточных.
Что касается валюты, то мои доллары куплены по средней цене 62,5, и в момент того сильного укрепления рубля в 2022 году я даже сбил эту цену, ранее она была немного выше. Я их покупаю не со спекулятивной целью (покупаю, но не продаю).
И вот сейчас, с конца мая 2024 года, я вновь открыл "сезон покупок" и опять гребу, гребу, гребу то, что соответствует двум критериям: 1 - мне хочется это иметь, 2 - оно дешевеет до приемлемой для меня цены. По акциям - это пока, в основном, новые эмитенты, но немного есть и старых. Старых начну активнее докупать, если они подешевеют еще сильнее (поднимать средние цены без необходимости не особо хочется).
Также покупаю корпоративные облигации новых выпусков с высокой купонной доходностью, которые в случае необходимости использую для покупки акций, а если нет - то будут приносить свой регулярный доход.
Просадка фондового рынка на целых 500 пунктов, как по мне - это отличный повод для покупок.
Допустим, вам не нравится фондовый рынок, вы опасаетесь того, что там все заблокируют, отберут, обнулят.
Ну, пожалуйста, вот вам валюта. Она тоже подешевела. Это другой тип актива, в нем тоже есть свои риски, но ее, в отличие от акций, можно "пощупать" и положить под подушку, для кого это важно. В банках, конечно, курс наличной валюты упал не так, как на этом теперь межбанковском рынке, но тоже некоторое снижение имеется. Можно воспользоваться.
Кто-то считает доллары ничем не обеспеченными зелеными бумажками, которые скоро превратятся в пыль, как вещают нам великие умы вроде Катасонова? И для вас есть вариант - золото. Оно тоже дешевеет, причем одновременно из-за укрепляющегося рубля и дешевеющего доллара, т.к. зависит в цене и от того, и от другого (на уровне России), так сказать, "двойной эффект".
Вот вам отличная просадочка по золоту.
В общем, на любой вкус и цвет при укрепляющемся рубле найдется то, что можно на него выгодно купить.
А вот как долго рубль будет укрепляться, и будет ли вообще, или это уже закончилось и сейчас пойдут обратные процессы - никто вам точно не скажет. Поэтому я покупки всегда совершаю лесенками: партиями с определенным шагом цены.
Лесенки могут быть равноступенчатыми (все партии равные), сужающимися (сначала больше, потом все меньше) и расширяющимися (сначала меньше, потом все больше). Выбор за вами, исходя из ваших предпочтений.
Также всегда за вами выбор того, что покупать (и покупать ли вообще) и ответственность за этот выбор. Никогда не стоит обвинять кого-то в том, что вы что-то купили, а оно потом бац и упало в цене.
У всех разные цели, разные видения, наконец, разные дальнейшие действия с купленным активом.
Мои финансовые действия в целом меня устраивают, поэтому я придерживаюсь своей тактики, которая для меня верная. При этом я не могу гарантировать, что моя тактика будет верной для другого человека. Поэтому за свои финансовые действия каждый несет ответственность сам.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.