В России решили упорядочить действующие нормы об упрощенной идентификации клиента — физического лица. Соответствующий законопроект Государственная Дума приняла в третьем чтении на пленарном заседании 21 мая.
Данный документ вносит изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Заместитель председателя Комитета по финансовому рынку Аркадий Свистунов отметил, что в законе перечислен ряд финансовых организаций, которые эту упрощенную идентификацию (вид идентификации, когда достаточно выяснить только ФИО человека и паспортные данные) могут проводить, и, соответственно, физлицу необходимо направлять им в электронном виде определенные данные о себе.
«Кроме того, вот это уже пробел, в законе указаны и другие финансовые организации, которые по поручению банков и т.п. могут проводить также упрощенную идентификацию клиентов — физических лиц», — рассказал депутат.
Он пояснил, что в связи с этим предлагается не перечислять указанные организации, а просто написать «любой организации, осуществляющей операции с денежными средствами, и любому лицу, которому такой организацией в соответствии с законом 115-ФЗ поручено ее проведение».
Напомним, законопроект внесли на рассмотрение в октябре прошлого года. Авторами инициативы стали депутаты Госдумы Анатолий Аксаков, Аркадий Свистунов, а также члены Совета Федерации Николай Журавлев, Ахмат Салпагаров, Татьяна Сахарова и Артем Шейкин.