Если у банка возникнет подозрение, что перевод физлица нелегален, он заблокирует транзакцию. Об этом заявили в Роскачестве.
Сомнительные операции банки начали замораживать с 2024 года. Основные причины остановки перевода перечислила «Лента.ру».
«Банки обязаны принимать меры для защиты своих клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов и так далее. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки операций, которые вызывают сомнения», — приводит издание сообщение Роскачества.
Финансовые организации, соблюдая антимонопольное законодательство, останавливают пересылку средств, если есть подозрение на незаконные операции: отмывание денег, финансирование терроризма и торговля наркотиками. Такое случается, если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки.
«Если клиент часто переводит большие суммы в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно и, следовательно, блокировать их», — добавили в Роскачестве.
В организации признали, что иногда кредитные организации просто перестраховываются, потому что если они пропустят незаконную операцию, это грозит им серьёзными последствиями вплоть до лишения лицензии.
Чтобы оспорить блокировку перевода, нужно обратиться в банк и предоставить необходимые документы, добавила руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина.
Ранее мошенники легко выманили у тазовчанки беззащитный миллион. Жительницу ЯНАО обманули классическим способом.