Совет министров ЕС утвердил новый Регламент и Директиву по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML), с середины 2027 года они заменят большинство положений режимов AML в государствах-членах ЕС. Эти меры направлены на усиление борьбы с финансовыми преступлениями и унификацию подходов к AML в странах-членах ЕС. Директива распространяет правила AML на большую часть экономических секторов, это включает не только финансовые учреждения, такие как банки и страховые компании, но и нефинансовые предприятия, такие как риэлторские агентства, ювелирные компании и определённые виды цифровых платформ, а также профессиональные спортивные клубы.
С 2028 года Европейский надзорный орган (European Supervisory Authority, ESA) будет осуществлять контроль за соблюдением правил AML частными предприятиями. Организация получит полномочия проводить проверки и налагать санкции за несоблюдение требований, что позволит унифицировать и усилить контроль за финансовыми потоками в ЕС.
Государства-члены ЕС должны будут создать централизованные реестры банковских счетов, содержащие информацию о владельцах и бенефициарах счетов. Финансовые разведывательные подразделения (Financial Intelligence Units) получат доступ к этим реестрам через единую точку доступа. Это повысит прозрачность финансовых операций и облегчит расследование подозрительных транзакций.
Ужесточаются требования к должной осмотрительности, вводятся усиленные меры по проверке клиентов, являющихся политически значимыми лицами. Особое внимание уделяется использованию искусственного интеллекта и машинного обучения для улучшения мониторинга и анализа транзакций.
Финансовые учреждения должны будут проводить углублённые проверки клиентов, обладающих активами свыше 50 000 000 EUR (без учёта основного места жительства). Это включает установление источников доходов и анализ деловой активности таких лиц.
Вводится ограничение на сумму наличных платежей до 10 000 EUR. Это должно снизить использование наличных денег для незаконных операций и стимулировать переход на безналичные формы расчётов.
ЕС усилит контроль за соблюдением международных санкций и введёт более строгие меры наказания за их нарушение. Это поможет предотвратить попытки обхода санкций, включая замораживание активов и наложение штрафов.
С 2029 года профессиональные футбольные клубы высшего уровня, участвующие в дорогостоящих финансовых операциях, будут обязаны соответствовать новым требованиям AML. Это включает проверку личности клиентов, отслеживание транзакций и обязательное сообщение о подозрительных активностях.
Новая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег представляет собой важный шаг в усилении финансовой безопасности и прозрачности в Европе. Она потребует значительных изменений в процессах и практиках ведения бизнеса, но обещает долгосрочные преимущества для всей экономики ЕС, включая снижение рисков финансовых преступлений и укрепление доверия к финансовым институтам.
Мы остаёмся с вами на связи и продолжаем оказывать помощь в проверке контрагентов по всему миру, открытию и закрытию ООО, ИП - обращайтесь к нашим специалистам.
оригинал публикации / Д.Е.
Мы много лет проверяем не только российских, но и зарубежных контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, апостилируем документы. Проверяем недвижимость. Регистрируем компании. Исправляем ошибки в ЕГРЮЛ. По всем вопросам, пожалуйста, обращайтесь к специалистам Делового центра "ДИНЕКА" www.dineka.ru . И не забудьте подписаться на наш канал :)