Берни Мейдофф: Гений махинаций
Талантливые люди проявляют свой талант во всём, и Берни Мейдофф, крупнейший мошенник в истории Уолл-стрит, не исключение. Сейчас он отбывает пожизненное заключение, но даже в тюрьме не сидит без дела. Несмотря на преклонный возраст (в апреле ему исполнится 79 лет), Берни полон энергии и монополизировал торговлю шоколадом в тюрьме, что приносит ему неплохой доход. Его откровения в интервью с американскими журналистами показывают беспомощность финансовых регуляторов США и недобросовестность Уолл-стрит.
К успеху шёл
Карьера Бернарда Мейдоффа до его падения — это классический пример исполнения американской мечты. В конце 1950-х — начале 1960-х годов молодой парень из нью-йоркской еврейской семьи среднего класса открыл небольшую инвестиционную компанию. Стартовый капитал он собрал, работая спасателем на пляже и монтажником поливочных систем.
В 1960-70-е годы Мейдофф и его компания были пионерами инноваций в финансовом секторе. Он одним из первых стал применять информационные технологии, которые позже легли в основу работы биржи NASDAQ. Влияние Берни на эту торговую площадку было настолько велико, что его три года подряд избирали председателем совета директоров.
Финансовый триллер
Мейдофф был известен далеко за пределами Уолл-стрит. Он жертвовал сотни тысяч долларов на избирательные кампании политиков и поддерживал тесные связи с крупными чиновниками, например, с бывшим председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам Мэри Шапиро. Крупнейшие институциональные инвесторы и богатейшие люди Америки спокойно вкладывали деньги в его фонд, считая его воплощением надёжности.
Среди вкладчиков были знаменитости, такие как телеведущий Ларри Кинг, бывшая глава L'Oreal Лилиан Бетанкур, актёр Джон Малкович и бывший владелец футбольного клуба Philadelphia Eagles Норман Браман.
Вложить деньги в Madoff Securities было не так просто. Компания прославилась отказом предоставлять клиентам онлайн-доступ к счетам и отказом раскрывать информацию о результатах своей деятельности. Кандидатуру почти каждого клиента Мейдофф рассматривал лично. Многие желающие инвестировать так и не получили разрешения.
Фонд приносил клиентам стабильные доходы (в среднем 12-13 процентов годовых) на протяжении десятилетий.
Разоблачение
Сомнения в деятельности Madoff Securities возникли в 1999 году, когда аналитик Гарри Маркополос заявил, что достичь таких результатов легальными способами невозможно. Его предупреждения Комиссия по ценным бумагам и биржам игнорировала несколько лет.
Когда пирамида Мейдоффа рухнула, Маркополос написал бестселлер «Никто не слушает: настоящий финансовый триллер», изданный в 2010 году.
На чистую воду
Мейдоффа подкосил глобальный финансовый кризис 2007-2008 годов. Число желающих доверить ему свои капиталы уменьшилось, а возвращать деньги было нечем. В ноябре 2008 года, за несколько недель до ареста, Берни пожаловался на дыру в балансе размером семь миллиардов долларов.
Неизвестно, сколько бы ещё существовала пирамида, если бы в начале декабря 2008 года Берни сам не рассказал сыновьям о секрете семейного бизнеса. Позже он признался в этом и сотрудникам, оценив будущие потери Madoff Securities в 50 миллиардов долларов.
Последствия
Суд быстро разобрался в деле, и летом 2009 года Берни приговорили к 150 годам лишения свободы. Вернуть средства доверчивым инвесторам оказалось сложнее. Большая часть денег сгорела в пирамиде, а распродажа имущества семьи Мейдофф не помогла.
Несколько лет спустя в таблоидах появились фотографии Рут Мейдофф, жены Берни, которая, привыкшая к роскоши, теперь ходила по магазинам для среднего класса как обычная пенсионерка.
Берни и шоколадная фабрика
В тюрьме Берни Мейдофф не потерялся. Журналист Стив Фишман, который общался с ним и на свободе, и за решёткой, рассказал, что бывший глава Madoff Securities завоевал уважение и авторитет среди заключённых в тюрьме Батнер (Северная Каролина).
«Удивительно, но кажется, в тюрьме он чувствует себя комфортно», — рассказал Фишман в интервью MarketWatch. В колонии Мейдофф стал настоящей звездой. «Он украл больше денег, чем кто-либо в истории. Для других воров он герой», — отмечает репортёр. Мейдофф утверждает, что на улицах Нью-Йорка сейчас гораздо опаснее, чем в его камере.
Сокамерники регулярно обращаются к нему за финансовыми советами. Он также занялся бизнесом в «реальном секторе» — начал торговать горячим шоколадом. Берни скупил в тюремном магазине весь шоколадный порошок Swiss Miss и продавал его с наценкой во дворе для прогулок, став монополистом на этом небольшом рынке.
Мейдофф не особо жалеет о своих махинациях, но говорит, что хотел бы быть раскрытым и попасть в тюрьму раньше — это, возможно, спасло бы его семью. Оба его взрослых сына ушли из жизни: Марк покончил с собой через год после раскрытия аферы, а Эндрю умер от лимфомы.
Берни считает, что его семья — главный пострадавший в этой истории. В то же время выяснилось, что крупнейшие организации финансовой индустрии США не являются жертвами, а фактическими соучастниками мошенника. Годами они получали миллионы долларов прибыли от схем Мейдоффа, но закричали о воровстве только после его раскрытия, что произошло случайно, а не благодаря действиям регуляторов и правоохранителей.
