Месяц назад я объявил на канале сбор донатов для коллективного финансового эксперимента с читателями. Несколько человек отозвались. Эксперимент начнём на следующей неделе.
Суть эксперимента
На наших глазах происходит глобальная финансовая революция. Появился новый класс финансовых активов - ЦФА. Среди ЦФА есть отдельная классификация. Например, цифровые акции
- цифровые облигации
- цифровые промышленные и банковские металлы
- цифровые драгоценные камни.
- цифровая недвижимость
- цифровые блогеры
Более подробно про ЦФА-революцию я рассказывал в отдельном сериале на своём канале.
ссылка
ЦФА уже доступны мелкому розничному инвестору. Есть специализированные торговые платформы для купли-продажи ЦФА. Вокруг ЦФА-инвестиций формируется информационные ресурсы с новостями, финансовой аналитикой и т.п.
Мне очень интересно, как работают ЦФА, как происходят с ними сделки, как покупать, продавать, как они хранятся, как с их помощью можно хранить сбережения и зарабатывать, как платить налоги на доходы от них. И какую доходность можно от них ожидать. Интересно провести сравнение с традиционными акциями, облигациями и инвестиционными паями.
Но я строго соблюдаю инвестиционную стратегию. Покупаю те активы, которые в ней записаны. Стратегию я составлял давно, когда ЦФА ещё не существовали. Я соблюдаю финансовую дисциплину и запрещаю себе покупать ЦФА. Но я придумал "ход конём". Пусть читатели коллективно соберут некоторую сумму. И я тогда зарегистрируюсь а первых торговых ЦФА-платформах. Изучу их функционал, изучу ассортимент ЦФА. И проведу первые сделки купли-продажи. Попробую заработать первые деньги, получу первые убытки. Набью первые шишки, получу первый опыт. Обо всём этом я расскажу своим читателям. Даже сниму видео.
Таким образом мы с вами получим первые практические знания по работе с ЦФА
Сколько денег удалось собрать
Я изначально не ожидал, что читатели легко и непринуждённо насобирают огромную сумму. Массового сбора не получилось. Оно и понятно. Затея дикая. Но три человека всё-таки отозвались. Втроём они собрали пять тысяч рублей. Я благодарю вас за доверие.
У меня уже давно тянется ещё один финансовый эксперимент с народными облигациями. Ну, как эксперимент? Я купил одну народную облигацию и наблюдаю что с ней происходит. Какой-то принципиальной разницы с традиционными облигациями я не заметил. Купоны "капают" исправно. Доходность почти такая же, как у обычных облигаций. Поэтому я продам одну-единственную народную облигацию. Завершу эксперимент. И получу назад свою тысячу. Её присоединю к тем пяти тысячам, которые я получил в форме доната.
И таким образом мой экспериментальный ЦФА-капитал составит шесть тысяч рублей. Даже хорошо, что сумма небольшая. Мы посмотрим на ЦФА глазами инвестора с небольшим стартовым капиталом. Легко рисковать деньгами, когда у тебя в запасе несколько миллионов. А когда всего шесть тысяч, тут приходится соблюдать параноидальную осторожность и привередничать в выборе активов. Буду особенно тщательно выбирать самые надёжные активы с максимальным потенциалом доходности.
План эксперимента
Плана, как такового нет. Буду соваться во все двери, и рассказывать читателям, что происходит. В дальнейшем буду действовать по обстоятельствам. Нет, конечно, я не совсем безбашенный авантюрист. В общих чертах я представляю, что буду делать.
- Зарегистрируюсь на платформе "Атомайз"
- Пройду верификацию
- Установлю и изучу торговый терминал
- Изучу список активов. Выберу несколько интересных, изучу их спецификацию.
- Составлю инвестиционную стратегию.
- Пополню торговый счёт деньгами. Переведу те самые 6 тысяч рублей, которыми располагаю. Если порог входа не позволит оперировать такой скромной суммой, то я выберу другую торговую ЦФА-платформу. И выполню первые пять пунктов плана заново. Буду продолжать до тех пор, пока не найду подходящую торговую платформу.
Куплю первые ЦФА. Заранее предполагаю, что это будут цифровые облигации, цифровой металл, цифровая недвижимость, цифровые инвестиционные паи с защитой от убытка, возможно какие-то цифровые акции с нетрадиционными "плюшками" для держателей. - Получу первую прибыль от владения ЦФА.
- Попробую немного поспекулировать ЦФА. Надо изучить как здесь происходит процесс продажи.
Какие результаты планирую получить
1. Создать инструкцию по входу в мир ЦФА
2. Придумать инвестиционную стратегию
3. начать формировать инвестиционный портфель
4. сформировать пул сопутствующих информационных ресурсов. Выбрать наиболее интересные достоверные и полезные сайты и телеграм-каналы по теме ЦФА.
план Б
Еслш не хватит денег для входа в ЦФА, или эта затея покажется мне бестолковой, тоо я попробую поработать с фондами недвижимости
торгуемые фонды недвижимости на мосбирже, REIT, фонды недвижимости от сбербанка. Поискать ещё фонды и предварительно проверить их на сайте ЦБ.
Результаты работы с фондами недвижимости расскажу читателям.
План В
Если план А и план Б оба покажутся мне перспективными, то придется дополнять инвестиционный портфель деньгами. Для этого я заведу канал на Рутубе про ЦФА, или про недвижимость. Выведу его на монетизацию и всю свою активность буду транслировать ещё и туда. Полученные от монетизации деньги буду зхаливать в эксперимент.
Заключение
Обычно все мои сериалы длятся неделю, или полторы недели. Но этот сериал будет длиться гораздо дольше. По предварительным прикидкам я ожидаю, что он затянется в лучшем случае на полтора года. Конечно, каждый день не будут выходить новые публикации. Я буду делать новые серии по мере эволюции моего инвестиционного портфеля. Не важно, буду ли я формировать портфеоль из ЦФА, или из фондов недвижимости. Возможно, придётся как-то компоновать в портфеле оба класса финансовых инструментов. Возможно, канал на Рутубе тоже внесёт значительный вклад в эволюцию портфеля. Я уже примерно представляю, какую промежуточную цель попытаюсь достичь в ходе эксперимента. И когда достигну, то нас с Вам ждёт продолжение сериала ещё на пару лет. Вот такой я максималист. Мечтаю сделать финансовую "Санту Барбару".
Начинаем на следующей неделе. Где-то между 10 и 16 июня 2024 года.
Сразу многого на старте не ждите. Будем неспешно продвигаться по миру ЦФА.
Напоминаю, что помимо перечисленных творческих достижений у меня есть ещё один повод для гордости. А именно, телеграм-канал "Лента финансовых новостей". Здесь я собираю только значимую информацию для долгосрочных инвесторов, для любителей фундаментального анализа и для адептов дивидендной стратегии.