Добрый день, дорогие подписчики. По традиции на середину месяца приходится пополнение брокерского счета супруги, на котором мы копим средства на обучение детей. Суть изложена в этих записях:
В этот раз супруга расщедрилась и решила положить вместо положенных по плану 5500 руб. целых 6000 руб., видимо чувствует приближение дивидендного сезона, не иначе. А также по альфа карте её кэшбэк зачислили туда же в размере 1569 руб
И ещё был вначале мая скромненький кэшбэк по карте Тинькофф 600 руб. И в результате общее пополнение в маке получилось 8169 руб. А это значит что цель будет достигнута значительно раньше чем по плану.
Пока не достигнем лимита по ИИС у неё, будем именно этот счет наполнять, чтобы в следующем году получить вычет налоговый.
Какие акции купили?!
Решил вдарить по нефтегазу, взяли 8 акций Роснефти и 3 акции Новатэк, у которого в последнее время дела не очень, но наш горизонт инвестирования по этому счету минимум 9 лет до восемнадцатилетия нашей старшей дочери, поэтому за такой срок у этой компании есть все шансы исправить ситуацию с недостатком перевозчиков СПГ, а за газом, как более чистом топливе, ближайшее будущее.
Статистика по портфелю
За месяц портфель увеличился с 713242 руб. до 731958 руб. вычитаем отсюда сегодняшнее пополнение и получаем рост +10547 руб. за 1 месяц, и это с учетом того что была дивидендная отсечка по ЛУКОЙЛу, который занимает более 12% в нашем портфеле, так что реальный рост даже более 13тыс.руб.
Общий же прирост который показывает сервис анализа Тинькофф +168 тыс. руб., но здесь не учитываются налоговые вычеты по ИИС, которые порядка 40тыс.руб. составили за 3 года, так что реальная доходность составляет более 208000 руб.
Состав портфеля по самым топовым акциям выглядит так:
До цели в 4 млн.руб. осталось 3 268 000 руб. , которые нужно набрать за 9 лет. , самому же портфелю в апреле 2024г исполнилось ровно 4 года, для непосвященных в тему сложного процента может показаться что это невозможно: если за 4 года набрали только 730 тыс., а за следующие 9, т.е. по сути за временной интервал в 2-а раза дольше должны набрать в 4.5 раза больше, но в этом и есть магия сложного процента, когда с каждым годом выплаты процентов(дивиденды) или просто органический рост накладывается на предыдущие проценты, в этой статье изложено всё очень подробно
Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.